หลักการลงทุนการเลือกซื้อหุ้น มีอยู่ 7 ข้อตามลำดับ ดังนี้ครับ
1. ค่า P/E
*** ตลาดหุ้นประเทศไทยเหมาะซื้อหุ้น P/E 9.xx หรือต่ำกว่าเท่านั้นสำคัญมาก ***
EPS = Q1 2562 + Q2 2562 + Q3 2562 + Q4 2562
EPS = 2.16 + 2.25 + 2.35 + 2.33
EPS = 9.09
ผมซื้อตอนที่งบ Q1 2563 ยังไม่ออก วันที่ซื้อ 8 เมษายน 2563 ตอนนั้นหุ้น TISCO ราคา 75.75 บาท
(แต่ในภาพเป็นวันที่ 10 เมษายน 2563 นะครับวันจะไม่ตรงกัน )
P/E = 75.75/9.09 = 8.33
2. งบกำไรขาดทุน
2.1 ต้องมีกำไรสุทธิ 2 ปีก่อนหน้า และรักษากำไร 2 ปี
จากภาพ งบกำไรขาดทุน TISCO ปี 2561 มีกำไร 7,015.69 และ ปี 2562 มีกำไร 7270.23 บาท
กำไร 7015.69 / 7270.23 รักษากำไรอย่างน้อยๆเท่าเดิมเป็นระยะเวลา 2 ปี ถือว่าถูกต้อง
2.2 คาดการณ์รักษากำไรเท่าช่วงที่ซื้อ EPSxจำนวนหุ้น
EPS = 2.16 + 2.25 + 2.35 + 2.33
EPS = 9.09
ค่า EPS x จำนวนหุ้นทั้งหมด = 9.09 x 800.656 = 7,277.96
สรุปคาดการณ์ว่า จะรักษากำไรได้เท่ากับ 7,277.96 (วันที่ซื้อ 8 เมษายน 2563 )
สรุปคาดการ์ดรักษากำไร ปี2563 และปีถัดๆไป 7,277.96
ผลออกมา ดีกว่าที่คาดการณ์ จำนวน 1 ปี กำไรสุทธิปี 2566 (คาดหวังรักษากำไร 7277.96 )
7301.11
ผลออกมา แย่กว่าที่คาดการณ์ จำนวน 5 ปี กำไรสุทธิปี 2563 2564 2565 2567 2568 (คาดหวังรักษากำไร 7277.96)
6,063.48 6,784.59 7,224.08 6,901.27 6,659.27
3. คาดการ์ณ ว่าหุ้นซื้อจะ Trade สูงกว่าที่เราซื้อมา
หุ้นที่ผมซื้อ
P/E = 75.75/9.09 = 8.33
ปัจจุบันราคา P/E = 15.30 เท่า
4. ดูกราฟคาดการณ์แกว่งของราคา
ให้ซื้อหุ้นที่มีประวัติกราฟราคาเรียบร้อยเท่านั้น
ไม่ซื้อหุ้นที่กราฟราคาเป็นรูปภูเขาใหญ่ในอดีตเช่นหุ้น bfit, Jas
หุ้น TISCO ไม่มีลักษณะภูเขาสูงใหญ่ ในอดีต
5. ยุคทองอุตสากรรม
ผมเคยอ่านเจอว่าฟองสบู่ในอเมริกา เกิดกับหุ้น เทคโนโลยีเช่นหุ้น AMAZON เกิดวิกฤต Dot-Com Crisis แต่ปัจจุบันเป็นยุคทองแห่ง หุ้น AMAZON
ผมเลยคิดเล่นๆว่าในสมัยก่อน เกิดวิกฤตเศรษฐกิจธนาคาร ---> ปัจจุบันยุคทองแห่ง ธนาคาร
สรุปผมคิดว่ายุคทอง มี 3 กลุ่ม สินเชื่อรายย่อย เช่นหุ้น KTC
ธนาคาร เช่นหุ้น เช่นหุ้น TISCO
บริษัทประกันวินาศภัย เช่นหุ้น MTI
6. โชคของการลงทุน ผมคิดว่าโชคของการลงทุนก็มีส่วนที่ทำให้ประสบความสำเร็จ เช่นที่ผมกล่าวไว้ว่า ยุคทองแห่งหุ้นธนาคาร แต่ไม่ได้หมายความว่าหุ้นธนาคารทุกตัว จะให้กำไร 1 เด้งทุกตัว แต่ตัวที่ผมลงทุนแล้วได้ผลตอบแทน 1 เด้ง มีอย่างน้อย 1 ตัวคือหุ้น TISCO ครับ
(กรณีซื้อหุ้น ด้วย P/E 9 เท่าหรือต่ำกว่า และงบการเงิน ต้องมีกำไรเพิ่มขึ้นใน 2 ปีย้อนหลังนะครับ )
ถ้าเป็นตัวอื่นที่ในกรณีที่เข้าหลักเกณฑ์ ที่ผมบอกอาจจะไม่ได้ผลตอบแทนเท่านี้ครับ หุ้นธนาคารตัวอื่นๆเช่น BBL,KBANK,SCB,KTB
7.ซื้อลงทุนไปตลอดเทียบเท่ากับซื้อหุ้นสหกรณ์ ครับ
อันนี้เป็นหลักฐาน ผลตอบแทนหุ้น TISCO
อันนี้เป็นหลักเกณฑ์การลงทุน สรุปเป็นตารางอีกรอบ
แชร์ประสบการณ์เล่นหุ้นได้กำไรประมาณ 1 เด้งกับธนาคารทิสโก้ จำกัด (มหาชน) (หุ้น TISCO) และวิธีการเลือกหุ้นแบบละเอียด
1. ค่า P/E
*** ตลาดหุ้นประเทศไทยเหมาะซื้อหุ้น P/E 9.xx หรือต่ำกว่าเท่านั้นสำคัญมาก ***
EPS = Q1 2562 + Q2 2562 + Q3 2562 + Q4 2562
EPS = 2.16 + 2.25 + 2.35 + 2.33
EPS = 9.09
ผมซื้อตอนที่งบ Q1 2563 ยังไม่ออก วันที่ซื้อ 8 เมษายน 2563 ตอนนั้นหุ้น TISCO ราคา 75.75 บาท
(แต่ในภาพเป็นวันที่ 10 เมษายน 2563 นะครับวันจะไม่ตรงกัน )
P/E = 75.75/9.09 = 8.33
2. งบกำไรขาดทุน
2.1 ต้องมีกำไรสุทธิ 2 ปีก่อนหน้า และรักษากำไร 2 ปี
จากภาพ งบกำไรขาดทุน TISCO ปี 2561 มีกำไร 7,015.69 และ ปี 2562 มีกำไร 7270.23 บาท
กำไร 7015.69 / 7270.23 รักษากำไรอย่างน้อยๆเท่าเดิมเป็นระยะเวลา 2 ปี ถือว่าถูกต้อง
2.2 คาดการณ์รักษากำไรเท่าช่วงที่ซื้อ EPSxจำนวนหุ้น
EPS = 2.16 + 2.25 + 2.35 + 2.33
EPS = 9.09
ค่า EPS x จำนวนหุ้นทั้งหมด = 9.09 x 800.656 = 7,277.96
สรุปคาดการณ์ว่า จะรักษากำไรได้เท่ากับ 7,277.96 (วันที่ซื้อ 8 เมษายน 2563 )
สรุปคาดการ์ดรักษากำไร ปี2563 และปีถัดๆไป 7,277.96
ผลออกมา ดีกว่าที่คาดการณ์ จำนวน 1 ปี กำไรสุทธิปี 2566 (คาดหวังรักษากำไร 7277.96 )
7301.11
ผลออกมา แย่กว่าที่คาดการณ์ จำนวน 5 ปี กำไรสุทธิปี 2563 2564 2565 2567 2568 (คาดหวังรักษากำไร 7277.96)
6,063.48 6,784.59 7,224.08 6,901.27 6,659.27
3. คาดการ์ณ ว่าหุ้นซื้อจะ Trade สูงกว่าที่เราซื้อมา
หุ้นที่ผมซื้อ
P/E = 75.75/9.09 = 8.33
ปัจจุบันราคา P/E = 15.30 เท่า
4. ดูกราฟคาดการณ์แกว่งของราคา
ให้ซื้อหุ้นที่มีประวัติกราฟราคาเรียบร้อยเท่านั้น
ไม่ซื้อหุ้นที่กราฟราคาเป็นรูปภูเขาใหญ่ในอดีตเช่นหุ้น bfit, Jas
หุ้น TISCO ไม่มีลักษณะภูเขาสูงใหญ่ ในอดีต
5. ยุคทองอุตสากรรม
ผมเคยอ่านเจอว่าฟองสบู่ในอเมริกา เกิดกับหุ้น เทคโนโลยีเช่นหุ้น AMAZON เกิดวิกฤต Dot-Com Crisis แต่ปัจจุบันเป็นยุคทองแห่ง หุ้น AMAZON
ผมเลยคิดเล่นๆว่าในสมัยก่อน เกิดวิกฤตเศรษฐกิจธนาคาร ---> ปัจจุบันยุคทองแห่ง ธนาคาร
สรุปผมคิดว่ายุคทอง มี 3 กลุ่ม สินเชื่อรายย่อย เช่นหุ้น KTC
ธนาคาร เช่นหุ้น เช่นหุ้น TISCO
บริษัทประกันวินาศภัย เช่นหุ้น MTI
6. โชคของการลงทุน ผมคิดว่าโชคของการลงทุนก็มีส่วนที่ทำให้ประสบความสำเร็จ เช่นที่ผมกล่าวไว้ว่า ยุคทองแห่งหุ้นธนาคาร แต่ไม่ได้หมายความว่าหุ้นธนาคารทุกตัว จะให้กำไร 1 เด้งทุกตัว แต่ตัวที่ผมลงทุนแล้วได้ผลตอบแทน 1 เด้ง มีอย่างน้อย 1 ตัวคือหุ้น TISCO ครับ
(กรณีซื้อหุ้น ด้วย P/E 9 เท่าหรือต่ำกว่า และงบการเงิน ต้องมีกำไรเพิ่มขึ้นใน 2 ปีย้อนหลังนะครับ )
ถ้าเป็นตัวอื่นที่ในกรณีที่เข้าหลักเกณฑ์ ที่ผมบอกอาจจะไม่ได้ผลตอบแทนเท่านี้ครับ หุ้นธนาคารตัวอื่นๆเช่น BBL,KBANK,SCB,KTB
7.ซื้อลงทุนไปตลอดเทียบเท่ากับซื้อหุ้นสหกรณ์ ครับ
อันนี้เป็นหลักฐาน ผลตอบแทนหุ้น TISCO
อันนี้เป็นหลักเกณฑ์การลงทุน สรุปเป็นตารางอีกรอบ