ผมเชื่อว่าหลายคนเริ่มหนาวๆ ร้อนๆ กับข่าวการตรวจสอบรายได้จากฝั่งกรมสรรพากร โดยเฉพาะมาตรการส่งข้อมูลธุรกรรมลักษณะเฉพาะ (จำนวนครั้งและยอดเงินโอนเข้าบัญชี) ที่ตอนนี้ระบบ AI ของทางภาครัฐทำงานได้แม่นยำมาก
วันนี้ผมเลยอยากมาแชร์ "คัมภีร์รอดภาษี" สำหรับแม่ค้าพ่อค้ามือใหม่ สรุปจากที่ผมได้คุยกับบัญชีและลองยื่นเองผ่านมา 2 ปีแบบไม่มีปัญหาครับ
1. รู้จักประเภทเงินได้ของเรา (มาตรา 40(8))
รายได้จากการขายของออนไลน์ (ซื้อมาขายไป) คือเงินได้ประเภท 40(8) ครับ ซึ่งเราเลือกหักค่าใช้จ่ายได้ 2 แบบ:
• หักเหมา 60%: ง่าย ไม่ต้องเก็บสลิป เหมาะกับคนกำไรเยอะ (เกิน 40%)
• หักตามจริง: ต้องมีใบกำกับภาษีซื้อ/ใบเสร็จครบถ้วน เหมาะกับคนที่กำไรน้อย (มาร์จิ้นต่ำ) เพื่อให้เสียภาษีน้อยลงครับ
2. ใช้แอปการเงินแยก "บัญชีร้าน" ออกจาก "บัญชีส่วนตัว"
นี่คือหัวใจสำคัญครับ ปี 2569 นี้ผมแนะนำให้เปิดบัญชีธุรกิจโดยเฉพาะ เช่น บัญชีมณีทันใจ (SCB) หรือ บัญชีเงินฝากเพื่อธุรกิจ (KBank)
• ทำไมต้องแยก?: เพื่อให้เราเห็นยอดรายได้ที่แท้จริง และเมื่อต้องยื่นภาษี ข้อมูลในแอปอย่าง SCB EASY หรือ K PLUS จะสามารถสรุป Statement รายเดือนแยกประเภทได้ชัดเจน ช่วยให้เวลาโดนเรียกตรวจ เรามีหลักฐานสู้ได้ครับ
3. ตัวช่วยบริหารภาษี: แอป "iTAX" และ "FlowAccount"
ถ้าคุณยังใช้กระดาษจดอยู่ คุณพลาดแล้วครับ!
• iTAX: แอปนี้เทพมากเรื่องการ "คำนวณภาษี" ช่วยให้เรารู้ล่วงหน้าว่าปีนี้ต้องเสียเท่าไหร่ และควรซื้อลดหย่อนอะไรเพิ่ม (เช่น ซื้อประกันสุขภาพหรือกองทุน Thai ESG ผ่านแอป Krungthai NEXT)
• FlowAccount: สำหรับคนที่เริ่มมียอดขายเยอะ แอปนี้ช่วยออกใบกำกับภาษีและทำบัญชีเบื้องต้นได้แบบมือโปร ทำให้ข้อมูลเราเป็นระเบียบ สรรพากรตรวจแล้วผ่านง่ายครับ
4. กับดักที่ต้องระวัง: "ภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT)"
ถ้าปีนี้รายได้ (ยอดขาย ไม่ใช่กำไร) ของคุณเกิน 1.8 ล้านบาท คุณมีหน้าที่ต้องจด VAT 7% ทันทีครับ! หลายคนโดนย้อนหลังตรงนี้จนหมดตัว เพราะสรรพากรนับยอดโอนเข้าธนาคารเป็นหลัก ถ้าถึงเกณฑ์แล้วรีบไปจดให้ถูกต้อง จะปลอดภัยที่สุดครับ
Checklist วางแผนภาษีปี 2569 สำหรับแม่ค้าออนไลน์:
• เก็บทุกใบเสร็จ: แม้จะหักเหมา ก็ควรเก็บไว้เผื่อถูกเรียกตรวจ
• ทำบัญชีรายวัน: ใช้แอปช่วยจดรายรับ-รายจ่าย อย่ารอทำตอนสิ้นปี
• หาตัวช่วยลดหย่อน: แบ่งกำไรไปซื้อประกันชีวิต หรือกองทุนลดหย่อนภาษี (SSF/RMF) เพื่อลดฐานภาษีลง
• ตรวจสอบยอดโอนเข้า: ถ้าจำนวนครั้งเกิน 3,000 ครั้ง หรือ 400 ครั้งและยอดรวมเกิน 2 ล้านบาทต่อธนาคาร เตรียมตัวยื่นให้เป๊ะได้เลยครับ
"ขายดีเป็นเรื่องดี แต่จ่ายภาษีถูกต้องเป็นเรื่องสบายใจครับ"
มีเพื่อนๆ คนไหนเคยโดนเรียกตรวจภาษีย้อนหลังบ้างไหมครับ? หรือมีเทคนิคการจัดการเอกสารบัญชีแบบง่ายๆ สำหรับคนทำคนเดียวมาแชร์กันได้นะ กระทู้นี้จะเป็นพื้นที่แลกเปลี่ยนเพื่อความปลอดภัยของชาวพ่อค้าแม่ค้าออนไลน์ทุกคนครับ!
พ่อค้าแม่ค้าออนไลน์ ยื่นภาษียังไงไม่ให้โดนเรียกย้อนหลัง? สรุปวิธีวางแผนภาษีปี 2569 พร้อมตัวช่วยดิจิทัลที่ต้องมี!
วันนี้ผมเลยอยากมาแชร์ "คัมภีร์รอดภาษี" สำหรับแม่ค้าพ่อค้ามือใหม่ สรุปจากที่ผมได้คุยกับบัญชีและลองยื่นเองผ่านมา 2 ปีแบบไม่มีปัญหาครับ
1. รู้จักประเภทเงินได้ของเรา (มาตรา 40(8))
รายได้จากการขายของออนไลน์ (ซื้อมาขายไป) คือเงินได้ประเภท 40(8) ครับ ซึ่งเราเลือกหักค่าใช้จ่ายได้ 2 แบบ:
• หักเหมา 60%: ง่าย ไม่ต้องเก็บสลิป เหมาะกับคนกำไรเยอะ (เกิน 40%)
• หักตามจริง: ต้องมีใบกำกับภาษีซื้อ/ใบเสร็จครบถ้วน เหมาะกับคนที่กำไรน้อย (มาร์จิ้นต่ำ) เพื่อให้เสียภาษีน้อยลงครับ
2. ใช้แอปการเงินแยก "บัญชีร้าน" ออกจาก "บัญชีส่วนตัว"
นี่คือหัวใจสำคัญครับ ปี 2569 นี้ผมแนะนำให้เปิดบัญชีธุรกิจโดยเฉพาะ เช่น บัญชีมณีทันใจ (SCB) หรือ บัญชีเงินฝากเพื่อธุรกิจ (KBank)
• ทำไมต้องแยก?: เพื่อให้เราเห็นยอดรายได้ที่แท้จริง และเมื่อต้องยื่นภาษี ข้อมูลในแอปอย่าง SCB EASY หรือ K PLUS จะสามารถสรุป Statement รายเดือนแยกประเภทได้ชัดเจน ช่วยให้เวลาโดนเรียกตรวจ เรามีหลักฐานสู้ได้ครับ
3. ตัวช่วยบริหารภาษี: แอป "iTAX" และ "FlowAccount"
ถ้าคุณยังใช้กระดาษจดอยู่ คุณพลาดแล้วครับ!
• iTAX: แอปนี้เทพมากเรื่องการ "คำนวณภาษี" ช่วยให้เรารู้ล่วงหน้าว่าปีนี้ต้องเสียเท่าไหร่ และควรซื้อลดหย่อนอะไรเพิ่ม (เช่น ซื้อประกันสุขภาพหรือกองทุน Thai ESG ผ่านแอป Krungthai NEXT)
• FlowAccount: สำหรับคนที่เริ่มมียอดขายเยอะ แอปนี้ช่วยออกใบกำกับภาษีและทำบัญชีเบื้องต้นได้แบบมือโปร ทำให้ข้อมูลเราเป็นระเบียบ สรรพากรตรวจแล้วผ่านง่ายครับ
4. กับดักที่ต้องระวัง: "ภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT)"
ถ้าปีนี้รายได้ (ยอดขาย ไม่ใช่กำไร) ของคุณเกิน 1.8 ล้านบาท คุณมีหน้าที่ต้องจด VAT 7% ทันทีครับ! หลายคนโดนย้อนหลังตรงนี้จนหมดตัว เพราะสรรพากรนับยอดโอนเข้าธนาคารเป็นหลัก ถ้าถึงเกณฑ์แล้วรีบไปจดให้ถูกต้อง จะปลอดภัยที่สุดครับ
Checklist วางแผนภาษีปี 2569 สำหรับแม่ค้าออนไลน์:
• เก็บทุกใบเสร็จ: แม้จะหักเหมา ก็ควรเก็บไว้เผื่อถูกเรียกตรวจ
• ทำบัญชีรายวัน: ใช้แอปช่วยจดรายรับ-รายจ่าย อย่ารอทำตอนสิ้นปี
• หาตัวช่วยลดหย่อน: แบ่งกำไรไปซื้อประกันชีวิต หรือกองทุนลดหย่อนภาษี (SSF/RMF) เพื่อลดฐานภาษีลง
• ตรวจสอบยอดโอนเข้า: ถ้าจำนวนครั้งเกิน 3,000 ครั้ง หรือ 400 ครั้งและยอดรวมเกิน 2 ล้านบาทต่อธนาคาร เตรียมตัวยื่นให้เป๊ะได้เลยครับ
"ขายดีเป็นเรื่องดี แต่จ่ายภาษีถูกต้องเป็นเรื่องสบายใจครับ"
มีเพื่อนๆ คนไหนเคยโดนเรียกตรวจภาษีย้อนหลังบ้างไหมครับ? หรือมีเทคนิคการจัดการเอกสารบัญชีแบบง่ายๆ สำหรับคนทำคนเดียวมาแชร์กันได้นะ กระทู้นี้จะเป็นพื้นที่แลกเปลี่ยนเพื่อความปลอดภัยของชาวพ่อค้าแม่ค้าออนไลน์ทุกคนครับ!