เมื่อช่วงต้นเดือนธ.ค 2567 เรามีไปเทรดแลกเหรียญ usdt แบบ P2P บนแพลตฟอร์ม binance (ตอนนั้นยังไม่รู้ว่าของไทยสามารถแลกได้) เราได้ไปแลกเป็นบาทมา (ก่อนแลกเงินเรามีขอดูบัตรประชาชน ขอให้ถ่ายรูปพร้อมบัตรด้วย) ปรากฎวันรุ่งขึ้น บัญชีที่เรารับเงินโดนอายัด (ของธนาคารอื่นที่ไม่ใช่ cimb) แต่ด้วยมาตรการการป้องกันการฟอกเงินมันเชื่อมกับเลขบัตรประชาชน ทำให้ธนาคารอื่นๆโดนระงับการทำธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ (ใช้แอปทุกธนาคารไม่ได้) วันต่อมาเราก็ไปทุกธนาคารที่เรามีไปแสดงเอกสารและที่มาของเงิน ซึ่งบางธนาคาร (ย้ำว่าบางธนาคาร) เข้าใจ เพราะเรามีเอกสารเงินเข้าออกบางธนาคารนั้นๆอย่างชัดเจน ซึ่งบางธนาคารก็ปลดล๊อคให้ บางธนาคารก็ไม่ให้ (แล้วแต่นโยบายของธนาคาร)
หลังจากนั้น เราโทรไป 1441 ขอเลข Bank case ID มา และติดต่อกับตำรวจที่รับเรื่องแจ้งความ พอสอบถามไปกับทางตำรวจ ก็แจ้งว่าบัญชีเรารับเงินจากผู้ที่น่าจะเป็นบัญชีม้าที่ไปหลอกลงทุนมาอีกที (สรุปคือเรากลายเป็นเส้นทางการเงินไม้ที่ 3 ของเคสนี้) ทำให้ทุกบัญชีที่รับเงินจากบุคคลนี้ถูกอายัดทั้งหมดนั้นเอง แต่เนื่องจากคดีนี้ผู้แจ้งความอยู่จังหวัดภาคเหนือ แต่เราเป็นคนกรุงเทพ ทางตำรวจแจ้งว่าคดีนี้วงเงินผู้เสียหายค่อนข้างสูง จะถูกส่งต่อไปที่ สอท.3 ที่กรุงเทพต่อ ดังนั้นให้รอคดีไปถึงผู้รับผิดชอบที่สอท.แล้วค่อยติดต่ออีกที
หลังจากนั้นประมาณเกือบ 2เดือน (ปลายเดือนม.ค 2568) ก็ได้ชื่อของตำรวจที่ดูแลคดีนี้ที่สอท.มา ก็ได้ติดต่อขอเข้าพบเพื่อแสดงความบริสุทธิ์และเอกสารต่างๆ เพื่อเป็นประโยชน์ต่อรูปคดี (รูปหน้า / เลขบัตร / รายการที่เทรด) หลังจากให้ปากคำในฐานะพยานและแจ้งกับทางเจ้าหน้าที่ว่ารบกวนช่วยปลดล๊อคบัญชีที่อายัดให้ด้วย หลังจากนั้นทางตำรวจก็ส่งรายงานไปตามระบบ จนผลพิจารณาออกมา แจ้งว่าบัญชีของเราถูกล๊อคจากทางธนาคารเอง ไม่ใช่จากทางตำรวจเป็นคนสั่งล๊อค ให้ทางธนาคารปลดล๊อคเองได้เลย เราก็เลยให้ทางตำรวจช่วยออกเอกสารชี้แจ้งให้ด้วย
ผลออกมาแบบนี้เราก็ดีใจ จะได้ถอนเงินในบัญชีได้ละ เราก็ไปยื่นเอกสารให้กับธนาคารที่เหลือ ผลออกมาก็ปลดล๊อคบัญชีที่อายัดได้ ยกเว้น.....ธนาคาร cimbและธนาคารกรุงเทพ 😅
ต้องแจ้งไว้ก่อนว่า ธนาคาร cimb ปกติแล้วเราใช้เพียงรับปันผลของหุ้นกู้เท่านั้น ไม่ได้ใช้รับอะไรอย่างอื่นเลย การที่แอปใช้งานไม่ได้ไม่ใช่ปัญหา เพราะพอเงินเข้า เราก็เดินไปถอนที่สาขาธนาคารได้ (ที่ผ่านมาเราไม่ค่อยมีเวลาไปยื่นเรื่องที่ธนาคาร) แต่พอเดือนพ.ค ด้วยนโยบายใหม่ของธนาคาร ทำให้บัญชี cimb ของเราไม่สามารถรับเงินได้ ติดต่อทางธนาคารไป ยื่นเกสารต่างๆ ทั้งใบให้การตำรวจ ผลจากตำรวจ ที่มาแหล่งรายได้ ผลปรากฎไม่ผ่าน แถมยังบอกว่าไม่ต้องโทรมาถามอีก (อันนี้แปลกใจ ทำไมต้องห้ามโทรมาถามอีก ไม่บอกเหตุผลอะไรหรือถ้าต้องการเอกสารอะไรเพิ่ม เราจะได้ยื่นเพิ่มเติมได้)
เราไม่รู้จะติดต่อฝ่ายไหนได้ เพราะเราไม่ใช่ผู้กระทำความผิด ไม่ใช่บัญชีม้า แต่บัญชีเราดันไปอยู่ในเส้นทางการเงินของผู้ไม่ประสงค์ดี จนทำให้เราต้องมาเดือดร้อน ธนาคาร cimb ก็ไม่รับพิจารณา (หรืออาจจะด้วยธนาคารไม่ใหญ่ ไม่มีฝ่ายพิจารณาที่รู้ในเรื่องนี้มากก็ได้)
ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย (CIMB) อายัดบัญชี ไม่ดูเอกสารที่ยื่นเรื่อง ทั้งๆที่มีใบยืนยันจากตำรวจว่าไม่มีส่วนเกี่ยวข้อง
หลังจากนั้น เราโทรไป 1441 ขอเลข Bank case ID มา และติดต่อกับตำรวจที่รับเรื่องแจ้งความ พอสอบถามไปกับทางตำรวจ ก็แจ้งว่าบัญชีเรารับเงินจากผู้ที่น่าจะเป็นบัญชีม้าที่ไปหลอกลงทุนมาอีกที (สรุปคือเรากลายเป็นเส้นทางการเงินไม้ที่ 3 ของเคสนี้) ทำให้ทุกบัญชีที่รับเงินจากบุคคลนี้ถูกอายัดทั้งหมดนั้นเอง แต่เนื่องจากคดีนี้ผู้แจ้งความอยู่จังหวัดภาคเหนือ แต่เราเป็นคนกรุงเทพ ทางตำรวจแจ้งว่าคดีนี้วงเงินผู้เสียหายค่อนข้างสูง จะถูกส่งต่อไปที่ สอท.3 ที่กรุงเทพต่อ ดังนั้นให้รอคดีไปถึงผู้รับผิดชอบที่สอท.แล้วค่อยติดต่ออีกที
หลังจากนั้นประมาณเกือบ 2เดือน (ปลายเดือนม.ค 2568) ก็ได้ชื่อของตำรวจที่ดูแลคดีนี้ที่สอท.มา ก็ได้ติดต่อขอเข้าพบเพื่อแสดงความบริสุทธิ์และเอกสารต่างๆ เพื่อเป็นประโยชน์ต่อรูปคดี (รูปหน้า / เลขบัตร / รายการที่เทรด) หลังจากให้ปากคำในฐานะพยานและแจ้งกับทางเจ้าหน้าที่ว่ารบกวนช่วยปลดล๊อคบัญชีที่อายัดให้ด้วย หลังจากนั้นทางตำรวจก็ส่งรายงานไปตามระบบ จนผลพิจารณาออกมา แจ้งว่าบัญชีของเราถูกล๊อคจากทางธนาคารเอง ไม่ใช่จากทางตำรวจเป็นคนสั่งล๊อค ให้ทางธนาคารปลดล๊อคเองได้เลย เราก็เลยให้ทางตำรวจช่วยออกเอกสารชี้แจ้งให้ด้วย
ผลออกมาแบบนี้เราก็ดีใจ จะได้ถอนเงินในบัญชีได้ละ เราก็ไปยื่นเอกสารให้กับธนาคารที่เหลือ ผลออกมาก็ปลดล๊อคบัญชีที่อายัดได้ ยกเว้น.....ธนาคาร cimbและธนาคารกรุงเทพ 😅
ต้องแจ้งไว้ก่อนว่า ธนาคาร cimb ปกติแล้วเราใช้เพียงรับปันผลของหุ้นกู้เท่านั้น ไม่ได้ใช้รับอะไรอย่างอื่นเลย การที่แอปใช้งานไม่ได้ไม่ใช่ปัญหา เพราะพอเงินเข้า เราก็เดินไปถอนที่สาขาธนาคารได้ (ที่ผ่านมาเราไม่ค่อยมีเวลาไปยื่นเรื่องที่ธนาคาร) แต่พอเดือนพ.ค ด้วยนโยบายใหม่ของธนาคาร ทำให้บัญชี cimb ของเราไม่สามารถรับเงินได้ ติดต่อทางธนาคารไป ยื่นเกสารต่างๆ ทั้งใบให้การตำรวจ ผลจากตำรวจ ที่มาแหล่งรายได้ ผลปรากฎไม่ผ่าน แถมยังบอกว่าไม่ต้องโทรมาถามอีก (อันนี้แปลกใจ ทำไมต้องห้ามโทรมาถามอีก ไม่บอกเหตุผลอะไรหรือถ้าต้องการเอกสารอะไรเพิ่ม เราจะได้ยื่นเพิ่มเติมได้)
เราไม่รู้จะติดต่อฝ่ายไหนได้ เพราะเราไม่ใช่ผู้กระทำความผิด ไม่ใช่บัญชีม้า แต่บัญชีเราดันไปอยู่ในเส้นทางการเงินของผู้ไม่ประสงค์ดี จนทำให้เราต้องมาเดือดร้อน ธนาคาร cimb ก็ไม่รับพิจารณา (หรืออาจจะด้วยธนาคารไม่ใหญ่ ไม่มีฝ่ายพิจารณาที่รู้ในเรื่องนี้มากก็ได้)