ไม่ว่าเราทำอะไร เราต้องทำการคำนวณต้นทุนก่อนที่จะเริ่มลงมือ วิธีนี้เท่านั้นที่เราจะรู้และคาดเดาทำกำไรของเราได้ และเราการสูญเสียเท่าไร ที่สำคัญที่สุดคือ คุ้มค่าไหมที่จะลงทุน?่
1.ดูค่าสเปรด
สเปรด คือ ราคาที่แตกต่างกันระหว่างคำสั่งซื้อขายในตลาด ส่งผลให้เกิดสเปรด พูดง่ายๆ ก็คือ ยิ่งสภาพคล่องดีขึ้น ค่าสเปรดระหว่างคำสั่งซื้อและขายในตลาดก็จะน้อยลง และค่าสเปรดก็จะน้อยลง หรือแม้แต่ค่าสเปรดเป็นศูนย์ก็ตาม
ส่วนใหญ่ถ้าเทรดบนแพลตฟอร์มดังๆในตลาดจะได้รับค่าเฉลี่ย หากสเปรดของแพลตฟอร์มต่ำกว่าค่าเฉลี่ย แสดงว่าแพลตฟอร์มเหล่านั้นล้วนเป็นแพลตฟอร์มที่ดีมาก เช่น EBC, IC, Exness เป็นต้น
2.ค่าธรรมเนียมค้างคืน
ค่าธรรมเนียมข้ามคืนก็เป็นค่าใช้จ่ายทั่วไปเช่นกัน ตราบใดที่คุณมีคำสั่งซื้อขายระยะยาว จะมีค่าธรรมเนียมข้ามคืนหากตำแหน่งถูกถือไว้มากกว่าหนึ่งวัน
ประเด็นที่ควรทราบที่นี่:
1 ค่าธรรมเนียมข้ามคืนรวมดอกเบี้ยข้ามคืนทั้งเชิงบวกและเชิงลบ และทิศทางการทำธุรกรรมจะแตกต่างกัน บางคนต้องจ่ายดอกเบี้ย ในขณะที่บางคนสามารถรับดอกเบี้ยได้
2 เท่าของค่าธรรมเนียมข้ามคืนจะถูกเรียกเก็บสำหรับการถือครองตำแหน่งข้ามคืนในวันพุธ เราควรพยายามอย่างดีที่สุดเพื่อหลีกเลี่ยงการถือครองตำแหน่งในวันพุธ
3. ค่าธรรมเนียมข้ามคืนจะคำนวณเริ่มตั้งแต่เวลา 17.00 น. ตามเวลานิวยอร์ก จะไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมข้ามคืนสำหรับการปิดสถานะก่อนเวลานี้
เช่นเดียวกับสเปรด เรายังคงใช้ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมเป็นตัวบ่งชี้การเปรียบเทียบ
ยกตัวอย่างโบรเกอร์ที่โอเคในเรื่องนี้ อัตราดอกเบี้ยข้ามคืนของ EBC, TMGM และ Swissquote ล้วนดีกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม ทำให้เป็นตัวเลือกแรกสำหรับเทรดเดอร์ระยะยาว
3. ค่าธรรมเนียมการจัดการ
หากคุณมีบัญชี STP ลองดูที่สเปรด โปรดดูรายละเอียดที่รายการแรก ซึ่งเป็นค่าสเปรดของบัญชีมาตรฐานในแต่ละแพลตฟอร์ม แต่ถ้าเป็นแพลตฟอร์ม ECN นอกเหนือจากสเปรดแล้ว ยังมีค่าธรรมเนียมการจัดการอีกด้วย บัญชี ECN จะรวมคำสั่งซื้อจากธนาคาร สถาบัน และนักลงทุนรายย่อยไว้ด้วยกัน เนื่องจากมีคำสั่งซื้อเพียงพอ สเปรดจึงค่อนข้างต่ำ แต่โดยปกติจะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการคงที่ เมื่อรวมกับบัญชีของแพลตฟอร์มหลักๆ หลายแห่ง หากเป็นบัญชี ECN ค่าธรรมเนียมการจัดการทั่วไปจะอยู่ระหว่าง 6-10 ดอลลาร์สหรัฐต่อล็อต หากคำนึงถึงสเปรดด้วย ต้นทุนรวมทั่วไปจะอยู่ที่ประมาณ 13-20 ดอลลาร์สหรัฐ หากต่ำกว่าระดับนี้แสดงว่าเป็นแพลตฟอร์ม ECN คุณภาพสูงมาก มิฉะนั้น คุณควรระวัง
ในเรื่องนี้ แพลตฟอร์มที่ดีกว่า ได้แก่ Exness และ EBC ซึ่งอยู่ที่ $13.2 และ $14 ตามลำดับ ซึ่งอยู่ที่ขีดจำกัดล่างของช่วงค่าเฉลี่ย
4. Slippage ถือเป็นต้นทุนที่ซ่อนอยู่
Slippage ไม่ใช่ต้นทุนที่ทำเครื่องหมายไว้บนพื้นผิว แต่เป็นต้นทุนที่คุณจะรู้สึกได้เมื่อทำการซื้อขาย
ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อคำสั่งซื้อทองคำระยะยาวที่ 2,000 ดอลลาร์สหรัฐ แต่สุดท้ายซื้อที่ 2,001 ดอลลาร์สหรัฐ สิ่งนี้จะทำให้เกิด Slippage เต็ม 10 จุด และขาดทุนเฉลี่ย 100 ดอลลาร์สหรัฐต่อล็อต ซึ่งสูงกว่า สเปรดทั่วไปและดอกเบี้ยข้ามคืน มากมาย
Slippage เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ ในระหว่างการเปิดเผยข้อมูลนอกภาคเกษตรในปี 2560 มีการเลื่อนหลุดของทั้งอุตสาหกรรมถึง 38 จุด แต่แม้จะต้องเผชิญกับการคลาดเคลื่อนของอุตสาหกรรมอย่างเป็นระบบ บางแพลตฟอร์มยังคงมีการเบี่ยงเบนเพียง 1-2 จุด หรือแม้กระทั่งไม่มีความคลาดเคลื่อนเลย ขึ้นอยู่กับระดับสภาพคล่องของแพลตฟอร์ม
5. ความแตกต่างขออัตราแลกเปลี่ยน
หลายๆ คนอาจไม่ใส่ใจกับสิ่งนี้ เนื่องจากความแตกต่างของการแลกเปลี่ยนจะเกี่ยวข้องกับการฝากและถอนเงินเท่านั้น
พูดง่ายๆ ก็คือมูลค่าในหนังสือของคุณลดลงเนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนที่แตกต่างกันเมื่อคุณฝากและถอนเงิน ความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยนเฉลี่ยในปัจจุบันในอุตสาหกรรมอยู่ที่ประมาณ 1.5%
สิ่งนี้หลีกเลี่ยงไม่ได้เนื่องจากมีการคำนวณตามราคาอัตราแลกเปลี่ยน อย่างไรก็ตาม บางแพลตฟอร์มไม่เสนอราคาตามอัตราแลกเปลี่ยนเลย และใช้ส่วนต่างของอัตราแลกเปลี่ยน 2% ขึ้นไปเพื่อหารายได้เพิ่มเติม
วิธีเดียวที่จะหลีกเลี่ยงปรากฏการณ์นี้คือการถามแพลตฟอร์มที่เสนอราคาอัตราแลกเปลี่ยน เช่น ใบเสนอราคาในตลาดนอกชายฝั่ง XX จากนั้นเปรียบเทียบราคาต่างประเทศเพื่อดูว่าสอดคล้องกันหรือไม่
ข้อมูลข้างต้นเป็นเพียงการสรุปเบื่องต้นจาก ปสก.ปละอยากจะแชร์เพื่อเป็นความรู้แก่ผู้นักลงทุนมือใหม่
คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยงสูงต้องมีความรู้พื้นฐานในการลงทุนแล้วแพลตฟอร์มเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินทุนของคุณ
5 เคล็ดลับลดต้นทุนเทรด FX!
1.ดูค่าสเปรด
สเปรด คือ ราคาที่แตกต่างกันระหว่างคำสั่งซื้อขายในตลาด ส่งผลให้เกิดสเปรด พูดง่ายๆ ก็คือ ยิ่งสภาพคล่องดีขึ้น ค่าสเปรดระหว่างคำสั่งซื้อและขายในตลาดก็จะน้อยลง และค่าสเปรดก็จะน้อยลง หรือแม้แต่ค่าสเปรดเป็นศูนย์ก็ตาม
ส่วนใหญ่ถ้าเทรดบนแพลตฟอร์มดังๆในตลาดจะได้รับค่าเฉลี่ย หากสเปรดของแพลตฟอร์มต่ำกว่าค่าเฉลี่ย แสดงว่าแพลตฟอร์มเหล่านั้นล้วนเป็นแพลตฟอร์มที่ดีมาก เช่น EBC, IC, Exness เป็นต้น
2.ค่าธรรมเนียมค้างคืน
ค่าธรรมเนียมข้ามคืนก็เป็นค่าใช้จ่ายทั่วไปเช่นกัน ตราบใดที่คุณมีคำสั่งซื้อขายระยะยาว จะมีค่าธรรมเนียมข้ามคืนหากตำแหน่งถูกถือไว้มากกว่าหนึ่งวัน
ประเด็นที่ควรทราบที่นี่:
1 ค่าธรรมเนียมข้ามคืนรวมดอกเบี้ยข้ามคืนทั้งเชิงบวกและเชิงลบ และทิศทางการทำธุรกรรมจะแตกต่างกัน บางคนต้องจ่ายดอกเบี้ย ในขณะที่บางคนสามารถรับดอกเบี้ยได้
2 เท่าของค่าธรรมเนียมข้ามคืนจะถูกเรียกเก็บสำหรับการถือครองตำแหน่งข้ามคืนในวันพุธ เราควรพยายามอย่างดีที่สุดเพื่อหลีกเลี่ยงการถือครองตำแหน่งในวันพุธ
3. ค่าธรรมเนียมข้ามคืนจะคำนวณเริ่มตั้งแต่เวลา 17.00 น. ตามเวลานิวยอร์ก จะไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมข้ามคืนสำหรับการปิดสถานะก่อนเวลานี้
เช่นเดียวกับสเปรด เรายังคงใช้ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมเป็นตัวบ่งชี้การเปรียบเทียบ
ยกตัวอย่างโบรเกอร์ที่โอเคในเรื่องนี้ อัตราดอกเบี้ยข้ามคืนของ EBC, TMGM และ Swissquote ล้วนดีกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม ทำให้เป็นตัวเลือกแรกสำหรับเทรดเดอร์ระยะยาว
3. ค่าธรรมเนียมการจัดการ
หากคุณมีบัญชี STP ลองดูที่สเปรด โปรดดูรายละเอียดที่รายการแรก ซึ่งเป็นค่าสเปรดของบัญชีมาตรฐานในแต่ละแพลตฟอร์ม แต่ถ้าเป็นแพลตฟอร์ม ECN นอกเหนือจากสเปรดแล้ว ยังมีค่าธรรมเนียมการจัดการอีกด้วย บัญชี ECN จะรวมคำสั่งซื้อจากธนาคาร สถาบัน และนักลงทุนรายย่อยไว้ด้วยกัน เนื่องจากมีคำสั่งซื้อเพียงพอ สเปรดจึงค่อนข้างต่ำ แต่โดยปกติจะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการคงที่ เมื่อรวมกับบัญชีของแพลตฟอร์มหลักๆ หลายแห่ง หากเป็นบัญชี ECN ค่าธรรมเนียมการจัดการทั่วไปจะอยู่ระหว่าง 6-10 ดอลลาร์สหรัฐต่อล็อต หากคำนึงถึงสเปรดด้วย ต้นทุนรวมทั่วไปจะอยู่ที่ประมาณ 13-20 ดอลลาร์สหรัฐ หากต่ำกว่าระดับนี้แสดงว่าเป็นแพลตฟอร์ม ECN คุณภาพสูงมาก มิฉะนั้น คุณควรระวัง
ในเรื่องนี้ แพลตฟอร์มที่ดีกว่า ได้แก่ Exness และ EBC ซึ่งอยู่ที่ $13.2 และ $14 ตามลำดับ ซึ่งอยู่ที่ขีดจำกัดล่างของช่วงค่าเฉลี่ย
4. Slippage ถือเป็นต้นทุนที่ซ่อนอยู่
Slippage ไม่ใช่ต้นทุนที่ทำเครื่องหมายไว้บนพื้นผิว แต่เป็นต้นทุนที่คุณจะรู้สึกได้เมื่อทำการซื้อขาย
ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อคำสั่งซื้อทองคำระยะยาวที่ 2,000 ดอลลาร์สหรัฐ แต่สุดท้ายซื้อที่ 2,001 ดอลลาร์สหรัฐ สิ่งนี้จะทำให้เกิด Slippage เต็ม 10 จุด และขาดทุนเฉลี่ย 100 ดอลลาร์สหรัฐต่อล็อต ซึ่งสูงกว่า สเปรดทั่วไปและดอกเบี้ยข้ามคืน มากมาย
Slippage เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ ในระหว่างการเปิดเผยข้อมูลนอกภาคเกษตรในปี 2560 มีการเลื่อนหลุดของทั้งอุตสาหกรรมถึง 38 จุด แต่แม้จะต้องเผชิญกับการคลาดเคลื่อนของอุตสาหกรรมอย่างเป็นระบบ บางแพลตฟอร์มยังคงมีการเบี่ยงเบนเพียง 1-2 จุด หรือแม้กระทั่งไม่มีความคลาดเคลื่อนเลย ขึ้นอยู่กับระดับสภาพคล่องของแพลตฟอร์ม
5. ความแตกต่างขออัตราแลกเปลี่ยน
หลายๆ คนอาจไม่ใส่ใจกับสิ่งนี้ เนื่องจากความแตกต่างของการแลกเปลี่ยนจะเกี่ยวข้องกับการฝากและถอนเงินเท่านั้น
พูดง่ายๆ ก็คือมูลค่าในหนังสือของคุณลดลงเนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนที่แตกต่างกันเมื่อคุณฝากและถอนเงิน ความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยนเฉลี่ยในปัจจุบันในอุตสาหกรรมอยู่ที่ประมาณ 1.5%
สิ่งนี้หลีกเลี่ยงไม่ได้เนื่องจากมีการคำนวณตามราคาอัตราแลกเปลี่ยน อย่างไรก็ตาม บางแพลตฟอร์มไม่เสนอราคาตามอัตราแลกเปลี่ยนเลย และใช้ส่วนต่างของอัตราแลกเปลี่ยน 2% ขึ้นไปเพื่อหารายได้เพิ่มเติม
วิธีเดียวที่จะหลีกเลี่ยงปรากฏการณ์นี้คือการถามแพลตฟอร์มที่เสนอราคาอัตราแลกเปลี่ยน เช่น ใบเสนอราคาในตลาดนอกชายฝั่ง XX จากนั้นเปรียบเทียบราคาต่างประเทศเพื่อดูว่าสอดคล้องกันหรือไม่
ข้อมูลข้างต้นเป็นเพียงการสรุปเบื่องต้นจาก ปสก.ปละอยากจะแชร์เพื่อเป็นความรู้แก่ผู้นักลงทุนมือใหม่
คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยงสูงต้องมีความรู้พื้นฐานในการลงทุนแล้วแพลตฟอร์มเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินทุนของคุณ