อยากทราบหลักเกณฑ์การตรวจสอบการฟอกเงิน ระยะเวลาในการตรวจสอบมีมั๊ย ทำไมแจ้งอาญัติง่าย

บัญชีมี5บัญชี พึ่งเปิดใหม่1บัญชี แต่โดนอาญัตจาก สำนักงาน ปปง สอท
 ทุกบัญชีทุกธนาคารที่ใช้บัตรประชาชนเดียวกันเปิด หลักเกณฑ์การตรวจสอบคืออะไรมีระยะเวลาในการตรวจสอบมั๊ย ทำแบบนี้ก็ต้องหาคนอื่นมาเปิดบัญชีให้ใช้แทนตัว เพราะตัวไม่สามารถที่จะมีแอพธนาคารได้ นี้ก็กลายเป็นการเพิ่มบัญชีม้าเข้าไปอีก  ทำไมไม่ตรวจสอบแต่ละบัญชีแต่ละธนาคาร บัญชีไหนไม่เข้าเกณฑ์ ไม่เข้าข่าย ก็ควรปลดอาญัต นะคะท่านเจ้าชีวิต ท้อแท้