ผมขอแชร์ประสบการณ์ คนใกล้ตัว ในการโดนฉ้อโกง ซึ่งส่วนหนึ่งยอมรับว่าเหยื่อที่โดนขาดความรอบคอบในการไปทำธุรกรรมด้วย และไปเชื่อคนง่าย จากการโดนชักชวนไว้เนื้อเชื่อใจกัน ผลตอบแทนค่อนข้างดี ซึ่งเดี๋ยวนี้ ผลตอบแทนไม่ได้หวือหวาแบบโลภมากนะ บางคนผลตอบแทนแค่ 8-10% เอง เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ
คนรู้จักผมหลายคน โดนชักชวนไปลงทุน มีทั้ง Crypto Currency , หุ้น Blue Chip , Robot Auto Trade โดยทุกอย่างที่กล่าวมา จะมีหน้า Application ให้ทำการ Trade ได้ ดูยอด Update ได้แบบ Realtime เลย มีหน้าเว็บด้วย
ผมไม่แปลกใจแล้วว่าทำไมคดีโกงแชร์ หุ้น Forex3D สหกรณ์หรืออะไรอีกมากมายมันถึงได้เกิดขึ้นเยอะนัก หรือแม้กระทั่งโกงซื้อขายออนไลน์ต่าง ๆ ทำไมกล้าทำกันหน้าตาเฉย
ซึ่งสุดท้ายพอรู้ว่าโดนโกงแน่นอน ทุกคนต่าง รีบแจ้งความดำเนินคดี แต่พอลงไปรายละเอียด ผมรู้สึกว่า ระบบกฏหมาย ระบบธนาคาร รวมถึง ปปง. เอง ค่อนข้างมีจุดอ่อนชัดเจน
ในทางกฏหมาย โทษของคดีแบบนี้เบามาก ติดคุกมากสุด 20 ปี ได้รับการลดโทษทุกปี ไม่ต้องเป็นคนดีของคุก ก็ได้ลดโทษ เพราะคดีไม่หนัก ติดคุกไม่นานก็ออกมาได้แล้ว คนร้ายแค่หาทางซ่อนของให้ได้ ออกมาเสวยสุข หรือออกมาโกงอีกได้สบาย ๆ
ในทางตำรวจผมกับรู้สึกว่า ทางตำรวจดีมาก ๆ (แต่คงไม่ขอบอกว่าจะดีทั้งประเทศ) ขอให้เรารีบหาหลักฐานส่งให้ ติดตามเรื่องขาดอะไรตรงไหน ทางตำรวจจะรีบประสานงานให้ตลอด สุดท้ายจะมาช้าตรงระบบธนาคาร
ระบบธนาคาร ผมแยกเป็นหลายเรื่องเลย
- การขอรายการเดินบัญชี ของคนร้าย จะช้ามากกกกกกก (ตอนนี้ผมยังไม่ขอเอ่ยว่าธนาคารอะไรเอาไว้คดีสิ้นสุด เอาเป็นว่าธนาคารใหญ่แน่ ๆ ผมจะสรุประยะเวลาให้) อ้าง ติดโควิด อ้างสำนักงานใหญ่ไม่เปิด คือ การประสานงานตรงนี้จะเป็นของตำรวจร้องขอไปกับธนาคาร เราจะเข้าไปยุ่งไม่ได้ พอเราไปสอบถามความคืบหน้าคดี จะพบว่า รอเอกสารของธนาคาร ตำรวจจับคนร้ายได้แล้ว กำลังจะเอาหลักฐานไปจับผู้ร่วมขบวนการ แต่ติดตรงธนาคารยังไม่ส่งรายละเอียดของคนร้ายให้ คือ อยากบอกว่า ธนาคารควรให้ความร่วมมือตรงนี้อย่างรวดเร็ว คดีแบบนี้ผู้ต้องหาไหวตัวเร็วมาก คุณควรรับผิดชอบมากกว่านี้
- การเปิดบัญชีของคนร้าย ในคดีแบบนี้ คุณเชื่อไหม คนร้ายเปิดบัญชี ธนาคารเดียวกัน เป็นสิบ ๆ บัญชี หรือเปิดบัญชีไว้ทุก ๆ ธนาคาร ซึ่งจากการศึกษากฏหมายการฟอกเงิน มันไม่ควรจะทำได้ คือ การเปิดบัญชีแบบนี้ถือว่าผิดปกติ ทางธนาคารต้องทำการตรวจสอบ อาชีพ ของผู้เปิด ว่าสมเหตุผลหรือไม่ มีการตรวจทานบัญชี เงินเข้าออกผิดปกติ โอนเข้าจำนวนมาก และออกจำนวนมากในคราวเดียวกัน เสมือนเป็นบัญชีพัก ซึ่งต้องรายงาน ปปง. แต่คนร้ายกลับทำได้อย่างสบาย เหยื่อโอนเข้ามาเป็นล้าน เงินออกทันทีเป็นล้าน แต่ธนาคารไม่มีการรายงานความผิดปกติ ปล่อยคนร้ายทำธุรกรรม จนความผิดบานปลาย คนโดนหลอกจำนวนมาก จริง ๆ ผู้ต้องหาคดีแบบนี้ไม่ควรจะทำธุรกรรมได้แล้ว แต่นี่โดนอายัดบัญชี ธนาคารนึง ก็ไปเปิดโกงอีกธนาคารนึงได้เฉยเลย แล้วมาบอกว่ามีการ KYC มีการป้องกัน AML คือทุกอย่างล้วนไม่ช่วยป้องกันอะไรได้เลย
- ทางผมได้โทรสอบถามทาง ปปง. และ ธนาคารแห่งประเทศไทย ว่าทำไมคนร้ายถึงทำธุรกรรมแบบนี้ได้ เช่นการเปิดบัญชีจำนวนมาก ๆ โดยอาชีพไม่ได้สอดคล้อง หรือ มีธุรกรรมที่น่าสงสัย ได้คำตอบว่า ถ้าไม่มีหมายจับก็ทำได้ อ้าว สรุปว่าขั้นตอนทุกอย่างที่ยุ่งยากเอกสารยืนยันตน อะไรหลาย ๆ อย่าง ที่ขอ ๆ กันไป คือไม่ได้เอาไว้ใช้ป้องกันเหตุ แต่รอให้มันเกิดเหตุก่อนค่อยตรวจสอบ ไม่แปลกใจที่จะมีการฟอกเงินในประเทศไทยจริง ๆ
- มีคดีที่จับคนร้ายได้ ลักษณะคนร้ายคือมีคนพามาเปิดบัญชี และมาทีเป็นจำนวนมาก เปิดคนละหลายบัญชี ผมได้สอบถามธนาคารว่าไม่รู้สึกแปลกใจบ้างหรือ ทำไมยอมให้เปิดโดยไม่สอบถามอะไรเลย ธนาคารตอบว่า ถ้าไม่มีหมายจับก็ทำอะไรไม่ได้ คือต่อให้โดนอายัดบัญชีจากธนาคารอื่น ถ้าไม่มีหมายจับก็เปิดได้ ไม่คิดจะสอบถามถึงความผิดปกติของคนมาเปิดบ้างหรือว่าเขากำลังทำอะไรกันอยู่
สุดท้าย ตอนนี้จับคนร้ายได้ ก็คือคนปลายแถวที่โดนพาไปเปิดบัญชี ได้ค่าเปิดบัญชีละ 500 เปิดไปกี่บัญชีก็ คูณไปเลย ส่วนมากอายุ 15-25 ปี คือเป็นเด็กที่อยากมีเงินกินขนม มีเงินเล่นเกม มีเงินซื้อของ เลยโดนหลอกให้ไปเปิด ได้เงินเป็นจำนวนมาก และก็พากันบอกต่อให้เพื่อนไปเปิด ผมสงสารเด็ก ๆ เหล่านี้ ซึ่งก็เคยมีข่าวให้เห็นอยู่ ไม่รู้เรื่องอะไรกลับต้องโดนคดีติดตัว อย่างคดีคนใกล้ตัวที่ผมทราบ เด็กอายุแค่ 15 พ่อแม่ทราบเรื่องโทรมาอ้อนวอนขอร้องไม่ให้เอาเรื่อง แต่ คนเขาเอาเรื่องถึงที่สุดกันเกือบทุกคน เขาไม่สนหรอกเด็กรู้เรื่องหรือไม่รู้เรื่อง เพราะอะไร เพราะคนที่เป็นเหยื่อเขาโกรธมาก บางคนแทบฆ่าตัวตาย บางรายเงินเก็บทั้งชีวิต โดนหลอกเอาไปหมด จะได้คืนรึเปล่ายังไม่รู้ บางรายครอบครัวแตกแยกเลย หวังให้เขาให้อภัยยากครับ ผมเลยอยากขอร้องสมาคมธนาคารช่วยหาทางป้องกันเหตุเหล่านี้หน่อยเถอะ ก็เข้าใจมันยาก แต่ธนาคารก็หากินอยู่กับความเชื่อมั่นนะ
อยากฝากบอกสมาคมธนาคาร ควรหาทางป้องกันคดีฉ้อโกงแบบนี้ ควรจะทำให้มันกระชับ รัดกุม เช่น อายัดธนาคารเดียว โดนทุกธนาคาร โดนทุกบัญชี โดยไม่ต้องให้เดินไปอายัดทีละธนาคาร บุคคลที่เคยมีประวัติการโกง ควรติด Blacklist หากมีการทำธุรกรรมควรโดนจำกัด โดนเพ่งเล็งเป็นพิเศษ ถือว่าเป็นกลุ่มลูกค้ามีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน การขอเอกสารคนร้ายควรมี SLA ที่รวดเร็ว ไม่ใช่ปล่อยให้คนโกงโดนอายัดธนาคารนึงก็ไปเปิดอีกธนาคารโกงต่อไปเรื่อย ๆ
ในฐานะที่ผมเป็นคนปกติ พอคนใกล้ตัวโดนเหตุการณ์แบบนี้ เราลงมาศึกษาพบว่า มันมีการป้องกันเยอะนะ เอกสารขั้นตอน การตรวจสอบต่าง ๆ แต่มันไม่มีคนทำจริงในตรงจุด นั้น ๆ เหมือนมีมีด แต่มันไม่คม
เอาไว้คดีสิ้นสุดผมจะมาเล่าต่อว่าจะจบกันยังไง ซึ่งยาว แน่ ๆ
เพิ่มเติม 31.07.2021
ทางตำรวจได้เอกสารของธนาคารมา ตรวจสอบไม่นาน ต้องร้องขอบัญชีที่น่าสงสัยอื่น ๆ เพื่อตรวจสอบเส้นทางเงินต่อไป (รอนาน อีกแล้ว) ซึ่งทางตำรวจก็บอกเหมือนกันว่า ตรวจสอบมันไม่นานหรอก แต่มันนานเพราะแบบนี้ สงสัยอันไหน ต้องร้องขอ แล้วก็รอ ๆ ๆ ๆ บางคดีขอกันไปขอกันมาเป็นปี ยังตามต้นทางไม่เจอ
เพิ่มเติม 30.08.2021
คดีก็คืบหน้าแค่รวบรวมหลักฐาน จับเด็กที่แค่ยอมรับเงินเล็กน้อยเพื่อเปิดบัญชีให้ผู้ก่อการร้าย ขอสรุป การ Support ของธนาคาร
SCB คือ ดีสุด มีแผนก ป้องกันการฉ้อโกงโดยเฉพาะ ติดต่อประสานงานได้รวดเร็ว
KBANK , BBL อันนี้ไม่แผนกโดยตรง คือต้องโทรเข้า Call Center แล้วให้เขาประสานงานภายในมาให้ เราจะไม่สามารถคุยตรง หรือให้ข้อมูลเพิ่มเติมตรง ๆ กับฝ่ายกฏหมายได้เลย แต่ก็ตามโทรจิก ก็ยังมีการดำเนินการให้ แต่ BBL นี่ดำเนินการช้ามาก กว่าจะประสานข้อมูลได้ เกือบเดือน แถมได้แค่ สายแรก กว่าจะประสานขอสายต่อ ๆ ไปรออีกเดือน ทั้งจิกทั้งตาม ตำรวจบ่นแล้วบ่นอีก
CIMB THAI เข้าขั้นเลวร้าย โทรเข้าไปได้คุยแต่กับ Call Center โทรจิก ก็แล้ว ใช้เหตุผลก็แล้ว มีการแจ้งว่าจะส่งข้อมูลให้ตำรวจภายใน 11.08.2021 จนวันนี้ 30.08.2021 ตำรวจก็ยังไม่ได้รับข้อมูล และทางผู้เสียหายก็โทรเร่งอะไรไม่ได้ โทรไปก็เจอแต่ Call Center ซึ่งไม่ได้ดูแลเรื่องพวกนี้เลย ตามยาก ให้ฝ่ายที่ดูแลเกี่ยวกับคดีโทรกลับก็ไม่โทร ไม่แปลกใจผู้เสียหายส่วนมากจะเจอโจรที่เปิดบัญชีกับธนาคารนี้ เหมือน Call Center ยังไม่รู้เลยว่าต้องส่งเรื่องให้แผนกไหน
เพิ่มเติม 23.09.2021
ตำรวจออกหมายเรียกกลุ่มแรกมารับทราบข้อกล่าวหา โดยทุกคนก็แบบอ้าวเรียกอีกแล้วหรอ โดนอีกคดีแล้วหรอ แล้วก็บอกว่าเขาก็โดนหลอกให้เปิดบัญชี แต่หลังจากโดนคดีแรก ๆ ไป ก็ไม่ยอมไปปิดบัญชีนะ โจรยังคงเอาบัญชีอื่น ๆ ที่เขาเปิดให้ ไปหลอกคนอื่นเรื่อย ๆ แล้วก็แบบว่ารู้เลยอนาคตคนเหล่านี้จะเป็นยังไง หลอกลวงไปวัน ๆ พร้อมทำผิดได้ทุกอย่างเพื่ออยู่รอด พร้อมรับความตาย จะตายวันตายพรุ่งก็ไม่สนใจละ ไม่มีอาการรู้สึกผิด ไม่มีอาการรู้สึกสำนึก ซึ่งก็รอธนาคารต่อไป เพราะจากการตรวจสอบกลุ่มแรกก็ต้องขอรายละเอียดต่อว่าเงินโอนไปที่ไหนเป็นกลุ่มสอง ซึ่งเหมือนเดิม SCB คือดีสุด KBANK ก็ตามเรื่องพอไหว BBL นี่กว่าจะส่งเรื่องให้ตำรวจช้ามากกกก จิกแล้วจิกอีก CIMB Thai นี่ อยากให้ Audit BOT เข้าตรวจสอบมาก ๆ ทำงานกันยังไง
เพิ่มเติม 28.10.2021
ตำรวจได้รับเอกสารจากธนาคารมาแล้ว Tier 1. ซึ่งตำรวจจะดำเนินการส่งฟ้องศาลทั้งหมด โดยมีพ่อแม่ของคนโดนฟ้องมาโวยวาย บางคนว่าลูกเขาเคยโดนคดีนี้มาแล้วคนอื่นก็กันเอาไว้เป็นพยาน ทำไมรอบนี้โดนฟ้อง ซึ่งตำรวจให้เหตุผลว่า เคยทำผิดมาแล้วทำไมยังทำอีก (ขายบัญชีให้คนอื่น) แสดงว่ารู้แล้วยังทำ สมรู้ร่วมคิดในการหลอกลวงผู้อื่น บางคนเปิดไว้ เป็น หลายสิบบัญชี กับหลายธนาคาร ซึ่งโดนคดีมาแล้วใส่กำไรเท้ามาเลย อ้างว่า ถูกหลอกให้เปิดบัญชี แต่หลังจากโดนคดี กลับไม่ไปปิดบัญชี ยังคงเปิดไว้ให้เขาเอาไปโกงต่อไปอีก
ซึ่งตำรวจกำลังรวบรวม Tier ต่อ ๆ ไป บอกเลยยาก เพราะธนาคารทำงานช้ามาก SCB นี่เร็วสุดจริง ๆ ให้เครดิตเลย มีแผนกจัดการเรื่องแยกออกมาเลย ส่วนธนาคารอื่น แย่ ช้า ประสานงานยุ่งยาก ธนาคารอื่น ๆ ถ้าคิดว่าอ่านกระทู้นี้แล้ว รู้สึกว่าโดนพาดพิง ธนาคารคุณทำงานดี รวดเร็ว ขอติดต่อหลังไมค์มาได้นะครับ ผมจะส่งเอกสาร และเวลาการทำงานให้ ว่ามันช้า ขนาดไหน ถ้ามันจะช่วยให้คดีเดินหน้าเร็วขึ้น ติดต่อมาได้เลยครับ
ปัญหาของการฉ้อโกงชักชวนไปลงทุน คือระบบทุกอย่างของธนาคาร กฏหมาย มันสนับสนุนให้คนกระทำผิดสามารถทำได้ง่าย ๆ
คนรู้จักผมหลายคน โดนชักชวนไปลงทุน มีทั้ง Crypto Currency , หุ้น Blue Chip , Robot Auto Trade โดยทุกอย่างที่กล่าวมา จะมีหน้า Application ให้ทำการ Trade ได้ ดูยอด Update ได้แบบ Realtime เลย มีหน้าเว็บด้วย
ผมไม่แปลกใจแล้วว่าทำไมคดีโกงแชร์ หุ้น Forex3D สหกรณ์หรืออะไรอีกมากมายมันถึงได้เกิดขึ้นเยอะนัก หรือแม้กระทั่งโกงซื้อขายออนไลน์ต่าง ๆ ทำไมกล้าทำกันหน้าตาเฉย
ซึ่งสุดท้ายพอรู้ว่าโดนโกงแน่นอน ทุกคนต่าง รีบแจ้งความดำเนินคดี แต่พอลงไปรายละเอียด ผมรู้สึกว่า ระบบกฏหมาย ระบบธนาคาร รวมถึง ปปง. เอง ค่อนข้างมีจุดอ่อนชัดเจน
ในทางกฏหมาย โทษของคดีแบบนี้เบามาก ติดคุกมากสุด 20 ปี ได้รับการลดโทษทุกปี ไม่ต้องเป็นคนดีของคุก ก็ได้ลดโทษ เพราะคดีไม่หนัก ติดคุกไม่นานก็ออกมาได้แล้ว คนร้ายแค่หาทางซ่อนของให้ได้ ออกมาเสวยสุข หรือออกมาโกงอีกได้สบาย ๆ
ในทางตำรวจผมกับรู้สึกว่า ทางตำรวจดีมาก ๆ (แต่คงไม่ขอบอกว่าจะดีทั้งประเทศ) ขอให้เรารีบหาหลักฐานส่งให้ ติดตามเรื่องขาดอะไรตรงไหน ทางตำรวจจะรีบประสานงานให้ตลอด สุดท้ายจะมาช้าตรงระบบธนาคาร
ระบบธนาคาร ผมแยกเป็นหลายเรื่องเลย
- การขอรายการเดินบัญชี ของคนร้าย จะช้ามากกกกกกก (ตอนนี้ผมยังไม่ขอเอ่ยว่าธนาคารอะไรเอาไว้คดีสิ้นสุด เอาเป็นว่าธนาคารใหญ่แน่ ๆ ผมจะสรุประยะเวลาให้) อ้าง ติดโควิด อ้างสำนักงานใหญ่ไม่เปิด คือ การประสานงานตรงนี้จะเป็นของตำรวจร้องขอไปกับธนาคาร เราจะเข้าไปยุ่งไม่ได้ พอเราไปสอบถามความคืบหน้าคดี จะพบว่า รอเอกสารของธนาคาร ตำรวจจับคนร้ายได้แล้ว กำลังจะเอาหลักฐานไปจับผู้ร่วมขบวนการ แต่ติดตรงธนาคารยังไม่ส่งรายละเอียดของคนร้ายให้ คือ อยากบอกว่า ธนาคารควรให้ความร่วมมือตรงนี้อย่างรวดเร็ว คดีแบบนี้ผู้ต้องหาไหวตัวเร็วมาก คุณควรรับผิดชอบมากกว่านี้
- การเปิดบัญชีของคนร้าย ในคดีแบบนี้ คุณเชื่อไหม คนร้ายเปิดบัญชี ธนาคารเดียวกัน เป็นสิบ ๆ บัญชี หรือเปิดบัญชีไว้ทุก ๆ ธนาคาร ซึ่งจากการศึกษากฏหมายการฟอกเงิน มันไม่ควรจะทำได้ คือ การเปิดบัญชีแบบนี้ถือว่าผิดปกติ ทางธนาคารต้องทำการตรวจสอบ อาชีพ ของผู้เปิด ว่าสมเหตุผลหรือไม่ มีการตรวจทานบัญชี เงินเข้าออกผิดปกติ โอนเข้าจำนวนมาก และออกจำนวนมากในคราวเดียวกัน เสมือนเป็นบัญชีพัก ซึ่งต้องรายงาน ปปง. แต่คนร้ายกลับทำได้อย่างสบาย เหยื่อโอนเข้ามาเป็นล้าน เงินออกทันทีเป็นล้าน แต่ธนาคารไม่มีการรายงานความผิดปกติ ปล่อยคนร้ายทำธุรกรรม จนความผิดบานปลาย คนโดนหลอกจำนวนมาก จริง ๆ ผู้ต้องหาคดีแบบนี้ไม่ควรจะทำธุรกรรมได้แล้ว แต่นี่โดนอายัดบัญชี ธนาคารนึง ก็ไปเปิดโกงอีกธนาคารนึงได้เฉยเลย แล้วมาบอกว่ามีการ KYC มีการป้องกัน AML คือทุกอย่างล้วนไม่ช่วยป้องกันอะไรได้เลย
- ทางผมได้โทรสอบถามทาง ปปง. และ ธนาคารแห่งประเทศไทย ว่าทำไมคนร้ายถึงทำธุรกรรมแบบนี้ได้ เช่นการเปิดบัญชีจำนวนมาก ๆ โดยอาชีพไม่ได้สอดคล้อง หรือ มีธุรกรรมที่น่าสงสัย ได้คำตอบว่า ถ้าไม่มีหมายจับก็ทำได้ อ้าว สรุปว่าขั้นตอนทุกอย่างที่ยุ่งยากเอกสารยืนยันตน อะไรหลาย ๆ อย่าง ที่ขอ ๆ กันไป คือไม่ได้เอาไว้ใช้ป้องกันเหตุ แต่รอให้มันเกิดเหตุก่อนค่อยตรวจสอบ ไม่แปลกใจที่จะมีการฟอกเงินในประเทศไทยจริง ๆ
- มีคดีที่จับคนร้ายได้ ลักษณะคนร้ายคือมีคนพามาเปิดบัญชี และมาทีเป็นจำนวนมาก เปิดคนละหลายบัญชี ผมได้สอบถามธนาคารว่าไม่รู้สึกแปลกใจบ้างหรือ ทำไมยอมให้เปิดโดยไม่สอบถามอะไรเลย ธนาคารตอบว่า ถ้าไม่มีหมายจับก็ทำอะไรไม่ได้ คือต่อให้โดนอายัดบัญชีจากธนาคารอื่น ถ้าไม่มีหมายจับก็เปิดได้ ไม่คิดจะสอบถามถึงความผิดปกติของคนมาเปิดบ้างหรือว่าเขากำลังทำอะไรกันอยู่
สุดท้าย ตอนนี้จับคนร้ายได้ ก็คือคนปลายแถวที่โดนพาไปเปิดบัญชี ได้ค่าเปิดบัญชีละ 500 เปิดไปกี่บัญชีก็ คูณไปเลย ส่วนมากอายุ 15-25 ปี คือเป็นเด็กที่อยากมีเงินกินขนม มีเงินเล่นเกม มีเงินซื้อของ เลยโดนหลอกให้ไปเปิด ได้เงินเป็นจำนวนมาก และก็พากันบอกต่อให้เพื่อนไปเปิด ผมสงสารเด็ก ๆ เหล่านี้ ซึ่งก็เคยมีข่าวให้เห็นอยู่ ไม่รู้เรื่องอะไรกลับต้องโดนคดีติดตัว อย่างคดีคนใกล้ตัวที่ผมทราบ เด็กอายุแค่ 15 พ่อแม่ทราบเรื่องโทรมาอ้อนวอนขอร้องไม่ให้เอาเรื่อง แต่ คนเขาเอาเรื่องถึงที่สุดกันเกือบทุกคน เขาไม่สนหรอกเด็กรู้เรื่องหรือไม่รู้เรื่อง เพราะอะไร เพราะคนที่เป็นเหยื่อเขาโกรธมาก บางคนแทบฆ่าตัวตาย บางรายเงินเก็บทั้งชีวิต โดนหลอกเอาไปหมด จะได้คืนรึเปล่ายังไม่รู้ บางรายครอบครัวแตกแยกเลย หวังให้เขาให้อภัยยากครับ ผมเลยอยากขอร้องสมาคมธนาคารช่วยหาทางป้องกันเหตุเหล่านี้หน่อยเถอะ ก็เข้าใจมันยาก แต่ธนาคารก็หากินอยู่กับความเชื่อมั่นนะ
อยากฝากบอกสมาคมธนาคาร ควรหาทางป้องกันคดีฉ้อโกงแบบนี้ ควรจะทำให้มันกระชับ รัดกุม เช่น อายัดธนาคารเดียว โดนทุกธนาคาร โดนทุกบัญชี โดยไม่ต้องให้เดินไปอายัดทีละธนาคาร บุคคลที่เคยมีประวัติการโกง ควรติด Blacklist หากมีการทำธุรกรรมควรโดนจำกัด โดนเพ่งเล็งเป็นพิเศษ ถือว่าเป็นกลุ่มลูกค้ามีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน การขอเอกสารคนร้ายควรมี SLA ที่รวดเร็ว ไม่ใช่ปล่อยให้คนโกงโดนอายัดธนาคารนึงก็ไปเปิดอีกธนาคารโกงต่อไปเรื่อย ๆ
ในฐานะที่ผมเป็นคนปกติ พอคนใกล้ตัวโดนเหตุการณ์แบบนี้ เราลงมาศึกษาพบว่า มันมีการป้องกันเยอะนะ เอกสารขั้นตอน การตรวจสอบต่าง ๆ แต่มันไม่มีคนทำจริงในตรงจุด นั้น ๆ เหมือนมีมีด แต่มันไม่คม
เอาไว้คดีสิ้นสุดผมจะมาเล่าต่อว่าจะจบกันยังไง ซึ่งยาว แน่ ๆ
เพิ่มเติม 31.07.2021
ทางตำรวจได้เอกสารของธนาคารมา ตรวจสอบไม่นาน ต้องร้องขอบัญชีที่น่าสงสัยอื่น ๆ เพื่อตรวจสอบเส้นทางเงินต่อไป (รอนาน อีกแล้ว) ซึ่งทางตำรวจก็บอกเหมือนกันว่า ตรวจสอบมันไม่นานหรอก แต่มันนานเพราะแบบนี้ สงสัยอันไหน ต้องร้องขอ แล้วก็รอ ๆ ๆ ๆ บางคดีขอกันไปขอกันมาเป็นปี ยังตามต้นทางไม่เจอ
เพิ่มเติม 30.08.2021
คดีก็คืบหน้าแค่รวบรวมหลักฐาน จับเด็กที่แค่ยอมรับเงินเล็กน้อยเพื่อเปิดบัญชีให้ผู้ก่อการร้าย ขอสรุป การ Support ของธนาคาร
SCB คือ ดีสุด มีแผนก ป้องกันการฉ้อโกงโดยเฉพาะ ติดต่อประสานงานได้รวดเร็ว
KBANK , BBL อันนี้ไม่แผนกโดยตรง คือต้องโทรเข้า Call Center แล้วให้เขาประสานงานภายในมาให้ เราจะไม่สามารถคุยตรง หรือให้ข้อมูลเพิ่มเติมตรง ๆ กับฝ่ายกฏหมายได้เลย แต่ก็ตามโทรจิก ก็ยังมีการดำเนินการให้ แต่ BBL นี่ดำเนินการช้ามาก กว่าจะประสานข้อมูลได้ เกือบเดือน แถมได้แค่ สายแรก กว่าจะประสานขอสายต่อ ๆ ไปรออีกเดือน ทั้งจิกทั้งตาม ตำรวจบ่นแล้วบ่นอีก
CIMB THAI เข้าขั้นเลวร้าย โทรเข้าไปได้คุยแต่กับ Call Center โทรจิก ก็แล้ว ใช้เหตุผลก็แล้ว มีการแจ้งว่าจะส่งข้อมูลให้ตำรวจภายใน 11.08.2021 จนวันนี้ 30.08.2021 ตำรวจก็ยังไม่ได้รับข้อมูล และทางผู้เสียหายก็โทรเร่งอะไรไม่ได้ โทรไปก็เจอแต่ Call Center ซึ่งไม่ได้ดูแลเรื่องพวกนี้เลย ตามยาก ให้ฝ่ายที่ดูแลเกี่ยวกับคดีโทรกลับก็ไม่โทร ไม่แปลกใจผู้เสียหายส่วนมากจะเจอโจรที่เปิดบัญชีกับธนาคารนี้ เหมือน Call Center ยังไม่รู้เลยว่าต้องส่งเรื่องให้แผนกไหน
เพิ่มเติม 23.09.2021
ตำรวจออกหมายเรียกกลุ่มแรกมารับทราบข้อกล่าวหา โดยทุกคนก็แบบอ้าวเรียกอีกแล้วหรอ โดนอีกคดีแล้วหรอ แล้วก็บอกว่าเขาก็โดนหลอกให้เปิดบัญชี แต่หลังจากโดนคดีแรก ๆ ไป ก็ไม่ยอมไปปิดบัญชีนะ โจรยังคงเอาบัญชีอื่น ๆ ที่เขาเปิดให้ ไปหลอกคนอื่นเรื่อย ๆ แล้วก็แบบว่ารู้เลยอนาคตคนเหล่านี้จะเป็นยังไง หลอกลวงไปวัน ๆ พร้อมทำผิดได้ทุกอย่างเพื่ออยู่รอด พร้อมรับความตาย จะตายวันตายพรุ่งก็ไม่สนใจละ ไม่มีอาการรู้สึกผิด ไม่มีอาการรู้สึกสำนึก ซึ่งก็รอธนาคารต่อไป เพราะจากการตรวจสอบกลุ่มแรกก็ต้องขอรายละเอียดต่อว่าเงินโอนไปที่ไหนเป็นกลุ่มสอง ซึ่งเหมือนเดิม SCB คือดีสุด KBANK ก็ตามเรื่องพอไหว BBL นี่กว่าจะส่งเรื่องให้ตำรวจช้ามากกกก จิกแล้วจิกอีก CIMB Thai นี่ อยากให้ Audit BOT เข้าตรวจสอบมาก ๆ ทำงานกันยังไง
เพิ่มเติม 28.10.2021
ตำรวจได้รับเอกสารจากธนาคารมาแล้ว Tier 1. ซึ่งตำรวจจะดำเนินการส่งฟ้องศาลทั้งหมด โดยมีพ่อแม่ของคนโดนฟ้องมาโวยวาย บางคนว่าลูกเขาเคยโดนคดีนี้มาแล้วคนอื่นก็กันเอาไว้เป็นพยาน ทำไมรอบนี้โดนฟ้อง ซึ่งตำรวจให้เหตุผลว่า เคยทำผิดมาแล้วทำไมยังทำอีก (ขายบัญชีให้คนอื่น) แสดงว่ารู้แล้วยังทำ สมรู้ร่วมคิดในการหลอกลวงผู้อื่น บางคนเปิดไว้ เป็น หลายสิบบัญชี กับหลายธนาคาร ซึ่งโดนคดีมาแล้วใส่กำไรเท้ามาเลย อ้างว่า ถูกหลอกให้เปิดบัญชี แต่หลังจากโดนคดี กลับไม่ไปปิดบัญชี ยังคงเปิดไว้ให้เขาเอาไปโกงต่อไปอีก
ซึ่งตำรวจกำลังรวบรวม Tier ต่อ ๆ ไป บอกเลยยาก เพราะธนาคารทำงานช้ามาก SCB นี่เร็วสุดจริง ๆ ให้เครดิตเลย มีแผนกจัดการเรื่องแยกออกมาเลย ส่วนธนาคารอื่น แย่ ช้า ประสานงานยุ่งยาก ธนาคารอื่น ๆ ถ้าคิดว่าอ่านกระทู้นี้แล้ว รู้สึกว่าโดนพาดพิง ธนาคารคุณทำงานดี รวดเร็ว ขอติดต่อหลังไมค์มาได้นะครับ ผมจะส่งเอกสาร และเวลาการทำงานให้ ว่ามันช้า ขนาดไหน ถ้ามันจะช่วยให้คดีเดินหน้าเร็วขึ้น ติดต่อมาได้เลยครับ