มนุษย์เงินเดือนสายถือกองลดหย่อนภาษี
ในช่วงนี้ก็ได้แต่ทำใจนั่งดูกองโดนด้อยค่าไปเรื่อยๆ กว่า 20-30% แล้วนั้น
อย่าง RMF ก็สับไปเล่นตลาดอื่นได้ เช่น พันธบัตร หรือ ทอง
ส่วน LTF คงได้แค่รับสภาพ มานั่งๆ คิดทำไงได้บ้าง เพราะ LTF คือ ต้องลงทุนในหุ้นไทย >=70%
จึงเสี่ยงสูงอย่างเลี่ยงไม่ได้ และตลาดในช่วงนี้ คือ สภาพดิ่งบันจี้จัมพ์
ก็เลยลองใช้วิธีหลบระเบิดด้วยการสับเปลี่ยนกอง
การสับจากกองที่ลงทุนในหุ้น 100% ไปเป็นแบบ 70/30 ก็เป็นแนวทางที่ดีในขาลง แต่อันนี้ก็ธรรมดาไป
จริงๆ เหมือนมีอีกวิธี คือ วิธีการเอา LTF ไปหลบระเบิดได้ 2-3 วัน โดยไม่ผิดเงื่อนไขภาษี
วิธีคือใช้การสับเปลี่ยน LTF ทั้งภายในและข้าม บลจ.
เพราะเป็นเรื่องที่ทำได้เรื่อยๆ ไม่ผิดเงื่อนไขภาษี แต่จะเสียค่าธรรมเนียมตามนโยบายแต่ละกอง
การหลบภัยจะใช้ได้กับเฉพาะ บลจ. ที่ ทำรายการสับเปลี่ยนแล้วต้อง "รอ" Allocate ไปยังกองปลายทาง
บาง บลจ. ทำไม่ได้ เพราะ Allocate ไปยังกองปลายทางภายในวันเลย เช่น K-Asset
แต่ถ้าสับเปลี่ยนข้ามค่ายบลจ. นี่ต้องรอ Allocate อยู่แล้ว ก็ถือว่าใช้ได้
กลไก คือ ปกติการสับเปลี่ยนจะใช้หลักการเดียวกันกับการขายหน่วย คือได้ราคาตาม NAV ในวันที่ทำรายการ แต่จะได้เงินในอีก 1-3 วันทำการ ตามแต่นโยบายการขายของกองทุนนั้นๆ
ฉะนั้นจึงมีวิธีหลบภัย คือ สมมุติมี 100 หน่วย
กองมีนโยบายการกำหนดจ่ายเงินค่าขายหน่วยลงทุน (หรือสับเปลี่ยนออก) เป็น T+2
และเราเล็งตลาดไว้แล้วว่าตกเหว 2 วันแน่ๆ
ให้เราทำสับเปลี่ยน LTF จากกอง A ไป B
ที่สมมุติว่าทั้ง 2 กอง ลงทุนเหมือนๆ กันและ NAV วิ่งเท่าๆ กันเด๊ะ
สมมุติว่าวันที่ทำรายการมี NAV อยู่ที่ 10 บาท
เราก็จะขายได้มูลค่า 1,000 บาท โดยเงินจะไปลอยในระบบ
วันต่อมา (T+1) NAV ตก 3% เหลือ 9.7 บาท
วันต่อมา (T+2) NAV ตกอีก 4% เหลือ 9.312 บาท
ซึ่งเงินที่ลอยอยู่ในระบบ จะเอามาซื้อในราคา 9.312 บาท (มีค่าธรรมเนียมในการทำรายการ แล้วแต่นโยบายกองทุน)
คุณจะได้หน่วยลงทุนกลับมา 1,000/9.312 เท่ากับประมาณ 107.3883 หน่วย (จากตอนแรกมี 100 หน่วย)
ใช่ Bottom Line คือ มูลค่าของพอร์ท จะไม่ถูก "ด้อยค่าตามตลาด" ในช่วงที่เงินลอยอยู่ในระบบนั่นเอง
ผมเองเก็งๆ อย่างนี้แล้วหลบการดิ่งไปได้บ้างเหมือนกัน
แต่ในทางกลับกัน ถ้าในวันที่กำลังหลบอยู่นั้น หุ้นดันขึ้นแรง ก็ตกรถนะครับ
มีใครเคยลองทำหรือยังครับ?
วิธีพา LTF หลบระเบิด ด้วยการสับเปลี่ยนกองไปๆ มาๆ ให้ทุนไม่ถูกด้อยค่าระหว่างรอ Allocate หน่วยลงทุน
ในช่วงนี้ก็ได้แต่ทำใจนั่งดูกองโดนด้อยค่าไปเรื่อยๆ กว่า 20-30% แล้วนั้น
อย่าง RMF ก็สับไปเล่นตลาดอื่นได้ เช่น พันธบัตร หรือ ทอง
ส่วน LTF คงได้แค่รับสภาพ มานั่งๆ คิดทำไงได้บ้าง เพราะ LTF คือ ต้องลงทุนในหุ้นไทย >=70%
จึงเสี่ยงสูงอย่างเลี่ยงไม่ได้ และตลาดในช่วงนี้ คือ สภาพดิ่งบันจี้จัมพ์
ก็เลยลองใช้วิธีหลบระเบิดด้วยการสับเปลี่ยนกอง
การสับจากกองที่ลงทุนในหุ้น 100% ไปเป็นแบบ 70/30 ก็เป็นแนวทางที่ดีในขาลง แต่อันนี้ก็ธรรมดาไป
จริงๆ เหมือนมีอีกวิธี คือ วิธีการเอา LTF ไปหลบระเบิดได้ 2-3 วัน โดยไม่ผิดเงื่อนไขภาษี
วิธีคือใช้การสับเปลี่ยน LTF ทั้งภายในและข้าม บลจ.
เพราะเป็นเรื่องที่ทำได้เรื่อยๆ ไม่ผิดเงื่อนไขภาษี แต่จะเสียค่าธรรมเนียมตามนโยบายแต่ละกอง
การหลบภัยจะใช้ได้กับเฉพาะ บลจ. ที่ ทำรายการสับเปลี่ยนแล้วต้อง "รอ" Allocate ไปยังกองปลายทาง
บาง บลจ. ทำไม่ได้ เพราะ Allocate ไปยังกองปลายทางภายในวันเลย เช่น K-Asset
แต่ถ้าสับเปลี่ยนข้ามค่ายบลจ. นี่ต้องรอ Allocate อยู่แล้ว ก็ถือว่าใช้ได้
กลไก คือ ปกติการสับเปลี่ยนจะใช้หลักการเดียวกันกับการขายหน่วย คือได้ราคาตาม NAV ในวันที่ทำรายการ แต่จะได้เงินในอีก 1-3 วันทำการ ตามแต่นโยบายการขายของกองทุนนั้นๆ
ฉะนั้นจึงมีวิธีหลบภัย คือ สมมุติมี 100 หน่วย
กองมีนโยบายการกำหนดจ่ายเงินค่าขายหน่วยลงทุน (หรือสับเปลี่ยนออก) เป็น T+2
และเราเล็งตลาดไว้แล้วว่าตกเหว 2 วันแน่ๆ
ให้เราทำสับเปลี่ยน LTF จากกอง A ไป B
ที่สมมุติว่าทั้ง 2 กอง ลงทุนเหมือนๆ กันและ NAV วิ่งเท่าๆ กันเด๊ะ
สมมุติว่าวันที่ทำรายการมี NAV อยู่ที่ 10 บาท
เราก็จะขายได้มูลค่า 1,000 บาท โดยเงินจะไปลอยในระบบ
วันต่อมา (T+1) NAV ตก 3% เหลือ 9.7 บาท
วันต่อมา (T+2) NAV ตกอีก 4% เหลือ 9.312 บาท
ซึ่งเงินที่ลอยอยู่ในระบบ จะเอามาซื้อในราคา 9.312 บาท (มีค่าธรรมเนียมในการทำรายการ แล้วแต่นโยบายกองทุน)
คุณจะได้หน่วยลงทุนกลับมา 1,000/9.312 เท่ากับประมาณ 107.3883 หน่วย (จากตอนแรกมี 100 หน่วย)
ใช่ Bottom Line คือ มูลค่าของพอร์ท จะไม่ถูก "ด้อยค่าตามตลาด" ในช่วงที่เงินลอยอยู่ในระบบนั่นเอง
ผมเองเก็งๆ อย่างนี้แล้วหลบการดิ่งไปได้บ้างเหมือนกัน
แต่ในทางกลับกัน ถ้าในวันที่กำลังหลบอยู่นั้น หุ้นดันขึ้นแรง ก็ตกรถนะครับ
มีใครเคยลองทำหรือยังครับ?