กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุน (capital gain) กับ การสับเปลี่ยนกองทุนLTF



สวัสดีครับเพื่อนสมาชิกทุกท่านที่เข้ามาอ่าน
อยากถามประสบการณ์ และความเข้าใจต่อกองทุน LTF
ผมมีกองทุน LTF ของ บลจ.บัวหลวง อยู่ 3 กองครับ
BLTF, BLTF75/25, BBASICDLTF
ซื้อต่างปีกันบ้าง ปีเดียวกันบ้าง จำนวนไม่เท่ากัน

ปีที่ 1
BLTF75/25 ซื้อไป 10000 บาท (กฏหมายเก่า ถือ 5 ปี ปฏิทิน)

ปีที่ 2
BLTF ซื้อไป 10000 บาท (กฏหมายใหม่ ถือ 7 ปี ปฏิทิน)
BLTF75/25 ซื้อไป 10000 บาท (กฏหมายใหม่ ถือ 7 ปี ปฏิทิน)

ปีที่ 3
BLTF ซื้อไป 10000 บาท (กฏหมายใหม่ ถือ 7 ปี ปฏิทิน)
BBASICDLTF ซื้อไป 10000 บาท (กฏหมายใหม่ ถือ 7 ปี ปฏิทิน)

ผมมีข้อสงสัยเกี่ยวกับ

1.การขายเมื่อครอบเงื่อนไขภาษี (5 ปี / 7 ปี ปฏิทิน) สมมติกองที่ซื้อปีที่ 1  BLTF75/25 ถ้าถือจนครบเงื่อนไข 5 ปีปฏิทินแล้ว
1.1. หากอยากจะขายกอง  BLTF75/25 ของปีที่ 1 เพื่อเอากำไร(capital gain) สามารถขายยังไงได้บ้าง (ขายเป็นหน่วยที่ซื้อมา / ขายเป็นจำนวนเงิน) โดยที่ไม่ให้ไปโดนกอง BLTF75/25 ส่วนที่ซื้อของปีที่ 2
1.2 เมื่อขายกองทุนที่ซื้อปี่ที่ 1 กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุน (capital gain) และเงินทุน ต้องนำไปคำนวณภาษีของปีที่ขายไหม
1.3 หากนำเงินที่ได้จากการขายกองทุนที่ซื้อปี่ที่ 1 (รวมกำไร) ไปซื้อของกองทุน LTF อีกรอบ จะได้สิทธิลดหย่อนภาษีไหมครับ

2.การสับเปลี่ยนกอง LTF สมมติผมต้องการสับเปลี่ยนกองจาก BBASICDLTF ทั้งหมด ไป BLTF
2.1.กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุน (capital gain) ทั้งหมดที่จะได้ จากกอง BBASICDLTF ต้องนำไปคำนวณภาษีอะไรไหมหากสับเปลี่ยนกองทุน LTF ด้วยกัน
2.2.สิทธิลดหย่อนภาษี LTF หลังจากการสับเปลี่ยนกองทุน BBASICDLTF ไป BLTF นับจากปีปฏิทินเดิมที่ซื้อปีแรก หรือ เริ่มใหม่จากการสับเปลี่ยนครับ

คำตอบที่ได้รับเลือกจากเจ้าของกระทู้
ความคิดเห็นที่ 2
สวัสดีค่ะคุณสมาชิกหมายเลข 813416

สำหรับเงื่อนไขการขายคืนหน่วยลงทุน Bualuang 1333 ขออนุญาตเรียนแจ้งข้อมูลดังนี้ค่ะ

1.1  การขายคืนเป็น บาท/หน่วย  ระบบไม่ได้บังคับ แต่ Bualuang 1333 ขอเรียนแนะนำให้ คุณสมาชิกหมายเลข 813416 ทำคำสั่งขายออก เป็นจำนวนหน่วยลงทุน เพื่อป้องกันการกระทบยอดหน่วยลงทุนของการซื้อปีอื่นๆ เนื่องจากมูลค่า NAV แต่ละวันไม่เท่ากันค่ะ

1.2 เมื่อทำคำสั่งขายคืน หากยืนยันว่าเป็นการขายคืนแบบถูกเงื่อนไข จะได้รับการยกเว้นภาษีค่ะ

1.3 คุณสมาชิกหมายเลข 813416 สามารถนำเงิน+ผลตอบแทน มาซื้อ เพื่อลดหย่อนภาษีในปีใหม่ๆได้ตามปกติค่ะ

2.1 หากการสับเปลี่ยนกองทุน กำไรที่ได้จากการขายคืน ยังคงได้รับการยกเว้นภาษี

2.2 สิทธิทางภาษี ยังคง นับตั้งแต่ปีปฏิทินที่ลงทุน  ส่วนค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บ นับจากวันที่ทำการสับเปลี่ยน ค่ะ

ทั้งนี้ การสับเปลี่ยนกองทุน จะมีผล ต่อ การหน่วยลงทุน ที่ระบบนำมาคิด เพราะจะคำนวนแบบ First in first out และ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บค่ะ

โดยคุณสมาชิกหมายเลข 813416 สามารถตรวจสอบรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ บลจ.บัวหลวง โทร. 02-674-6488 กด 8 นะคะ

Bualuang 1333 ยินดีให้บริการค่ะ
แสดงความคิดเห็น
Preview
โปรดศึกษาและยอมรับนโยบายข้อมูลส่วนบุคคลก่อนเริ่มใช้งาน อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่