ระหว่างนำเงินไปซื้อ LTF เพื่อลดหย่อนภาษี กับเอาเงินไปโปะค่าคอนโด อันไหนดูคุ้มค่ากว่ากันครับ

รบกวนขอคำแนะนำทีนะคะ ขอออกตัวก่อนนะคะว่า ไม่ค่อยมีความรู้เรื่องภาษี การลดหย่อนภาษีสักเท่าไหร่ และเรื่องนี้เป็นเรื่องของแฟน จขกท.ก็ช่วยทำงานกิจการที่บ้านเลยไม่ได้เสียภาษีเอง เรื่องลดหย่อนภาษีก็ไม่มีคว

ขอเรียนถามครับ Baseline : ตอนนี้มีหนี้เงินกู้ซื้ออสังหาฯ อยู่ 2,000,000 บาท กู้กับ ธ ครับ เฉลี่ยดอกสามปี 3.12% ลงทุน LTF เอาไว้แล้ว 50,000 ตั้งแต่ต้นปี กับ ประกันชีวิต 50,000 บาท ครับ (กันเงินสดไว้

อีกไม่กี่เดือน...ก้อจะสิ้นปีแล้วครับ...กำลังวางแผนภาษี...ที่ปีนี้ต้องจ่ายประมาณ 150k ซึ่งถ้าต้องการประหยัดภาษี...ผมต้องจ่าย 500k ไปกับ LTF,RMF และก็ประกันชีวิต...(ไม่รวมลดหย่อนอื่นๆ)...ตอนนี้ลังเลว่า.

เอามาคำนวณลดหย่อนภาษีได้ทั้งสองหลังมั้ยครับ แล้วถ้ากู้ร่วมกับภรรยา ก็เอาดอกเบี้ยรวมกันแล้วหารสองให้แต่ละคนเอาไปคำนวณแบบแยกยื่น (ทุกปีแยกยื่น) ถูกมั้ย ขอบคุณครับ

ถ้ามีเงิน 1 ก้อน เดือนละ 6,000 บาท (12 เดือน รวมทั้งปี 72,000 บาท) สำหรับทางเลือก 2 ทางตามหัวข้อกระทู้ โดย ดอกเบี้ยบ้านปัจจุบัน อยู่ที่เรท 2.43% ยอดคงเหลือ 3 ล้านบาท กับ เอาเงินไปซื้อ SSF ทุกเดือน เพ

รบกวนปรึกษาครับ ซื้อคอนโดมาได้ประมาณ 1 ปี ราคา 3.233 ล้าน ผ่อนเดือนละ 21,600 บาท x 30 ปี ตอนนี้ยอดเหลือประมาณ 2.95 ล้าน ดอกเบี้ยตอนนี้อยู่ที่ 4.975% มีรายได้ต่อปี ประมาณ 750,000 - 850,000 บาท + มีเงิ

จขกท มีภาระหนี้บ้าน 5.5ล้าน ดอก 4% ผ่อนเดือนละ 45,000 ผ่อนมาได้ 4 ปีจากยอด 6.2 ล้าน ตอนนี้เสียภาษีปีละประมาณ 4แสนกว่าๆ ลดหย่อนได้ไม่เต็มที่เพราะโสดและบุพการีอายุไม่ถึง 60 ลดหย่อนที่ทำอยู่คือประกันชีว

อยากทราบว่าการซื้อกองทุนของ ธ.กสิกร ผ่านแอป K-Plus ธ. ไม่มีหลักฐานอะไรให้บ้างไหม นอกจากดูข้อมูลในแอป K-Plus อย่างเช่น หนังสือผู้ถือหุ้น แล้วถ้ายื่นภาษี ต้องใช้เอกสารอะไรไปยื่น ซื้อมาหลายปีแล้วยังไม่เค