สวัสดีเพื่อนๆ ชาวพันทิปสายลงทุนทุกท่านครับ! วันนี้ผมมีเรื่องน่าสนใจที่จะชวนคุยกัน เรื่องที่หลายคนอาจจะมองข้าม หรือคิดว่ามันไกลตัวไปหน่อย แต่รับรองว่าพอได้ฟังแล้วจะบอกว่า "อ้าว! มันทำได้ง่ายขนาดนี้เลยเหรอเนี่ย"
ครับ... เรากำลังจะคุยกันเรื่อง "การลงทุนในกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ" เพื่อกระจายความเสี่ยงให้พอร์ตของเรานั่นเอง
หลายคนอาจจะคุ้นเคยกับการลงทุนในอสังหาฯ ไทย ทั้งคอนโด อพาร์ตเมนต์ หรือที่ดิน ซึ่งก็เป็นสิ่งที่ดีงามครับ แต่ลองคิดดูสิว่า ถ้าเรามีไข่อยู่ในตะกร้าใบเดียว แล้วตะกร้านั้นดันเป็นตะกร้า "ไทยแลนด์" เพียงอย่างเดียวเนี่ย ถ้าเกิดมีอะไรขึ้นมากับเศรษฐกิจบ้านเรา เช่น น้ำท่วมใหญ่ ค่าเงินผันผวน หรือการท่องเที่ยวซบเซา... ไข่ทั้งหมดของเราก็อาจจะได้รับผลกระทบไปเต็มๆ เลยใช่ไหมครับ?
นี่แหละคือเหตุผลที่เราควรหันมามอง "โลกกว้าง" กันบ้างครับ
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ ไม่ได้หมายความว่าเราต้องบินไปซื้อตึกแถวที่ลอนดอน หรือไปเซ็นสัญญาซื้อคอนโดหรูที่นิวยอร์กด้วยตัวเองนะครับ ความจริงแล้วมันง่ายกว่านั้นเยอะ และเป็นช่องทางที่คนทั่วไปอย่างเราๆ ก็เข้าถึงได้สบายๆ นั่นคือการลงทุนผ่าน "กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ" หรือที่รู้จักกันในชื่อ "REITs" (Real Estate Investment Trusts) หรือ Property Funds ต่างๆ นั่นเองครับ
หลักการง่ายๆ ก็คือ เราเอาเงินไปลงทุนในกองทุนรวมที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนหลายๆ คน แล้วผู้จัดการกองทุนมืออาชีพก็จะนำเงินก้อนนี้ไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ชั้นนำทั่วโลก ไม่ว่าจะเป็นอาคารสำนักงาน ห้างสรรพสินค้า โรงแรม โกดังสินค้า หรือแม้แต่ Data Center ในประเทศต่างๆ เช่น สหรัฐอเมริกา ยุโรป ญี่ปุ่น หรือแม้แต่ตลาดเกิดใหม่อย่างเวียดนาม อินเดีย ครับ
ข้อดีของการทำแบบนี้มันเยอะมากเลยนะครับ
อย่างแรกเลยคือ การกระจายความเสี่ยงอย่างแท้จริง แทนที่จะพึ่งพิงเศรษฐกิจไทยอย่างเดียว เราก็สามารถไปเกาะกระแสการเติบโตของประเทศอื่นๆ ได้ ทำให้พอร์ตของเราไม่ผันผวนไปตามลมหายใจของเศรษฐกิจประเทศใดประเทศหนึ่งมากเกินไป
สองคือ โอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีขึ้น บางประเทศมีอสังหาริมทรัพย์ที่เติบโตได้ดีกว่าบ้านเราในช่วงเวลาหนึ่งๆ หรือให้ผลตอบแทนจากค่าเช่าสูงกว่า เราก็สามารถคว้าโอกาสตรงนั้นได้
สามคือ ความสะดวกสบาย ไม่ต้องปวดหัวเรื่องการหาผู้เช่า การซ่อมบำรุง หรือกฎหมายที่ดินของต่างประเทศ เพราะผู้จัดการกองทุนผู้เชี่ยวชาญจะดูแลให้เราหมดจด แถมยังได้ประโยชน์จากการลงทุนในอสังหาฯ ขนาดใหญ่ที่คนธรรมดาอย่างเราไม่มีปัญญาซื้อได้เองอีกด้วยครับ (แค่คิดจะซื้อห้างสรรพสินค้าซักแห่งก็ขำแล้วใช่ไหมครับ)
แถมยังมีความยืดหยุ่นสูงกว่าการซื้ออสังหาฯ โดยตรงครับ กองทุนรวมพวกนี้ซื้อขายง่ายกว่าเยอะ ไม่ต้องมานั่งหาคนซื้อเป็นปีๆ เหมือนขายคอนโดครับ
แต่ทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยงนะครับ! อันนี้ต้องบอกไว้ก่อน
ความเสี่ยงหลักๆ ก็มีเรื่องของ อัตราแลกเปลี่ยน ครับ ถ้าเงินบาทเราแข็งขึ้น กองทุนที่ลงทุนในต่างประเทศก็จะดูเหมือนได้ผลตอบแทนน้อยลงในสายตาเรา แต่ถ้าเงินบาทอ่อนค่าลง ก็เป็นเรื่องดีสำหรับกองทุนพวกนี้ครับ
นอกจากนี้ก็ยังมี ความเสี่ยงของตลาดอสังหาฯ ในต่างประเทศนั้นๆ หากประเทศที่กองทุนไปลงทุนเกิดวิกฤติเศรษฐกิจ อสังหาฯ ก็อาจจะได้รับผลกระทบ และ ความเสี่ยงของผู้จัดการกองทุน ที่ต้องอาศัยความสามารถในการบริหารจัดการด้วยครับ
แล้วจะเริ่มต้นยังไงดีล่ะครับ?
ง่ายมากเลยครับ! ลองเริ่มต้นจากการ ศึกษาข้อมูลกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ ที่มีขายในประเทศไทยครับ มีหลายบลจ. (บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน) ที่มีผลิตภัณฑ์เหล่านี้ให้เลือกมากมาย ลองดูนโยบายการลงทุนว่าเน้นประเทศไหน อสังหาฯ ประเภทไหน มีค่าธรรมเนียมเท่าไหร่ และผลงานย้อนหลังเป็นอย่างไรบ้างครับ
ถ้ายังไม่มั่นใจ หรือรู้สึกว่าข้อมูลเยอะเกินไป ลองปรึกษาผู้แนะนำการลงทุน หรือพนักงานธนาคารที่คุณใช้บริการอยู่ก็ได้ครับ พวกเขามีความรู้และสามารถแนะนำกองทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่คุณรับได้ให้ได้ครับ
จำไว้ว่า การลงทุนในต่างประเทศ ไม่ได้หมายถึงการหนีจากบ้านเรานะครับ แต่เป็นการที่เราเปิดโอกาสให้เงินของเราได้ไปทำงานในที่ต่างๆ ทั่วโลก เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการเติบโตให้พอร์ตของเราแข็งแกร่งขึ้นนั่นเองครับ
ลองพิจารณาดูนะครับ! รับรองว่าถ้าลองศึกษาดูแล้ว คุณจะรู้สึกเหมือนได้เปิดโลกใบใหม่ของการลงทุนเลยทีเดียวครับ
วันนี้พอแค่นี้ก่อนนะครับ หวังว่าเรื่องที่เล่าไปจะเป็นประโยชน์กับทุกท่านไม่มากก็น้อยนะครับ แล้วพบกันใหม่กระทู้หน้าครับ!
เบื่อคอนโดไทยแล้วใช่ไหมครับ? ไปส่องอสังหาฯ ต่างประเทศแบบสบายๆ ผ่านกองทุนรวมกัน!
ครับ... เรากำลังจะคุยกันเรื่อง "การลงทุนในกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ" เพื่อกระจายความเสี่ยงให้พอร์ตของเรานั่นเอง
หลายคนอาจจะคุ้นเคยกับการลงทุนในอสังหาฯ ไทย ทั้งคอนโด อพาร์ตเมนต์ หรือที่ดิน ซึ่งก็เป็นสิ่งที่ดีงามครับ แต่ลองคิดดูสิว่า ถ้าเรามีไข่อยู่ในตะกร้าใบเดียว แล้วตะกร้านั้นดันเป็นตะกร้า "ไทยแลนด์" เพียงอย่างเดียวเนี่ย ถ้าเกิดมีอะไรขึ้นมากับเศรษฐกิจบ้านเรา เช่น น้ำท่วมใหญ่ ค่าเงินผันผวน หรือการท่องเที่ยวซบเซา... ไข่ทั้งหมดของเราก็อาจจะได้รับผลกระทบไปเต็มๆ เลยใช่ไหมครับ?
นี่แหละคือเหตุผลที่เราควรหันมามอง "โลกกว้าง" กันบ้างครับ
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ ไม่ได้หมายความว่าเราต้องบินไปซื้อตึกแถวที่ลอนดอน หรือไปเซ็นสัญญาซื้อคอนโดหรูที่นิวยอร์กด้วยตัวเองนะครับ ความจริงแล้วมันง่ายกว่านั้นเยอะ และเป็นช่องทางที่คนทั่วไปอย่างเราๆ ก็เข้าถึงได้สบายๆ นั่นคือการลงทุนผ่าน "กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ" หรือที่รู้จักกันในชื่อ "REITs" (Real Estate Investment Trusts) หรือ Property Funds ต่างๆ นั่นเองครับ
หลักการง่ายๆ ก็คือ เราเอาเงินไปลงทุนในกองทุนรวมที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนหลายๆ คน แล้วผู้จัดการกองทุนมืออาชีพก็จะนำเงินก้อนนี้ไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ชั้นนำทั่วโลก ไม่ว่าจะเป็นอาคารสำนักงาน ห้างสรรพสินค้า โรงแรม โกดังสินค้า หรือแม้แต่ Data Center ในประเทศต่างๆ เช่น สหรัฐอเมริกา ยุโรป ญี่ปุ่น หรือแม้แต่ตลาดเกิดใหม่อย่างเวียดนาม อินเดีย ครับ
ข้อดีของการทำแบบนี้มันเยอะมากเลยนะครับ
อย่างแรกเลยคือ การกระจายความเสี่ยงอย่างแท้จริง แทนที่จะพึ่งพิงเศรษฐกิจไทยอย่างเดียว เราก็สามารถไปเกาะกระแสการเติบโตของประเทศอื่นๆ ได้ ทำให้พอร์ตของเราไม่ผันผวนไปตามลมหายใจของเศรษฐกิจประเทศใดประเทศหนึ่งมากเกินไป
สองคือ โอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีขึ้น บางประเทศมีอสังหาริมทรัพย์ที่เติบโตได้ดีกว่าบ้านเราในช่วงเวลาหนึ่งๆ หรือให้ผลตอบแทนจากค่าเช่าสูงกว่า เราก็สามารถคว้าโอกาสตรงนั้นได้
สามคือ ความสะดวกสบาย ไม่ต้องปวดหัวเรื่องการหาผู้เช่า การซ่อมบำรุง หรือกฎหมายที่ดินของต่างประเทศ เพราะผู้จัดการกองทุนผู้เชี่ยวชาญจะดูแลให้เราหมดจด แถมยังได้ประโยชน์จากการลงทุนในอสังหาฯ ขนาดใหญ่ที่คนธรรมดาอย่างเราไม่มีปัญญาซื้อได้เองอีกด้วยครับ (แค่คิดจะซื้อห้างสรรพสินค้าซักแห่งก็ขำแล้วใช่ไหมครับ)
แถมยังมีความยืดหยุ่นสูงกว่าการซื้ออสังหาฯ โดยตรงครับ กองทุนรวมพวกนี้ซื้อขายง่ายกว่าเยอะ ไม่ต้องมานั่งหาคนซื้อเป็นปีๆ เหมือนขายคอนโดครับ
แต่ทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยงนะครับ! อันนี้ต้องบอกไว้ก่อน
ความเสี่ยงหลักๆ ก็มีเรื่องของ อัตราแลกเปลี่ยน ครับ ถ้าเงินบาทเราแข็งขึ้น กองทุนที่ลงทุนในต่างประเทศก็จะดูเหมือนได้ผลตอบแทนน้อยลงในสายตาเรา แต่ถ้าเงินบาทอ่อนค่าลง ก็เป็นเรื่องดีสำหรับกองทุนพวกนี้ครับ
นอกจากนี้ก็ยังมี ความเสี่ยงของตลาดอสังหาฯ ในต่างประเทศนั้นๆ หากประเทศที่กองทุนไปลงทุนเกิดวิกฤติเศรษฐกิจ อสังหาฯ ก็อาจจะได้รับผลกระทบ และ ความเสี่ยงของผู้จัดการกองทุน ที่ต้องอาศัยความสามารถในการบริหารจัดการด้วยครับ
แล้วจะเริ่มต้นยังไงดีล่ะครับ?
ง่ายมากเลยครับ! ลองเริ่มต้นจากการ ศึกษาข้อมูลกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ ที่มีขายในประเทศไทยครับ มีหลายบลจ. (บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน) ที่มีผลิตภัณฑ์เหล่านี้ให้เลือกมากมาย ลองดูนโยบายการลงทุนว่าเน้นประเทศไหน อสังหาฯ ประเภทไหน มีค่าธรรมเนียมเท่าไหร่ และผลงานย้อนหลังเป็นอย่างไรบ้างครับ
ถ้ายังไม่มั่นใจ หรือรู้สึกว่าข้อมูลเยอะเกินไป ลองปรึกษาผู้แนะนำการลงทุน หรือพนักงานธนาคารที่คุณใช้บริการอยู่ก็ได้ครับ พวกเขามีความรู้และสามารถแนะนำกองทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่คุณรับได้ให้ได้ครับ
จำไว้ว่า การลงทุนในต่างประเทศ ไม่ได้หมายถึงการหนีจากบ้านเรานะครับ แต่เป็นการที่เราเปิดโอกาสให้เงินของเราได้ไปทำงานในที่ต่างๆ ทั่วโลก เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการเติบโตให้พอร์ตของเราแข็งแกร่งขึ้นนั่นเองครับ
ลองพิจารณาดูนะครับ! รับรองว่าถ้าลองศึกษาดูแล้ว คุณจะรู้สึกเหมือนได้เปิดโลกใบใหม่ของการลงทุนเลยทีเดียวครับ
วันนี้พอแค่นี้ก่อนนะครับ หวังว่าเรื่องที่เล่าไปจะเป็นประโยชน์กับทุกท่านไม่มากก็น้อยนะครับ แล้วพบกันใหม่กระทู้หน้าครับ!