KEY POINTS
บริษัท แกรนด์ แอสเสทฯ (GRAND) ผิดนัดชำระหนี้หุ้นกู้รุ่น GRAND259A ไม่สามารถจ่ายเงินต้น 9.04 ล้านบาท และดอกเบี้ย 2.11 ล้านบาท รวมมูลค่ากว่า 11 ล้านบาท
การผิดนัดชำระหนี้ครั้งนี้ส่งผลกระทบโดยตรงต่อนักลงทุนผู้ถือหุ้นกู้จำนวน 186 ราย
สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) ได้ขึ้นเครื่องหมาย FP (Failed to Pay) ให้กับหุ้นกู้รุ่นดังกล่าว เพื่อเตือนนักลงทุนหลังบริษัทไม่สามารถชำระหนี้ได้ตามกำหนด
ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด(มหาชน) ในฐานะนายทะเบียนหุ้นกู้ของหุ้นกู้มีประกันของบริษัท
แกรนด์ แอสเสท โฮเทลส์ แอนด์ พรอพเพอร์ตี้ จำกัด (มหาชน) ครั้งที่ 5/2566 ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ. 2571 แจ้งว่า ไม่สามารถชำระเงินต้นและดอกเบี้ยของหุ้นกู้รุ่น GRAND259A ได้ตามกำหนดวันที่ 21 พฤษภาคม 2569
สำหรับรายการที่ค้างชำระ ประกอบด้วย เงินต้นจำนวน 9.04 ล้านบาท และดอกเบี้ยจำนวน 2.11 ล้านบาท (ก่อนหักภาษี) รวมมูลค่ากว่า 11 ล้านบาท โดยมีผู้ถือหุ้นกู้ได้รับผลกระทบจำนวน 186 ราย
หุ้นกู้ดังกล่าวเป็นหุ้นกู้มีประกันของบริษัท ครั้งที่ 5/2566 ครบกำหนดไถ่ถอนปี 2571 และก่อนหน้านี้ได้มีการเลื่อนวันครบกำหนดไถ่ถอนมาแล้ว 2 ครั้ง ภายใต้เงื่อนไขที่ผู้ออกหุ้นกู้มีสิทธิไถ่ถอนก่อนกำหนด
ล่าสุด สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) ประกาศปลดเครื่องหมาย RS และขึ้นเครื่องหมาย FP ให้กับหุ้นกู้ GRAND259A มีผลวันที่ 21 พฤษภาคม 2569 หลังบริษัทไม่สามารถชำระหนี้ได้ครบถ้วนตามข้อกำหนดสิทธิ
ขณะที่บริษัทหลักทรัพย์ ดาโอ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ในฐานะผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้เปิดเผยความคืบหน้าการชำระหนี้หุ้นกู้ของ จำนวน 4 รุ่น ได้แก่ GRAND25DA, GRAND254A, GRAND257A และ GRAND264A ภายหลังเคยเกิดกรณีผิดนัดหรือขอผ่อนผันการชำระหนี้ก่อนหน้านี้
โดยบริษัทได้ทยอยชำระทั้งเงินต้น ดอกเบี้ย และดอกเบี้ยผิดนัดให้แก่ผู้ถือหุ้นกู้ครบถ้วนแล้วในแต่ละรุ่น ประกอบด้วย
GRAND25DA ชำระดอกเบี้ยงวดที่ 11 พร้อมดอกเบี้ยผิดนัด เมื่อวันที่ 16 เมษายน 2569
GRAND254A ชำระเงินต้นงวดที่ 2 พร้อมดอกเบี้ยผิดนัด เมื่อวันที่ 24 เมษายน 2569
GRAND257A ชำระเงินต้นงวดที่ 1 พร้อมดอกเบี้ยผิดนัด เมื่อวันที่ 9 เมษายน 2569
GRAND264A ชำระเงินต้นงวดที่ 1 และดอกเบี้ยคงค้าง พร้อมดอกเบี้ยผิดนัด เมื่อวันที่ 14 พฤษภาคม 2569
บริษัทหลักทรัพย์ ดาโอ (ประเทศไทย)ระบุว่า หลังจากผู้ออกหุ้นกู้ดำเนินการชำระหนี้ครบถ้วนและปฏิบัติตามข้อกำหนดสิทธิที่เกี่ยวข้องแล้ว ถือว่าได้แก้ไขเหตุผิดนัดเรียบร้อย
ล่าสุดสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) ประกาศปลดเครื่องหมาย DP (Default Payment) ให้แก่หุ้นกู้ของ จำนวน 4 รุ่น ได้แก่ GRAND25DA, GRAND254A, GRAND257A และ GRAND264A มีผลตั้งแต่วันที่ 21 พฤษภาคม 2569
อย่างไรก็ตาม ThaiBMA ยังคงเครื่องหมาย RS (Restructure) สำหรับหุ้นกู้ทั้ง 4 รุ่น สะท้อนว่าหุ้นกู้ยังอยู่ระหว่างกระบวนการปรับโครงสร้างหนี้ แม้บริษัทจะสามารถแก้ไขเหตุผิดนัดชำระดอกเบี้ยได้แล้วก็ตาม
หุ้นกู้ที่ได้รับการปลดเครื่องหมาย DP ได้แก่
GRAND25DA
GRAND254A
GRAND257A
GRAND264A
โดยเหตุผลของการปลดเครื่องหมาย DP มาจากการที่ผู้ออกหุ้นกู้ได้ดำเนินการชำระดอกเบี้ยที่ผิดนัดครบถ้วนแล้ว ตามเงื่อนไขที่กำหนด
สำหรับเครื่องหมาย RS (Restructure) หมายถึง การปรับโครงสร้างหนี้หุ้นกู้ ส่วนเครื่องหมาย FP (Failed to Pay) คือ เครื่องหมายที่สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) ใช้ประกาศเตือนผู้ลงทุนว่า ผู้ออกตราสารหนี้ไม่สามารถชำระเงินต้นหรือดอกเบี้ยได้ครบถ้วน ในวันครบกำหนดไถ่ถอน หรือวันชำระดอกเบี้ยตามที่กำหนดไว้
การขึ้นเครื่องหมาย FP ถือเป็นสัญญาณเตือนสำคัญต่อตลาดตราสารหนี้ เนื่องจากสะท้อนถึงปัญหาสภาพคล่องและความเสี่ยงด้านเครดิตของผู้ออกหุ้นกู้ โดยเฉพาะในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์ที่กำลังเผชิญแรงกดดันจากยอดขายชะลอตัว ต้นทุนทางการเงินสูง และภาระหนี้สะสม
ส่วนครึ่งหมาย DP หมายถึง Default Payment หรือการผิดนัดชำระหนี้ เป็นเครื่องหมายเตือนความเสี่ยงที่ประกาศโดย สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) เพื่อแจ้งให้นักลงทุนทราบว่า ผู้ออกหุ้นกู้ไม่สามารถจ่ายเงินต้นหรือดอกเบี้ยได้ตามกำหนด
5 บริษัทเบี้ยว ‘หนี้แบงก์-หุ้นกู้’ ธปท.ห่วงกลุ่มเปราะบาง
KEY POINTS
5 บริษัทจดทะเบียน (RS, MONO, ECF, PF, GRAND) ผิดนัดชำระหนี้สถาบันการเงินและหุ้นกู้รวมมูลค่าประมาณ 546 ล้านบาท
สาเหตุหลักเกิดจากปัญหาขาดสภาพคล่องทางการเงินและภาวะเศรษฐกิจชะลอตัว โดยกลุ่มอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ได้รับผลกระทบมากที่สุด
ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ประเมินว่าผลกระทบยังจำกัดอยู่ในบางกลุ่ม แต่แสดงความกังวลต่อกลุ่มธุรกิจที่เปราะบางอยู่แล้ว
5 บจ. ผิดนัดชำระหนี้แบงก์-หุ้นกู้
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ตลท.) ขึ้นเครื่องหมาย CB “หุ้น RS” เนื่องจากผิดนัดชำระหนี้ตามเกณฑ์ที่กำหนด โดย RS ชี้แจงว่า ไม่สามารถดำเนินธุรกิจเพื่อสร้างรายได้ให้เป็นไปตามแผนที่วางไว้ได้ เพราะเศรษฐกิจชะลอตัว ส่งผลให้กระแสเงินสดหมุนเวียนในกิจการของทั้งกลุ่มบริษัทขาดสภาพคล่องชั่วคราว จึงเป็นเหตุให้เกิดการผิดนัดชำระตั๋วสัญญาใช้เงินจำนวนรวม 317.37 ล้านบาท ซึ่งรายการดังกล่าวได้บันทึกเป็นเงินกู้ยืมระยะสั้นจากสถาบันการเงินและดอกเบี้ยค้างจ่ายไว้ในงบฐานะการเงินรวมและเฉพาะบริษัทแล้ว
ขณะที่ MONO แจงการผิดชำระหนี้กับสถาบันการเงิน โดยระบุนับตั้งแต่ปัญหาโควิด-19 ปี 2563 อุตสาหกรรมสื่อและบันเทิงทั่วโลกได้รับผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ ส่งผลให้แผนการดำเนินธุรกิจและการบริหารคอนเทนต์ของบริษัทย่อยได้รับผลกระทบ ซึ่งเป็นเหตุให้มีการผิดนัดชำระหนี้จากสัญญาเลตเตอร์ออฟเครดิตเพื่อการค้าประกันจำนวนรวม 284 ล้านบาท ซึ่งเป็นเหตุผิดนัดในมูลหนี้อื่น และได้ผิดนัดชำระหนี้เงินกู้ยืมระยะยาวจากธนาคาร
อย่างไรก็ตามได้ชำระคืนหนี้ดังกล่าวบางส่วนในระหว่างงวด ทำให้ ณ 31 มี.ค.69 มีภาระหนี้คงเหลือ 203 ล้านบาท (คิดเป็น 8% ของสินทรัพย์รวม)
เช่นเดียวกับ ECF ผิดชำระดอกเบี้ยหุ้นกู้ซึ่งมีกำหนด 18 พ.ค.69 จำนวน 3 รุ่น ประกอบด้วย ECF255B จำนวน 6,657,328.78 บาท, ECF262A จำนวน 1,062,082.16 บาท และ ECF28NA จำนวน 1,963,726.06 บาท รวม 9,683,137 บาท ซึ่งหุ้นกู้ทั้ง 3 รุ่น มีผู้ถือหุ้นกู้รวม 128 ราย ซึ่ง ECF ให้เหตุผลบริษัทประสบปัญหาขาดสภาพคล่องในทางการเงิน
ขณะที่ PF รายงานการผิดนัดชำระดอกเบี้ยหุ้นกู้ 5 รุ่น ซึ่งครบกำหนดชำระ 7-11 พ.ค. ที่ผ่านมา ประกอบด้วย PF264A จำนวน 760,035.57 บาท, PF265B จำนวน 3,700692.85 บาท, PF268A จำนวน 4,389,040.75 บาท, PF25NA จำนวน 4,331983.19 บาท และ PF258B จำนวน 330,641.05 บาท รวม 10,182,757.41 บาท โดยให้เหตุผลว่า ขาดแคลนสภาพคล่อง หลังธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ซบเซา รวมถึงแผนขายทรัพย์สินและการจัดหาวงเงินสินเชื่อเพื่อชำระหนี้มีความล่าช้ากว่ากำหนด ส่งผลให้มีกระแสเงินสดไม่เพียงพอ
และ GRAND รายงานการผิดนัดชำระเงินต้นงวดที่ 1 จำนวน 4,295,000 บาท (คิดเป็น 5% ของมูลค่าที่ตราไว้ต่อหน่วย) และดอกเบี้ย จำนวน 1,105,403.66 บาท ของหุ้นกู้รุ่น GRAND259B ซึ่งครบกำหนด 12 พ.ค.2569 โดยแจงว่า ขาดแคลนสภาพคล่อง หลังธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ซบเซา รวมถึงแผนขายทรัพย์สินและการจัดหาวงเงินสินเชื่อเพื่อชำระหนี้มีความล่าช้ากว่ากำหนด ส่งผลให้มีกระแสเงินสดไม่เพียงพอ
นักลงทุน 186 รายอ่วม GRAND เบี้ยวจ่ายหนี้หุ้นกู้-ดอกเบี้ย 11 ล้านบาท