สวัสดีครับ ผมเจอปัญหาในการเปิดบัญชีบริษัทกับธนาคารกสิกรไทย ซึ่งผมเองก็ไม่ทราบว่าท้ายสุดแล้วปัญหาเกิดจากอะไรทางธนาคารก็ไม่มีคำตอบที่แน่ชัดให้ผม ตอนนี้สิ้นหวังมากครับ และไม่รู้จะทำอย่างไรดี เรื่องก็ค่อนข้างจะยาว เลยต้องมาโพสต์ในนี้ครับ
ผมเป็นคนจีนอาศัยอยู่ในไทยมาร่วมๆ 30 ปีแล้ว ปัจจุบันอาศัยอยู่ในประเทศไทยโดยใช้ visa ภรรยาไทย
คุณพ่อผมก่อนนี้ถือสัญชาติจีน แต่ตอนนี้ได้ทำการโอนสัญชาติเป็นคนไทยมาประมาณ 10 ปีแล้ว
เรื่องที่เกิดขึ้นก็คือ
คุณพ่อผมได้ทำการตกลงกับเพื่อนคนจีนว่าจะหุ้นกันเปิดร้านอาหารจีนเพื่อขายอาหารให้กับพนักงานในโรงงานนิคมแห่งหนึ่ง โดยคุณพ่อซึ่งเป็นคนไทยถือหุ้น 51% ส่วนเพื่อนคนจีนถือหุ้น 49% และได้ทำการจดบริษัทถูกต้องตามกฏหมาย ส่วนชื่อตัวผมเองไม่ได้เข้าในบริษัทแต่ก็มีช่วยเหลือคุณพ่อบ้างในช่วงแรกก่อนที่แกจะจ้างคนมาทำเช่นซื้อของใช้ในครัว และวัตถุดิบต่างๆ (น้ำมันพืช ข้าวสาร) เพราะแกเองค่อนข้างมีอายุแล้ว ทำเองหมดไม่ไหว
หลังจากนั้นคุณพ่อก็ไปเปิดบัญชีกับธนาคารกสิกรไทย ไปกันทั้งหมด 3 คน ผมขับรถพาคุณพ่อและก็เพื่อนคนจีนไปที่ธนาคารกสิกรไทย
ผมช่วยคุณพ่อเตรียมเอกสารครบหมดทุกอย่าง มีหนังสือรายงานการประชุม หนังสือรับรอง บอจ.2-5
ซึ่งขั้นตอนการเปิดก็ราบรื่นดี จนไปถึงตอนที่จะต้องเปิดใช้บริการ k-biz ซึ่งคุณพ่อเองก็ไม่ค่อยรู้เรื่องและสอบถามกับเจ้าหน้าที่ว่า
สามารถให้ผมใช้งานได้ไหม(เพื่อจะได้สะดวกเวลาใช้ไปซื้อของ) ทางเจ้าหน้าที่ธนาคารก็แจ้งมาว่าสามารถทำให้ผมใช้ได้ (ตรงจุดนี้แหละที่ทำให้เกิดปัญหา มันเข้าข่ายเปิดบัญชีม้า ถึงแม้ว่าจะไม่ได้เจตนาก็ตาม)
เจ้าหน้าที่ธนาคารก็ดำเนินการให้ และผมก็ใช้งาน k-biz ได้ (โดยที่ไม่รู้ตัวว่าปัญหากำลังจะตามมา)
หลังจากนั้นผมก็ได้ไปซื้อเครื่องรับเงินของpospos เพราะว่ามันสามารถลิ้งกับระบบของกสิกรได้
ก็ไปทำการสมัคร Pos solution ของ k-shop สมัครกี่ครั้งก็ไม่ผ่าน เลยไปติดต่อที่สาขา
ถึงได้ทราบว่า บัญชีบริษัทของคุณพ่อโดนระงับแล้ว และให้ส่งเอกสารเพิ่มเติมเพื่อปลดระงับ
ผมก็ได้ทำการติดต่อกับทาง Call center 02-8888-8822 เพื่อสอบถามเอกสารที่ต้องใช้
ทางเจ้าหน้าที่ก็แนะนำมาดีครับ แจ้งมาว่าให้ผมเตรียมเอกสารทั้งหมดที่เป็นรายรับรายจ่ายของบริษัท
ผมก็คิดว่าไม่น่ามีปัญหาอะไร เพราะว่าตั้งแต่เปิดบัญชีมายังไม่เคยมีรายรับเลย ไม่มีคนโอนเงินเข้าบัญชีบริษัทแม้แต่บาทเดียว
จะมีก็แค่รายจ่ายซึ่งเราก็มีทำบัญชีเก็บเอาไว้อยู่แล้ว ส่วนใหญ่ก็ซื้อของจากแม็คโครทั้งนั้น
หลังจากเตรียมเอกสารเสร็จก็ไปที่สาขา แต่เจ้าหน้าที่สาขา(คนเดิมที่เคยเปิดบัญชีให้) ก็แจ้งมาว่าบัญชีถูกระงับแล้วต้องปิดบัญชีอย่างเดียว
หากว่าต้องการใช้งานให้ปิดบัญชีแล้วไปเปิดใหม่ที่สาขาอื่นและถ้าสาขาอื่นเปิดไม่ได้ค่อยกลับมาเปิดที่นี่
คุณพ่อก็ทำตามที่เจ้าหน้าที่บอก ปิดบัญชีบริษัทไปและก็ไปเปิดบัญชีธนาคารกสิกรไทยที่สาขาอื่นตามที่เจ้าหน้าที่แนะนำมา
หลังจากวิ่งไป 3-4 สาขาก็พบว่าทุกสาขาปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีให้ แต่ละสาขาก็แจ้งมาแค่ว่าไม่เข้าเงื่อนไขของธนาคาร เปิดให้ไม่ได้
ผมมีคำถามว่า กรณีแบบนี้เราทำผิดอะไร หากว่าผิดเพราะว่าผมไม่ใช่บุคคลที่เกี่ยวข้องในบริษัท แล้วทางเจ้าหน้าที่ธนาคารทำ App ให้ผมได้ยังไง
ทำไมเขาไม่แจ้งว่าการทำแบบนี้มันเป็นการเข้าข่ายบัญชีม้า เสี่ยงที่จะโดนตรวจสอบและโดนระงับบัญชี
พอบัญชีบริษัทโดนระงับแล้วก็ติดแบล็คลิสเปิดใหม่ไม่ได้อีก และยังแนะนำให้ปิดบัญชีแล้วไปเปิดบัญชีใหม่ที่สาขาอื่น มันถูกต้องตามกฏระเบียบของธนาคารมั้ยครับ ?
ปล.สาเหตุที่ผมต้องพยายามเปิดกับกสิกร เพราะว่าผมไปซื้อเครื่องเก็บเงินของ pospos มา 4 หมื่นกว่าบาท และเครื่องเก็บเงินนี้มันก็ลิ้งได้เฉพาะแค่ธนาคารกิสกรที่เดียว หากว่าเปิดบัญชีไม่ได้ก็เท่ากับเสียเงินไปฟรีๆ
เปิดบัญชีบริษัทไม่ได้ ธนาคารแจ้งว่าผิดพรก. ควรทำอย่างไรดี ขอคำแนะนำหน่อยครับ
ผมเป็นคนจีนอาศัยอยู่ในไทยมาร่วมๆ 30 ปีแล้ว ปัจจุบันอาศัยอยู่ในประเทศไทยโดยใช้ visa ภรรยาไทย
คุณพ่อผมก่อนนี้ถือสัญชาติจีน แต่ตอนนี้ได้ทำการโอนสัญชาติเป็นคนไทยมาประมาณ 10 ปีแล้ว
เรื่องที่เกิดขึ้นก็คือ
คุณพ่อผมได้ทำการตกลงกับเพื่อนคนจีนว่าจะหุ้นกันเปิดร้านอาหารจีนเพื่อขายอาหารให้กับพนักงานในโรงงานนิคมแห่งหนึ่ง โดยคุณพ่อซึ่งเป็นคนไทยถือหุ้น 51% ส่วนเพื่อนคนจีนถือหุ้น 49% และได้ทำการจดบริษัทถูกต้องตามกฏหมาย ส่วนชื่อตัวผมเองไม่ได้เข้าในบริษัทแต่ก็มีช่วยเหลือคุณพ่อบ้างในช่วงแรกก่อนที่แกจะจ้างคนมาทำเช่นซื้อของใช้ในครัว และวัตถุดิบต่างๆ (น้ำมันพืช ข้าวสาร) เพราะแกเองค่อนข้างมีอายุแล้ว ทำเองหมดไม่ไหว
หลังจากนั้นคุณพ่อก็ไปเปิดบัญชีกับธนาคารกสิกรไทย ไปกันทั้งหมด 3 คน ผมขับรถพาคุณพ่อและก็เพื่อนคนจีนไปที่ธนาคารกสิกรไทย
ผมช่วยคุณพ่อเตรียมเอกสารครบหมดทุกอย่าง มีหนังสือรายงานการประชุม หนังสือรับรอง บอจ.2-5
ซึ่งขั้นตอนการเปิดก็ราบรื่นดี จนไปถึงตอนที่จะต้องเปิดใช้บริการ k-biz ซึ่งคุณพ่อเองก็ไม่ค่อยรู้เรื่องและสอบถามกับเจ้าหน้าที่ว่า
สามารถให้ผมใช้งานได้ไหม(เพื่อจะได้สะดวกเวลาใช้ไปซื้อของ) ทางเจ้าหน้าที่ธนาคารก็แจ้งมาว่าสามารถทำให้ผมใช้ได้ (ตรงจุดนี้แหละที่ทำให้เกิดปัญหา มันเข้าข่ายเปิดบัญชีม้า ถึงแม้ว่าจะไม่ได้เจตนาก็ตาม)
เจ้าหน้าที่ธนาคารก็ดำเนินการให้ และผมก็ใช้งาน k-biz ได้ (โดยที่ไม่รู้ตัวว่าปัญหากำลังจะตามมา)
หลังจากนั้นผมก็ได้ไปซื้อเครื่องรับเงินของpospos เพราะว่ามันสามารถลิ้งกับระบบของกสิกรได้
ก็ไปทำการสมัคร Pos solution ของ k-shop สมัครกี่ครั้งก็ไม่ผ่าน เลยไปติดต่อที่สาขา
ถึงได้ทราบว่า บัญชีบริษัทของคุณพ่อโดนระงับแล้ว และให้ส่งเอกสารเพิ่มเติมเพื่อปลดระงับ
ผมก็ได้ทำการติดต่อกับทาง Call center 02-8888-8822 เพื่อสอบถามเอกสารที่ต้องใช้
ทางเจ้าหน้าที่ก็แนะนำมาดีครับ แจ้งมาว่าให้ผมเตรียมเอกสารทั้งหมดที่เป็นรายรับรายจ่ายของบริษัท
ผมก็คิดว่าไม่น่ามีปัญหาอะไร เพราะว่าตั้งแต่เปิดบัญชีมายังไม่เคยมีรายรับเลย ไม่มีคนโอนเงินเข้าบัญชีบริษัทแม้แต่บาทเดียว
จะมีก็แค่รายจ่ายซึ่งเราก็มีทำบัญชีเก็บเอาไว้อยู่แล้ว ส่วนใหญ่ก็ซื้อของจากแม็คโครทั้งนั้น
หลังจากเตรียมเอกสารเสร็จก็ไปที่สาขา แต่เจ้าหน้าที่สาขา(คนเดิมที่เคยเปิดบัญชีให้) ก็แจ้งมาว่าบัญชีถูกระงับแล้วต้องปิดบัญชีอย่างเดียว
หากว่าต้องการใช้งานให้ปิดบัญชีแล้วไปเปิดใหม่ที่สาขาอื่นและถ้าสาขาอื่นเปิดไม่ได้ค่อยกลับมาเปิดที่นี่
คุณพ่อก็ทำตามที่เจ้าหน้าที่บอก ปิดบัญชีบริษัทไปและก็ไปเปิดบัญชีธนาคารกสิกรไทยที่สาขาอื่นตามที่เจ้าหน้าที่แนะนำมา
หลังจากวิ่งไป 3-4 สาขาก็พบว่าทุกสาขาปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีให้ แต่ละสาขาก็แจ้งมาแค่ว่าไม่เข้าเงื่อนไขของธนาคาร เปิดให้ไม่ได้
ผมมีคำถามว่า กรณีแบบนี้เราทำผิดอะไร หากว่าผิดเพราะว่าผมไม่ใช่บุคคลที่เกี่ยวข้องในบริษัท แล้วทางเจ้าหน้าที่ธนาคารทำ App ให้ผมได้ยังไง
ทำไมเขาไม่แจ้งว่าการทำแบบนี้มันเป็นการเข้าข่ายบัญชีม้า เสี่ยงที่จะโดนตรวจสอบและโดนระงับบัญชี
พอบัญชีบริษัทโดนระงับแล้วก็ติดแบล็คลิสเปิดใหม่ไม่ได้อีก และยังแนะนำให้ปิดบัญชีแล้วไปเปิดบัญชีใหม่ที่สาขาอื่น มันถูกต้องตามกฏระเบียบของธนาคารมั้ยครับ ?
ปล.สาเหตุที่ผมต้องพยายามเปิดกับกสิกร เพราะว่าผมไปซื้อเครื่องเก็บเงินของ pospos มา 4 หมื่นกว่าบาท และเครื่องเก็บเงินนี้มันก็ลิ้งได้เฉพาะแค่ธนาคารกิสกรที่เดียว หากว่าเปิดบัญชีไม่ได้ก็เท่ากับเสียเงินไปฟรีๆ