จากที่ลงทุนในกองทุนมาหลายสิบปี เงื่อนไขต่างๆ เปลี่ยนแปลงไปมาก
ล่าสุดทดลองใช้การลงทุนผ่านตัวแทนแบบไม่เปิดเผยชื่อ (omnibus) ของบริษัทหลักทรัพย์เก่าแก่รายหนึ่ง (น่าจะเป็นรายแรกที่ให้บริการแบบนี้)
ระยะเวลาซื้อขายและการผูกบัญชีตัดเงินก็ถือว่าพอรับได้ (และปรับปรุงดีขึ้นเรื่อยๆ) นั่นคือปัจจุบันปรับเป็น 15:00 น. เป็นส่วนใหญ่ (เทียบกับทำรายการกับ บลจ. โดยตรงอาจได้ถึง 16:00 น. สำหรับบางกองทุนและบาง บลจ.) ส่วนบัญชีธนาคารได้สามแห่งค่อนข้างสะดวกกว่า บลจ. ส่วนใหญ่ ที่อาจจำกัดไว้เพียงหนึ่งบัญชีและอาจจำกัดให้ใช้เครือเดียวกันหากเข้าไปใช้บริการสาขาธนาคารเป็นตัวแทนซื้อขาย
นอกจากนี้ระบบการรายงานบัญชีรวมทุกอย่างไว้ในชุดเดียว พร้อมรายงานรายเดือน ทำให้ชีวิตง่ายขึ้นอย่างมากกว่าการเก็บเอกสารแตกต่างรูปแบบจากแต่ละ บลจ.
อย่างไรก็ดี ข้อจำกัดสำคัญที่ส่งผลต่อการลงทุนโดยตรง คือ ประเภทกองทุนที่ซื้อได้ ผมเข้าใจเงื่อนไขอยู่แล้วว่า กองทุน e-class จะไม่ร่วมโครงการ เพราะ บลจ. เก็บไว้ให้ผู้ลงทุนที่เปิดผ่านช่องทางของตัวเองเท่านั้น ด้วยเหตุผลเรื่องค่าธรรมเนียม รวมถึงกองทุนบางประเภท (เช่น institutional investor / กองทุนลดหย่อนภาษี) ที่อาจติดเข้ามาอยู่ในรายการ fund screener อยู่บ้างและอาจมีเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ (ซึ่งทำให้ดูแย่ว่ามีรายงานผลตอบแทนให้เห็นแต่ไม่มีช่องทางให้ลงทุน)
วันนี้พบกองที่น่าแปลกใจอันหนึ่งที่ไม่เปิดให้ซื้อผ่านระบบ คือ TCMFENJOY (ทั้งที่ระบบให้ซื้อ TCMF ได้) ดูในเบื้องต้นกองทุนแค่ลดค่าธรรมเนียมชั่วคราวและไม่ได้ลดเป็น 0 เหมือน e-class ไม่เห็นว่าจะมีเหตุผลอะไรทำให้ซื้อไม่ได้เลยครับ
อยากแบ่งปันและสอบถามประสบการผู้ใช้ mutual fund omnibus account จากแหล่งต่างๆ ด้วยครับว่าสามารถเลือกซื้อทั้งสองกองในระบบได้หรือเปล่า รวมถึงมีเทคนิคหรือประสบการณ์อะไรมาแบ่งปันกันบ้างไหมครับ
[TCMFENJOY] แบ่งปันประสบการณ์ซื้อกองทุนรวมแบบไม่เปิดเผยชื่อ mutual fund omnibus account มีกองไหนซื้อไม่ได้บ้าง ?
ล่าสุดทดลองใช้การลงทุนผ่านตัวแทนแบบไม่เปิดเผยชื่อ (omnibus) ของบริษัทหลักทรัพย์เก่าแก่รายหนึ่ง (น่าจะเป็นรายแรกที่ให้บริการแบบนี้)
ระยะเวลาซื้อขายและการผูกบัญชีตัดเงินก็ถือว่าพอรับได้ (และปรับปรุงดีขึ้นเรื่อยๆ) นั่นคือปัจจุบันปรับเป็น 15:00 น. เป็นส่วนใหญ่ (เทียบกับทำรายการกับ บลจ. โดยตรงอาจได้ถึง 16:00 น. สำหรับบางกองทุนและบาง บลจ.) ส่วนบัญชีธนาคารได้สามแห่งค่อนข้างสะดวกกว่า บลจ. ส่วนใหญ่ ที่อาจจำกัดไว้เพียงหนึ่งบัญชีและอาจจำกัดให้ใช้เครือเดียวกันหากเข้าไปใช้บริการสาขาธนาคารเป็นตัวแทนซื้อขาย
นอกจากนี้ระบบการรายงานบัญชีรวมทุกอย่างไว้ในชุดเดียว พร้อมรายงานรายเดือน ทำให้ชีวิตง่ายขึ้นอย่างมากกว่าการเก็บเอกสารแตกต่างรูปแบบจากแต่ละ บลจ.
อย่างไรก็ดี ข้อจำกัดสำคัญที่ส่งผลต่อการลงทุนโดยตรง คือ ประเภทกองทุนที่ซื้อได้ ผมเข้าใจเงื่อนไขอยู่แล้วว่า กองทุน e-class จะไม่ร่วมโครงการ เพราะ บลจ. เก็บไว้ให้ผู้ลงทุนที่เปิดผ่านช่องทางของตัวเองเท่านั้น ด้วยเหตุผลเรื่องค่าธรรมเนียม รวมถึงกองทุนบางประเภท (เช่น institutional investor / กองทุนลดหย่อนภาษี) ที่อาจติดเข้ามาอยู่ในรายการ fund screener อยู่บ้างและอาจมีเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ (ซึ่งทำให้ดูแย่ว่ามีรายงานผลตอบแทนให้เห็นแต่ไม่มีช่องทางให้ลงทุน)
วันนี้พบกองที่น่าแปลกใจอันหนึ่งที่ไม่เปิดให้ซื้อผ่านระบบ คือ TCMFENJOY (ทั้งที่ระบบให้ซื้อ TCMF ได้) ดูในเบื้องต้นกองทุนแค่ลดค่าธรรมเนียมชั่วคราวและไม่ได้ลดเป็น 0 เหมือน e-class ไม่เห็นว่าจะมีเหตุผลอะไรทำให้ซื้อไม่ได้เลยครับ
อยากแบ่งปันและสอบถามประสบการผู้ใช้ mutual fund omnibus account จากแหล่งต่างๆ ด้วยครับว่าสามารถเลือกซื้อทั้งสองกองในระบบได้หรือเปล่า รวมถึงมีเทคนิคหรือประสบการณ์อะไรมาแบ่งปันกันบ้างไหมครับ