ตามข้อห้อเลยครับ ‘’ รีวิวสอบ IC License ผ่านแล้ว แต่ขึ้นทะเบียนไม่ได้‘’
ก่อนอื่นขอแนะนำตัวก่อน ผมเป็นตัวแทนผู้บริหารตัวแทนประกันชีวิตของอลิอันซ์อยุธยา เรื่องมีอยู่ว่าตัวแทนประกันจะรู้ดี ว่าถ้าอยากขายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบคู่การลงทุน หรือ unit link ต้องมี IC license หรือ Investment Consultant ด้วยอยากมีผลิตภัณฑ์ไว้คอยบริการลูกค้าให้ครบวงจร ก็เลยลงสมัครสอบกบันมาคมบริษัทจัดการลงทุน (AIMC) เมื่อวันที่ 14 กันยายน 2567 ก่อนสอบตั้งใจอ่านหนังสือสุดๆ เพราะยากพอสมควร เราไม่ได้เรียนสายนี้มาด้วยใช้เวลาทบทวนอยู่ประมาณ 3 สัปดาห์ ตอนนั่งทำข้อสอบไปเรื่อยๆ ความมั่นใจก็เพิ่มขึ้น น่าจะเพราะเตรียมตัวมาดีด้วย ช่วงที่ตื่นเต้นสุดๆคือตอนทำข้อสอบเสร็จแล้วกำลังจะกดปุ่มส่งคำตอบ (สอบด้วยระบบคอมพิวเตอร์) หัวใจเต้นแรง สุดท้ายระบบโชว์ว่า ‘‘ผ่าน‘‘
ดีใจมากๆ คิดในใจว่าทีนี้แหละ จะขาย unit link ได้สะที เพราะ unit link ค่อนข้างตอบโจทย์คนรุ่นใหม่ ที่ต้องการทุนชีวิตและก็ได้ลงทุนไปในตัว แต่พอดูเงื่อนไขของการขึ้นทะเบียนผู้แนะนำการลงทุน คือต้องมีวุฒิขั้นต่ำปริญญาตรี สตั้นไปชั่วขณะเพราะผมมีแค่วุฒิ ปวส.ปิโตรเคมี 😃😄😁😅😂
อีกอย่างผลสอบนี้มีอายุแค่ 2 ปี ถ้าไม่มีวุฒิ ปี.ตรี ก็ต้องสอบใหม่
จึงค้นหาข้อมูล หาหนทางเพราะในใจอยากได้ IC มากๆ จนไปเห็นข้อความใน google ว่า คนที่ไม่มีวุฒิ ป.ตรี ก็สามารถมี IC ได้ เพียงแค่
อบรมและสอบ CFP Module 1 และ Module 2 ฉบับปรับปรุง ส่วนใครอ่านถึงตรงนี้แล้วงงว่า CFP คืออะไร เหมือน CPF หรือเปล่า 5555
CFP คือ Certified Financial Planner หรือ นักวางแผนการเงิน คุณวุฒินี้การันตีว่าบุคคลที่ได้รับมีความรู้ความสามารถและจรรยาบรรณ ผ่านตามกฏเกณฑ์ของสมาคม เดี๋ยวแปะลิ้งไว้ให้ศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับ CFPครับ
https://thaipfa.co.th/news/view/101
กลับมาที่ตัวเองอีกครั้ง ในเมื่อรู้ว่าพอมีช่องทางที่จะทำให้ถึงเป้าหมาย คือ ต้องผ่าน CFP 1 และ CFP2 ฉบับปรับปรุง เมื่อจะได้ขึ้นทะเบียน IC
ก็เลยตัดสินใจลงสมัครอบรมและก็สอบ โดยเป็นการอบรม 3 วัน เปิดโลกการเงินมากๆสำหรับคอสนี้ ก้าวแรกบนโลกการเงิน
แบบฉบับ CFP Module 1พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ
เนื้อหาหลักๆ
1.ความรู้พื้นฐานทางการเงิน
เรื่องนี้สอนการสร้างความมั่งคั่งอย่างมั่นคง Comprehensive Financial Planning
การตั้งเป้าหมาย ตามหลัก SMART
ขั้นตอนการวางแผนการเงิน
2.เครื่องมือทางการเงินสำหรับการบริหารสภาพคล่อง
ส่วนบุคคล
การแบ่งทรัพย์สินสภาพคล่อง การเปรียบเทียบดอกเบี้ย การเลือกซื้อหรือเช่า การเลือกใช้สินเชื่อ การคิดดอกเบี้ยแบบต่างๆ
3.มูลค่าเงินตามเวลา
เงินจำนวนเดียวกัน ในต่างเวลามูลค่าไม่เท่ากัน
การคิดดอกเบี้ยทบต้น การหาผลตอบแทนเพื่อให้มูลค่าตามเป้าหมาย การคำนวนหาเงินงวดต่างๆ
4.การรวบรวมข้อมูลทางการเงิน
ข้อมูลเชิงคุณภาพ ข้อมูลเชิงปริมาณ กระแสเงินสด งบดุลส่วนบุคคล ปัจจัยต่างๆ
5.การวิเคราะห์ข้อมูลส่วนบุคคล
สอนขั้นตอนการวิเคราะห์ทางการเงิน วัฏจักรทางการเงิน
รูปแบบความเสี่ยง การวิเคราะห์อัตราส่วนทางการเงิส
6.ความรู้เกี่ยวกับภาษีเงินได้ส่วนบุคคล
แหล่งที่มาของเงินได้ การเสียภาษีรูปแบบต่างๆ เกณฑ์การลดหย่อนภาษี การคำนวนภาษี แนวทางการจัดการให้เสียภาษีน้อยที่สุดโดยไม่ผิดกฏหมาย
7-8.จรรยาบรรณ ความรับผิดชอบ แนวปฏิบัติของนักวางแผนการเงิน
ด้วยหน้าที่นักวางแผนการเงิน เกี่ยวข้องกับผลประโยชน์หลายด้าน ทั้งส่วนของลูกค้า และนายจ้าง แม้กระทั่งความขัดแย้งทางผลประโยชน์ นอกจากจะต้องทำตามกฏหมายแล้ว นักวางแผนการเงินต้องมีคุณธรรม จรรยาบรรณ รวมถึงความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย
เมื่ออบรมเสร็จก็จะมีการสอบ ซึ่งก็ต้องทุ่มเทแรงกายแรงใจเป็นอย่างมาก เพราะเราอยากประหยัดเงิน เพราะคอสนี้คนส่วนมากก็จะไปใช้วิธีการติวกับอาจารย์ผู้มีความชำนาญ ส่วนผมเอง อ่านหนังสือสอบเองเช่นเคย อ่านทบทวน ฝึกทำข้อสอบ ฝึกกดเครื่องคิดเลขทางการเงิน และผลสอบออกมาแล้ว
ปรากฏว่าผมสอบผ่าน ด้วยคะแนน 77.65% (เกณฑ์ผ่าน 70%)
ดีใจมากๆ คุ้มค่าสำหรับการอ่านหนังสือสอบเอง
ผ่านโดยไม่ต้องลงคอสติวเลย
ความรู้ที่ได้จาก CFP Module 1 นี้ ถือว่าเปิดมุมมองการเงินมากๆ
เพราะการเงินไม่ใช่แค่หาเงิน
แต่การเงิน คือการหาเงิน แบ่งสัดส่วนที่เหมาะสม วางแผนให้งอกเงย สุดท้ายคือความมั่งคั่งที่มั่นคง
ก้าวต่อไปสำหรับเส้นทางสายการเงิน …..CFP Module2 ฉบับปรับปรุง 😎
ขอบคุณทุกคนที่เข้ามาอ่านถึงบรรทัดสนะท้ายนี้นะครับ
ฝากกดติดตามด้วยครับผม
https://www.facebook.com/attapol.polsawasdi?
รีวิวสอบ IC License ผ่านแล้ว แต่ขึ้นทะเบียนไม่ได้
ก่อนอื่นขอแนะนำตัวก่อน ผมเป็นตัวแทนผู้บริหารตัวแทนประกันชีวิตของอลิอันซ์อยุธยา เรื่องมีอยู่ว่าตัวแทนประกันจะรู้ดี ว่าถ้าอยากขายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบคู่การลงทุน หรือ unit link ต้องมี IC license หรือ Investment Consultant ด้วยอยากมีผลิตภัณฑ์ไว้คอยบริการลูกค้าให้ครบวงจร ก็เลยลงสมัครสอบกบันมาคมบริษัทจัดการลงทุน (AIMC) เมื่อวันที่ 14 กันยายน 2567 ก่อนสอบตั้งใจอ่านหนังสือสุดๆ เพราะยากพอสมควร เราไม่ได้เรียนสายนี้มาด้วยใช้เวลาทบทวนอยู่ประมาณ 3 สัปดาห์ ตอนนั่งทำข้อสอบไปเรื่อยๆ ความมั่นใจก็เพิ่มขึ้น น่าจะเพราะเตรียมตัวมาดีด้วย ช่วงที่ตื่นเต้นสุดๆคือตอนทำข้อสอบเสร็จแล้วกำลังจะกดปุ่มส่งคำตอบ (สอบด้วยระบบคอมพิวเตอร์) หัวใจเต้นแรง สุดท้ายระบบโชว์ว่า ‘‘ผ่าน‘‘
ดีใจมากๆ คิดในใจว่าทีนี้แหละ จะขาย unit link ได้สะที เพราะ unit link ค่อนข้างตอบโจทย์คนรุ่นใหม่ ที่ต้องการทุนชีวิตและก็ได้ลงทุนไปในตัว แต่พอดูเงื่อนไขของการขึ้นทะเบียนผู้แนะนำการลงทุน คือต้องมีวุฒิขั้นต่ำปริญญาตรี สตั้นไปชั่วขณะเพราะผมมีแค่วุฒิ ปวส.ปิโตรเคมี 😃😄😁😅😂
อีกอย่างผลสอบนี้มีอายุแค่ 2 ปี ถ้าไม่มีวุฒิ ปี.ตรี ก็ต้องสอบใหม่
จึงค้นหาข้อมูล หาหนทางเพราะในใจอยากได้ IC มากๆ จนไปเห็นข้อความใน google ว่า คนที่ไม่มีวุฒิ ป.ตรี ก็สามารถมี IC ได้ เพียงแค่
อบรมและสอบ CFP Module 1 และ Module 2 ฉบับปรับปรุง ส่วนใครอ่านถึงตรงนี้แล้วงงว่า CFP คืออะไร เหมือน CPF หรือเปล่า 5555
CFP คือ Certified Financial Planner หรือ นักวางแผนการเงิน คุณวุฒินี้การันตีว่าบุคคลที่ได้รับมีความรู้ความสามารถและจรรยาบรรณ ผ่านตามกฏเกณฑ์ของสมาคม เดี๋ยวแปะลิ้งไว้ให้ศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับ CFPครับ https://thaipfa.co.th/news/view/101
กลับมาที่ตัวเองอีกครั้ง ในเมื่อรู้ว่าพอมีช่องทางที่จะทำให้ถึงเป้าหมาย คือ ต้องผ่าน CFP 1 และ CFP2 ฉบับปรับปรุง เมื่อจะได้ขึ้นทะเบียน IC
ก็เลยตัดสินใจลงสมัครอบรมและก็สอบ โดยเป็นการอบรม 3 วัน เปิดโลกการเงินมากๆสำหรับคอสนี้ ก้าวแรกบนโลกการเงิน
แบบฉบับ CFP Module 1พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ
เนื้อหาหลักๆ
1.ความรู้พื้นฐานทางการเงิน
เรื่องนี้สอนการสร้างความมั่งคั่งอย่างมั่นคง Comprehensive Financial Planning
การตั้งเป้าหมาย ตามหลัก SMART
ขั้นตอนการวางแผนการเงิน
2.เครื่องมือทางการเงินสำหรับการบริหารสภาพคล่อง
ส่วนบุคคล
การแบ่งทรัพย์สินสภาพคล่อง การเปรียบเทียบดอกเบี้ย การเลือกซื้อหรือเช่า การเลือกใช้สินเชื่อ การคิดดอกเบี้ยแบบต่างๆ
3.มูลค่าเงินตามเวลา
เงินจำนวนเดียวกัน ในต่างเวลามูลค่าไม่เท่ากัน
การคิดดอกเบี้ยทบต้น การหาผลตอบแทนเพื่อให้มูลค่าตามเป้าหมาย การคำนวนหาเงินงวดต่างๆ
4.การรวบรวมข้อมูลทางการเงิน
ข้อมูลเชิงคุณภาพ ข้อมูลเชิงปริมาณ กระแสเงินสด งบดุลส่วนบุคคล ปัจจัยต่างๆ
5.การวิเคราะห์ข้อมูลส่วนบุคคล
สอนขั้นตอนการวิเคราะห์ทางการเงิน วัฏจักรทางการเงิน
รูปแบบความเสี่ยง การวิเคราะห์อัตราส่วนทางการเงิส
6.ความรู้เกี่ยวกับภาษีเงินได้ส่วนบุคคล
แหล่งที่มาของเงินได้ การเสียภาษีรูปแบบต่างๆ เกณฑ์การลดหย่อนภาษี การคำนวนภาษี แนวทางการจัดการให้เสียภาษีน้อยที่สุดโดยไม่ผิดกฏหมาย
7-8.จรรยาบรรณ ความรับผิดชอบ แนวปฏิบัติของนักวางแผนการเงิน
ด้วยหน้าที่นักวางแผนการเงิน เกี่ยวข้องกับผลประโยชน์หลายด้าน ทั้งส่วนของลูกค้า และนายจ้าง แม้กระทั่งความขัดแย้งทางผลประโยชน์ นอกจากจะต้องทำตามกฏหมายแล้ว นักวางแผนการเงินต้องมีคุณธรรม จรรยาบรรณ รวมถึงความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย
เมื่ออบรมเสร็จก็จะมีการสอบ ซึ่งก็ต้องทุ่มเทแรงกายแรงใจเป็นอย่างมาก เพราะเราอยากประหยัดเงิน เพราะคอสนี้คนส่วนมากก็จะไปใช้วิธีการติวกับอาจารย์ผู้มีความชำนาญ ส่วนผมเอง อ่านหนังสือสอบเองเช่นเคย อ่านทบทวน ฝึกทำข้อสอบ ฝึกกดเครื่องคิดเลขทางการเงิน และผลสอบออกมาแล้ว
ปรากฏว่าผมสอบผ่าน ด้วยคะแนน 77.65% (เกณฑ์ผ่าน 70%)
ดีใจมากๆ คุ้มค่าสำหรับการอ่านหนังสือสอบเอง
ผ่านโดยไม่ต้องลงคอสติวเลย
ความรู้ที่ได้จาก CFP Module 1 นี้ ถือว่าเปิดมุมมองการเงินมากๆ
เพราะการเงินไม่ใช่แค่หาเงิน
แต่การเงิน คือการหาเงิน แบ่งสัดส่วนที่เหมาะสม วางแผนให้งอกเงย สุดท้ายคือความมั่งคั่งที่มั่นคง
ก้าวต่อไปสำหรับเส้นทางสายการเงิน …..CFP Module2 ฉบับปรับปรุง 😎
ขอบคุณทุกคนที่เข้ามาอ่านถึงบรรทัดสนะท้ายนี้นะครับ
ฝากกดติดตามด้วยครับผม
https://www.facebook.com/attapol.polsawasdi?