ช่วยแนะนำหรือแสดงความคิดเห็นบทความผมหน่อยครับ

เคยสงสัยมั้ยครับว่าต้องลงทุนระยะยาวในหุ้นหรือกองทุนกี่ปี ถึงไม่ขาดทุน หากเจอวิกฤติใหญ่ Maximum Drawdown การขาดทุนสะสมสูงสุด จากการใช้สถิติที่ย้อนหลังตั้งแต่เริ่มลงทุนในหุ้นกองทุนนั้นๆ ใช้สถิติขั้นต่ำ 20 ปีเพื่อให้ครอบคลุมวิกฤติครั้งใหญ่

ใช้วิธีการลงทุนตอนต้นปี ครั้งเดียว ไม่มีการลงทุนเพิ่มเติมใดๆทั้งสิ้น + แล้วไม่ขายเลย

กองทุน SPY

นับสถิติจากต้นปี 01.01.1994 - ถึงวันที่ 13.03.2025

***ค่าเฉลี่ยคือ 8 ปี  วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 10.47 % และ ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown  ที่ 51%

เวลาดีที่สุดลงทุน 3 ปี คือต้นปี 1995-ถึงสิ้นปี 1997

เวลาที่แย่ที่สุดคือ 17 ปี ลงทุนตั้งแต่ต้นปี 2000 ถึง 2016

กองทุน QQQ

นับสถิติจากต้นปี 01.01.2000 - ถึงวันที่ 13.03.2025

***ค่าเฉลี่ยคือ 22 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 7.75% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 81%

เวลาดีที่สุดลงทุน 9 ปี คือต้นปี 2009-ถึงสิ้นปี 2017

เวลาที่แย่ที่สุดคือ 24 ปี ลงทุนตั้งแต่ต้นปี 2000 ถึง 2023

กองทุน QQQ

สถิติตั้งแต่เริ่มจัดตั้งกองทุน จากแหล่งข้อมูเพิ่มเติม

***ค่าเฉลี่ยคือ 18 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 9.66% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 81%

เวลาดีที่สุดลงทุน 9 ปี คือต้นปี 2009-ถึงสิ้นปี 2017

เวลาที่แย่ที่สุดคือ 24 ปี ลงทุนตั้งแต่ต้นปี 2000 ถึง 2023

กองทุน BRK.A / BRK.B

นับสถิติจากต้นปี 01.01.2000 - ถึงวันที่ 13.03.2025

***ค่าเฉลี่ยคือ  6 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 11.07 % ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 46%

เวลาดีที่สุดลงทุน 3  ปี คือต้นปี 2012-ถึงสิ้นปี 2014

เวลาที่แย่ที่สุดคือ 7 ปี ลงทุนตั้งแต่ต้นปี 2000 ถึง 2006

จากสถิติด้านบนถ้าอาจต้องใช้เวลานานถึง 24 ปีเพื่อไม่ให้ขาดทุน ค่าเฉลี่ยก็ยังสูงถึง 22 ปี ถ้าลงทุนแล้ว ได้ผลคล้ายกับกองทุน QQQ แล้วอนาคตตัวเลขต่างๆอาจจะเปลี่ยนแปลงได้อีก อาจต้องลงทุนนานกว่านั้นอีก

3 ปัจจัยหลัก ในการคำนวณ คือ

1. อัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR)

2.ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown

3.เวลาที่นานพอ เวลายิ่งนานยิ่งดี ยิ่งให้ผลลัพธ์แม่นยำ ถ้าน้อยไปอาจส่งผลให้ได้ผลลัพธ์ดีเกินจริง

กรณีที่คุณเลือก **วิธีการลงทุนด้วยตัวเอง** ผลลัพธ์ ของอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR)และ ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown จะต่างกัน

เพราะแต่ละคนถือเริ่มลงทุนไม่พร้อมกัน ลงทุนหุ้นไม่เหมือนกัน-และสัดส่วนไม่เท่ากันอีก ซื้อและขายตามสัดส่วน-เวลา ไม่เหมือนกัน

ทำให้ผลลัพธ์การคำนวณ ของแต่ละคน  ก็จะไม่เท่ากัน

เบื้องต้นผมคิดคร่าวแล้วว่า ใช้การลงทุนเงินก้อนครั้งเดียว อัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 10.47%

หรือจะลงทุน DCA คือลงเท่ากันทุกๆเดือน แบ่งย่อยเป็น 12 เดือน Annualized Return (CAGR)ที่  0.833 % ต่อเดือน ผลตอบแทนจะออกมาคล้ายๆกันข้อความผลลัพธ์ด้านบน

ตัวอย่างอื่นๆ

***ค่าเฉลี่ยคือ  15 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 5% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 50%

***ค่าเฉลี่ยคือ  25 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 5% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 60%

***ค่าเฉลี่ยคือ  25 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 5% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 70%

***ค่าเฉลี่ยคือ  33 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 5% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 80%

***ค่าเฉลี่ยคือ  48 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 5% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 90%

***ค่าเฉลี่ยคือ   8  ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 10% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 50%

***ค่าเฉลี่ยคือ  10 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 10% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 60%

***ค่าเฉลี่ยคือ  13 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 10% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 70%

***ค่าเฉลี่ยคือ  17 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 10% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 80%

***ค่าเฉลี่ยคือ  25 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 10% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 90%

***ค่าเฉลี่ยคือ   5 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 15% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 50%

***ค่าเฉลี่ยคือ   7 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 15% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 60%

***ค่าเฉลี่ยคือ   9 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 15% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 70%

***ค่าเฉลี่ยคือ 12 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 15% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 80%

***ค่าเฉลี่ยคือ 17 ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 15% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 90%

***ค่าเฉลี่ยคือ  4  ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 20% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 50%

***ค่าเฉลี่ยคือ  5  ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 20% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 60%

***ค่าเฉลี่ยคือ  7  ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 20% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 70%

***ค่าเฉลี่ยคือ  9  ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 20% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 80%

***ค่าเฉลี่ยคือ 13  ปี วัดจากอัตราเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปี Annualized Return (CAGR) 20% ขาดทุนสะสมสูงสุด Maximum Drawdown ที่ 90%

จบบทความ

***เนื่องจากข้อมูลทั้งหมดบนบทความนี้ ผู้เขียนพึ่งเริ่มศึกษาการลงทุนในหุ้นเป็นเวลาประมาณ 2 เดือน บทความดังกล่าวอาจจะมีข้อความหรือข้อมูลที่ไม่ถูกต้องหรือผิดไปจากความเป็นจริง

ขอให้นำไปตรวจสอบก่อน หากท่านใดมีข้อมูลเพิ่มเติมหรือแก้ไขตรงใหนแจ้งได้เลยครับ เพื่อจะแก้ไขปรับปรุงให้ถูกต้องสมบูรณ์