วิธีตรวจสอบใบอนุญาต FCA

บทความของผมก่อนหน้านี้ได้เล่าถึงเรื่อง วิธีการเลือกโบรกเกอร์ FOREX กันไปแล้ว (หากใครที่ยังไม่เคยอ่านสามารถอ่านได้ที่ : https://pantip.com/topic/43024140) และก็มีเทรดเดอร์จำนวนไม่น้อยที่ถามเข้ามาว่า "แล้วเราจะรู้ได้ไงว่า โบรกเกอร์นั้นได้รับการอนุญาติของหน่วยงาน FCA จริงๆ เพราะแต่ละโบรกเกอร์ก็มีการโฆษณาถึง FCA ค่อนข้างมาก" 

นี่ถือเป็นคำถามที่ดีมาก ดังนั้น ในบทความนี้ผมจะมาเล่าเกี่ยวกับ วิธีการตรวจสอบใบอนุญาต FCA ให้เทรดเดอร์หายสงสัยกัน

FCA คืออะไร？
FCA (Financial Conduct Authority) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระดับโลกที่มีมาตรฐานสูงที่สุด มีเป้าหมายในการคุ้มครองนักลงทุน พูดง่าย ๆ คือโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต FCA คือโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือสูงและมีความมั่นคงด้านการเงิน รวมถึงการคุ้มครองเงินทุนของเทรดเดอร์ ดังนั้น เราควรเลือกใช้บริการโบรกเกอร์ที่ได้รับการอนุญาตจาก FCA เพื่อความมั่นใจในการลงทุนและลดความเสี่ยงจากการถูกหลอกลวง

ถึงแม้ว่าจะมีความสำคัญอย่างมาก แต่มีเทรดเดอร์จำนวนไม่น้อยที่ไม่ค่อยให้ความสำคัญกับเรื่องนี้

1. วิธีการตรวจสอบใบอนุญาต FCA :
1.1 ต้องใช้เว็บไซต์ของ FCA เท่านั้น : สามารถเข้าตรวจสอบได้ที่ : https://www.fca.org.uk

2.ตรวจสอบการลงทะเบียนและการได้รับอนุญาตของโบรกเกอร์ผ่าน FCA
2.1 ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ได้รับอนุญาตหรือไม่ ? ในหัวข้อ "Firms"
- ให้เทรดเดอร์ไปยังหมวด "Firms" เพื่อใช้สำหรับตรวจสอบข้อมูลการได้รับอนุญาตของโบรกเกอร์

2.2 กรอกหมายเลขใบอนุญาตของโบรกเกอร์
-เลื่อนลงมาจนเจอช่องค้นหา ให้กรอกข้อมูลหมายเลขใบอนุญาตของโบรกเกอร์นั้น ๆ ยกตัวอย่าง โบรกเกอร์ที่ผมใช้เทรด คือ โบรกเกอร์ EBC มีหมายเลข 927552 

ข้อควรระวังเมื่อทำการค้นหา :
หากค้นหาไม่เจอ ตรง Too many or too few results ด้านล่าง จะแสดงตัวเลือกอื่นๆ เช่น
- หากพบผลการค้นหาเพียงตัวเดียวและสถานะเป็น "Authorized" แสดงว่าโบรกเกอร์นั้นได้รับการอนุญาตจาก FCA อย่างถูกต้อง
- หากพบตัวเลือกที่ระบุสถานะ "Unauthorized" หมายความว่า โบรกเกอร์นั้นไม่มีหมายเลขการกำกับดูแลหรือไม่ได้รับอนุญาตจาก FCA
- หากพบสถานะ "No longer authorised" หมายถึง โบรกเกอร์นั้นถูกเพิกถอนสิทธิ์ โดยอาจเป็นใบอนุญาตประเภท EEA หรือถูกเพิกถอนจาก FCA ด้วยเหตุผลบางประการ

3.ขั้นตอนต่อไปตรวจสอบสถานะและข้อมูลของโบรกเกอร์อย่างละเอียด
3.1 ตรวจสอบสถานะบริษัท (Firm status)
- ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์มีสถานะ "Authorised" และ "Regulated" ซึ่งแสดงว่าโบรกเกอร์ได้รับใบอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเต็มรูปแบบจาก FCA (Full License)

3.2 ตรวจสอบ Client Money
- ต้องมีการระบุข้อความว่า "can hold and can control" ซึ่งแสดงถึงสิทธิ์ของโบรกเกอร์ในการถือและควบคุมเงินของลูกค้า หากไม่มีข้อความนี้ แสดงว่าโบรกเกอร์ดังกล่าวมีเพียงใบอนุญาตให้คำปรึกษาทางการลงทุนเท่านั้น และไม่มีสิทธิ์ในการให้บริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการถือครองหรือจัดการเงินของเทรดเดอร์

3.3 ตรวจสอบประเภทการลงทุน (Investments Type)
- ควรมีรายการลงทุนอย่างน้อย 3 ประเภทขึ้นไปในข้อมูลการลงทุนที่ระบุในใบอนุญาต เพื่อแสดงความสามารถของโบรกเกอร์ในการให้บริการลงทุน

หากเทรดเดอร์ทำตามขั้นตอนเหล่านี้ ก็จะสามารถยืนยันได้ว่าโบรกเกอร์นั้นอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA และมีใบอนุญาตให้บริการทางการเงินอย่างถูกต้อง

4.ตรวจสอบสิทธิ์คุ้มครองแผนชดเชยจากกองทุน FSCS
นอกเหนือจากความน่าเชื่อถือของใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลอย่าง FCA แล้ว สิ่งที่ทำให้นักลงทุนยกให้เป็นใบอนุญาตอันดับ 1 คือการได้รับสิทธิ์คุ้มครองจากกองทุน FSCS (Financial Services Compensation Scheme) 

สิ่งที่กองทุน FSCS ให้ความคุ้มครอง :
1. นักลงทุนที่ใช้บริการโบรกเกอร์ที่มีแผนชดเชย FSCS สามารถขอชดเชยได้ หากโบรกเกอร์ล้มละลาย
2. รายละเอียดการขอรับสิทธิ์ชดเชย สามารถตรวจสอบผ่านเว็บไซต์ FSCS หรือสอบถามกับโบรกเกอร์โดยตรง

ข้อควรระวัง :
- โบรกเกอร์ต้องได้รับการกำกับดูแล หากโบรกเกอร์ไม่มีใบอนุญาตที่ถูกต้องจาก FCA จะไม่สามารถใช้สิทธิ์คุ้มครองจาก FSCS ได้
- ประเภทใบอนุญาต บางโบรกเกอร์อาจมีเพียงใบอนุญาตชำระเงินหรือการให้คำปรึกษา ซึ่งไม่ครอบคลุมถึงการคุ้มครอง FSCS
 
5. ตรวจสอบโบรกเกอร์ปลอม (Clone Platforms)
นอกจากที่กล่าวมา เว็ปไซต์ FCA ยังมีวิธีการตรวจสอบโบรกเกอร์ปลอม หรือโบรกเกอร์ทีลอกเลี่ยนแบบ โดยมีการอัปเดตรายชื่อโบรกเกอร์เป็นประจำ

ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับโบรกเกอร์ปลอม :
- ปัจจุบันหน่วยงาน FCA มีการรายงานโบรกเกอร์ปลอมกว่า 14,806 รายการ ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงได้
- การตรวจสอบบนเว็บไซต์ FCA ไม่ได้ครอบคลุมแค่การแจ้งเตือนโบรกเกอร์ปลอมเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการจัดการเงินทุนของโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแล และข้อมูลรายงานประจำปีอีกด้วย

วิธีการตรวจสอบทั้ง 5 ขั้นตอน สามารถทำให้คุณมั่นใจได้ว่า โบรกเกอร์ที่ใช้จะมีความมั่นคงและความน่าเชื่อถือ นอกเหนือจากใบอนุญาต FCA ระดับสูงแล้ว การได้รับการคุ้มครองจากกองทุน FSCS ก็ยังเพิ่มความปลอดภัยของแพลตฟอร์มได้อีกด้วย