ไม่เคลียร์เรื่อง Nominal & Effective Rates ครับ

สอบถามทฤษฎีการเงินครับ อ่านแล้วไม่เคลียร์จริงๆ

Nominal Rates  (Compound Period เท่ากับ Payment Period) ; r
Effective Rates (Compound Period ไม่เท่ากับ Payment Period) ; i
ความสัมพันธ์ i = [ (1+r/m)^m ] - 1

1 จากข้อความข้างบน ผมเข้าใจถูกใช่ไหมครับ
2 เราอาจกล่าวได้ว่า มันคือการแปลงหน่วยจากทบ...เป็นทบ...ที่เราสนใจใช่ไหมครับ (มุมมองแบบวิชาฟิสิกส์-คณิต)
3 ช่วยยกตัวอย่างในชีวิตจริงหน่อยครับ อะไรบ้างที่มันทบต่อเดือน ต่อไตรมาส ต่อปี ฯลฯ
4 ปกติเวลาคิดดอกเบี้ยต่อปี ถ้าเหลือเศษเดือน ตรงเศษนั้นจะเป็น Nominal หรือ Effective ครับ
5 จากข้อ 4 สมมติถ้าคิดดอกเบี้ยแบบทบต่อปี(ธค) แล้วงวดสุดท้ายมันจบกลางปีนี่สิ(สมมติ เมษายน) ดอกตรงนั้นคิดยังไงครับ

ขอบคุณครับ