การซื้อประกันหรือกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี ถ้าเสียภาษีไม่ถึง 20%

ปีนี้ไม่มีมาตรการลดหย่อนภาษี ช้อปดีมีคืน หรือ easy e-receipt เพื่อนๆเพิ่มการลดหย่อนไปทางไหนกัน เพื่อลดภาษีจ่ายปีหน้า เงินได้มาจากปันผลทั้งหมด ไม่ซื้อกองทุน ไม่ซื้อประกัน เลยคิดว่าจะเอาเงินไปบริจาคโ

ที่จะซื้อได้ในปี 2569 เพื่อลดหย่อนภาษีปี 2570 ครับ นอกจาก RMF

เดิมเสียภาษีอยู่ที่อัตรา 20% กำลังเปลี่ยนงานใหม่ ส่งผลให้ต้องเสียภาษีที่ 37% (หรือ 35% ไม่แน่ใจ) อยากขอคำปรึกษาจากเพื่อนๆ ว่า นอกจาก ประกัน และ LTF (RMF ยังไม่สนใจ รู้สึกว่านานไปค่ะ) เพื่อนๆใช้วิธีอย

ผมอายุไม่ถึง 55 ปี อายุงานจากการนำเงินเข้ากองทุนไม่ถึง 5 ปี ผมจึงต้องนำเงินที่ได้จากกองทุนสำรองฯ รวมคำนวณเป็นรายได้ แต่ผมไม่แน่ใจว่าผมจะสามารถซื้อ LTF / RMF เพื่อลดหย่อนภาษีเงินได้จากเงินส่วนนี้หรือไม

ตัวใหม่ SSF ที่มาแทนก็ดูไม่ค่อยน่าสนใจเลยนะคะ คืออยากจะลดหย่อนให้ได้เท่าทุกปีที่ผ่านมา แต่พอไม่มี LTF ให้ซื้อก็เลยชักไม่แน่ใจในการวางแผนเพื่อลดหย่อนภาษี ที่ผ่านมา จะลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี ในรายการดังต่

เงินไปจมอยู่ในนั้นเยอะเลย หวังให้เป็นเงินใช้ในวันข้างหน้า และซื้อลดหย่อนภาษีบ้างสำหรับเงินเดือนแบบเรา

สมมติ มนุษย์เงินเดือน รายได้ปีละ 1.5 ล้าน ลดหย่อน LTF, RMF, ประกัน 1 แสน, บุตร, เคหะ จ่ายภาษีปีละ 4 หมื่่นเอง

อายุ 30 ต้น เรทภาษี 25% ทุกปีจะจัดสรรประมาณนี้ครับ LTF เต็มแม็ก 100% RMF ลงแค่ 25% จากสิทธิ ดอกเบี้ยบ้าน เจอเต็ม 100% ไม่มีประกัน กำลังคิดว่ามันคุ้มไหมหรือเอาไปลง RMF ให้เต็มดีครับ นอกเหนือจากนี้ไม

อยากแชร์ไอเดียของแต่ละคนค่ะ 1. ในแต่ละปีคุณต้องเสียเงินเท่าไรในการใช้สิทธิลดหย่อนภาษี ได้แก่ การซื้อกองทุน LTF RMF ประกันชีวิต ประกันชีวิตบำนาญ การบริจาค 2. คุณคิดว่าคุ้มค่าหรือไม่กับการเสียเงินเยอะๆ