1) ก็เน้นลดหย่อนภาษีเป็นหลักกันไงคะ แล้วไม่ใช่ทุกคนที่จะดูเรโชเป็น พื้นฐานความรู้ทางด้านการลงทุนก็ไม่เท่ากัน ตัวผลตอบแทนมันก็เป็นสิ่งกระตุ้น เรื่องความคาดหวังว่า perfomance กองมันจะดีไปจนถึงตอนที่เราจะขายด้วย
***ความเห็นส่วนตัวหมดเลยค่ะ อย่าเชื่อมาก ข้อนี้ไม่รู้เหมือนกัน***

2) ลองดูเว็บ Wealthmagik รึยังคะ น่าจะใช้ได้นะ

3) ค่าใช้จ่ายมี 2 ส่วน คือ
1.หักโดยตรงจากผู้ถือหน่วย
2.เรียกเก็บจากกองทุน ดูตรง total expense ซึ่งเลข NAV ที่โชว์หน้าเว็บ มันรวมค่าทำเนียนไปแล้วค่ะ 555+
รวมๆที่เราต้องจ่ายก็คงประมาณนั้น

4) ขึ้นกับตลาดที่กองไปลงทุนค่ะ ไม่มีกองไหนดีเลิศตลอดไปหรอก ไม่มีใครรู้อนาคตด้วย เพราะงั้นดูกองที่มัน perform แล้วนโยบายลงทุนถูกใจตามความเสี่ยงที่รับได้ดีกว่า
    เราสามารถสับเปลี่ยนกองที่ถือไปกองอื่นในประเภทเดียวกันได้ แล้วก็โอนย้าย บลจ.ได้ หรือขายไปซื้อกองใหม่ก็ได้ คืออย่าทำให้ผิดเงื่อนไขลดหย่อนเท่านั้น

5) ก็มันเป็นเครื่องมือลดหย่อน ถ้าคุณไม่ซื้อ คุณก็ไม่ได้ลดหย่อนถูกมั้ย? แล้ว P/E มันก็ไม่ใช่ทั้งหมดของการเลือกหุ้นเข้าพอร์ตค่ะ ผจก.กองทุน เขามีเครื่องไม้เครื่องมือ+กลยุทธ์ที่ใช้คัดเลือกหุ้นมากกว่าการดูแค่ P/E อยู่แล้ว โฟกัสกับ P/E มากไป คุณอาจจะพลาดอะไรดีๆไปมากมายก็เป็นได้

6) asset allocation มันคือการจัดสัดส่วนพอร์ตลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามที่ต้องการ ผ่านสินทรัพย์หลายๆตัว ซึ่งแน่นอนว่ามันไม่มีตัวไหนที่จะทำผลตอบแทนเปรี้ยงตลอดทุกปี มันแล้วแต่ปี แล้วแต่เทรนด์เศรษฐกิจโลกค่ะ และมันยากตรงนี้แหละว่าจะจัดพอร์ตยังไงให้ผลตอบแทนได้ตามที่ต้องการ

สรุป...จัดพอร์ตแยกดีมั้ยคะ พอร์ตนึงเป็น L/R ไปเลย อีกพอร์ตก็เป็น asset อย่างอื่น อันนี้ลองเสนอความเห็นเฉยๆ
จริงๆถ้าคิดเองคนเดียวไม่ตก ให้นักวางแผนการเงินส่วนบุคคลช่วยคิดอีกแรงก็น่าจะดีนะคะ