ทำไมหลักเกณฑ์ของ ธปท.จึงเพิ่มวงเงินให้มิจฉาชีพเป็น 5 ล้านบาทล่ะ มันไม่ขัดแย้งกับ พรบ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 (1) ร่วมกับกฎกระทรวงที่ออกตามความในพระราชบัญญัตินี้ที่กำหนดไว้ที่ 2 ล้านบาทงั้นหรอ?
#งงกับ ธปท.มาก!!!!
#แสดงว่าที่ผ่านมา ธปท.ละเว้นการปฏิบัติหน้าที่กำกับดูแลสถาบันการเงินให้รายงานการฝากเงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป ตาม พรบ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 (1) เลยไหมนะ? มิจจี้จึงเบ่งบานมากมายใน ปทท ได้ถึงขนาดนี้? งง!!!
ข้อมูลภาพรวมจาก AI
"การฝากเงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป" (ซึ่งต้องรายงานหรือแสดงตน) จะปรากฏอยู่ในพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 (1) ร่วมกับกฎกระทรวงที่ออกตามความในพระราชบัญญัตินี้
ในทางกฎหมายและวิธีปฏิบัติ ไม่ได้มีข้อห้ามฝากเงินเกิน 2 ล้านบาท เพียงแต่กำหนดให้การทำธุรกรรมเงินสดที่มีมูลค่าตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป สถาบันการเงินต้องรายงานต่อสำนักงาน ปปง. และผู้ฝากต้องแสดงตนตามกฎหมาย ซึ่งมีรายละเอียดดังนี้ครับ
1. กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
• พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 (1): บัญญัติให้สถาบันการเงินมีหน้าที่ต้องรายงานการทำธุรกรรมต่อสำนักงาน ปปง. เมื่อเป็น "ธุรกรรมที่ใช้เงินสดมีมูลค่าเกินกว่าที่กำหนดในกฎกระทรวง"
• กฎกระทรวง: กำหนดจำนวนเงินสดไว้ที่ ตั้งแต่ 2,000,000 บาท (สองล้านบาท) ขึ้นไป ดังนั้น เมื่อมีการฝาก ถอน หรือโอนเงินสดที่มีมูลค่าตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไปที่เคาน์เตอร์ธนาคาร ทางธนาคารจะต้องรายงานข้อมูลและขอให้ผู้ทำธุรกรรมแสดงตน (เช่น บัตรประชาชน) พร้อมแจ้งวัตถุประสงค์ในการทำธุรกรรม
2. กฎหมายทางฝั่งภาษีและสรรพากร (ที่มักจะถูกจำจำสับสนร่วมด้วย)
หากเป็นการจำเกณฑ์ "ยอดรวม 2 ล้านบาท" ในแง่ของการส่งข้อมูลตรวจภาษี จะมาจากอีกกฎหมายหนึ่งคือ:
• พระราชบัญญัติแก้ไขเพิ่มเติมประมวลรัษฎากร (ฉบับที่ 48) พ.ศ. 2562 (เกณฑ์ e-Payment): กำหนดให้สถาบันการเงินต้องรายงานข้อมูลบัญชีของบุคคลให้กรมสรรพากรทราบ หากเข้าเงื่อนไขเงินเข้าบัญชี (ฝากหรือรับโอน) รวมกันตั้งแต่ 400 ครั้งขึ้นไป และมียอดเงินรวมกันตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไปต่อปี (นับภายในธนาคารเดียวกัน)
สรุป:
• หากหมายถึง การฝาก-ถอนเงินสดจำนวน 2 ล้านบาทขึ้นไปในครั้งเดียวแล้วต้องแจ้ง/รายงาน: อยู่ใน พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 (1)
• หากหมายถึง เงินฝากหรือรับโอนสะสมรวมกันใน 1 ปี เกิน 400 ครั้งและครบ 2 ล้านบาทแล้วถูกส่งข้อมูลให้สรรพากร: อยู่ใน พ.ร.บ. แก้ไขเพิ่มเติมประมวลรัษฎากร (ฉบับที่ 48) พ.ศ. 2562
ธปท.เพิ่มการเบิกเงินสดของธนาคาร 2 ล้านเป็น 5 ล้านบาท ขัดมาตรา 13(1) แห่ง พรบ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 ไหม
#งงกับ ธปท.มาก!!!!
#แสดงว่าที่ผ่านมา ธปท.ละเว้นการปฏิบัติหน้าที่กำกับดูแลสถาบันการเงินให้รายงานการฝากเงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป ตาม พรบ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 (1) เลยไหมนะ? มิจจี้จึงเบ่งบานมากมายใน ปทท ได้ถึงขนาดนี้? งง!!!
ข้อมูลภาพรวมจาก AI
"การฝากเงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป" (ซึ่งต้องรายงานหรือแสดงตน) จะปรากฏอยู่ในพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 (1) ร่วมกับกฎกระทรวงที่ออกตามความในพระราชบัญญัตินี้
ในทางกฎหมายและวิธีปฏิบัติ ไม่ได้มีข้อห้ามฝากเงินเกิน 2 ล้านบาท เพียงแต่กำหนดให้การทำธุรกรรมเงินสดที่มีมูลค่าตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป สถาบันการเงินต้องรายงานต่อสำนักงาน ปปง. และผู้ฝากต้องแสดงตนตามกฎหมาย ซึ่งมีรายละเอียดดังนี้ครับ
1. กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
• พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 (1): บัญญัติให้สถาบันการเงินมีหน้าที่ต้องรายงานการทำธุรกรรมต่อสำนักงาน ปปง. เมื่อเป็น "ธุรกรรมที่ใช้เงินสดมีมูลค่าเกินกว่าที่กำหนดในกฎกระทรวง"
• กฎกระทรวง: กำหนดจำนวนเงินสดไว้ที่ ตั้งแต่ 2,000,000 บาท (สองล้านบาท) ขึ้นไป ดังนั้น เมื่อมีการฝาก ถอน หรือโอนเงินสดที่มีมูลค่าตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไปที่เคาน์เตอร์ธนาคาร ทางธนาคารจะต้องรายงานข้อมูลและขอให้ผู้ทำธุรกรรมแสดงตน (เช่น บัตรประชาชน) พร้อมแจ้งวัตถุประสงค์ในการทำธุรกรรม
2. กฎหมายทางฝั่งภาษีและสรรพากร (ที่มักจะถูกจำจำสับสนร่วมด้วย)
หากเป็นการจำเกณฑ์ "ยอดรวม 2 ล้านบาท" ในแง่ของการส่งข้อมูลตรวจภาษี จะมาจากอีกกฎหมายหนึ่งคือ:
• พระราชบัญญัติแก้ไขเพิ่มเติมประมวลรัษฎากร (ฉบับที่ 48) พ.ศ. 2562 (เกณฑ์ e-Payment): กำหนดให้สถาบันการเงินต้องรายงานข้อมูลบัญชีของบุคคลให้กรมสรรพากรทราบ หากเข้าเงื่อนไขเงินเข้าบัญชี (ฝากหรือรับโอน) รวมกันตั้งแต่ 400 ครั้งขึ้นไป และมียอดเงินรวมกันตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไปต่อปี (นับภายในธนาคารเดียวกัน)
สรุป:
• หากหมายถึง การฝาก-ถอนเงินสดจำนวน 2 ล้านบาทขึ้นไปในครั้งเดียวแล้วต้องแจ้ง/รายงาน: อยู่ใน พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 (1)
• หากหมายถึง เงินฝากหรือรับโอนสะสมรวมกันใน 1 ปี เกิน 400 ครั้งและครบ 2 ล้านบาทแล้วถูกส่งข้อมูลให้สรรพากร: อยู่ใน พ.ร.บ. แก้ไขเพิ่มเติมประมวลรัษฎากร (ฉบับที่ 48) พ.ศ. 2562