ดูคลิปวิเคราะห์แผนการเงินของคนวัย 35 ปีแล้วรู้สึกว่าเป็นกรณีที่น่าสนใจมาก เพราะเจ้าตัวมีวินัยทางการเงินค่อนข้างดี ทั้งการออมและการลงทุน
จากข้อมูลในคลิป มีการออมและลงทุนเฉลี่ยประมาณ 18,000 บาทต่อเดือน จนมีพอร์ตลงทุนรวมมากกว่า 1.45 ล้านบาท และไม่มีหนี้สิน ถือว่าเป็นพื้นฐานทางการเงินที่ดีทีเดียว
แต่สิ่งที่โค้ชให้ความสำคัญไม่ได้มีแค่เรื่อง “มีเงินเท่าไร” เพราะยังมีเรื่อง การบริหารความเสี่ยง ที่ควรวางแผนควบคู่กันไปด้วย เช่น การมีประกันชีวิตและสุขภาพ เพื่อป้องกันไม่ให้เหตุการณ์ไม่คาดฝันทำให้แผนการเงินที่วางมาหยุดชะงัก
อีกเรื่องคือ การวางแผนการเงินร่วมกับคู่ชีวิต รวมถึงการกระจายสินทรัพย์ ไม่ควรเน้นเฉพาะหุ้นและเงินปันผลทั้งหมด แต่อาจพิจารณาสินทรัพย์ประเภทอื่นเพิ่มเติมเพื่อช่วยกระจายความเสี่ยง
ส่วนตัวมองว่าเคสนี้สะท้อนว่า การมีวินัยในการออมเป็นเรื่องสำคัญ แต่การวางแผนการเงินที่ดีควรมองให้ครบทั้งเงินออม การลงทุน ความเสี่ยง ครอบครัว และเป้าหมายระยะยาว เพราะต่อให้วันนี้ฐานะการเงินแข็งแรง แต่ถ้าเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันขึ้นมา ก็อาจกระทบแผนที่วางไว้ได้เหมือนกัน
ออมเงินเก่งอย่างเดียวพอไหม? แผนการเงินวัย 35 ที่มีเงินลงทุนเกือบ 1.45 ล้าน แต่ยังมีจุดที่ต้องระวัง
ดูคลิปวิเคราะห์แผนการเงินของคนวัย 35 ปีแล้วรู้สึกว่าเป็นกรณีที่น่าสนใจมาก เพราะเจ้าตัวมีวินัยทางการเงินค่อนข้างดี ทั้งการออมและการลงทุน
จากข้อมูลในคลิป มีการออมและลงทุนเฉลี่ยประมาณ 18,000 บาทต่อเดือน จนมีพอร์ตลงทุนรวมมากกว่า 1.45 ล้านบาท และไม่มีหนี้สิน ถือว่าเป็นพื้นฐานทางการเงินที่ดีทีเดียว
แต่สิ่งที่โค้ชให้ความสำคัญไม่ได้มีแค่เรื่อง “มีเงินเท่าไร” เพราะยังมีเรื่อง การบริหารความเสี่ยง ที่ควรวางแผนควบคู่กันไปด้วย เช่น การมีประกันชีวิตและสุขภาพ เพื่อป้องกันไม่ให้เหตุการณ์ไม่คาดฝันทำให้แผนการเงินที่วางมาหยุดชะงัก
อีกเรื่องคือ การวางแผนการเงินร่วมกับคู่ชีวิต รวมถึงการกระจายสินทรัพย์ ไม่ควรเน้นเฉพาะหุ้นและเงินปันผลทั้งหมด แต่อาจพิจารณาสินทรัพย์ประเภทอื่นเพิ่มเติมเพื่อช่วยกระจายความเสี่ยง
ส่วนตัวมองว่าเคสนี้สะท้อนว่า การมีวินัยในการออมเป็นเรื่องสำคัญ แต่การวางแผนการเงินที่ดีควรมองให้ครบทั้งเงินออม การลงทุน ความเสี่ยง ครอบครัว และเป้าหมายระยะยาว เพราะต่อให้วันนี้ฐานะการเงินแข็งแรง แต่ถ้าเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันขึ้นมา ก็อาจกระทบแผนที่วางไว้ได้เหมือนกัน