รู้ไว้ก่อนซื้อ! กฎเกณฑ์การทำธุรกรรมซื้อ-ขายทองคำที่ต้องรายงาน ปปง. และการแสดงตัวตน (KYC)
เว็บไซต์สมาคมค้าทองคำได้เผยแพร่ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับการทำธุรกรรมซื้อ-ขายทองคำที่ต้องรายงานต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ตามที่กฎหมายกำหนด เพื่อความโปร่งใสและป้องกันการฟอกเงิน โดยมีรายละเอียดและสาระสำคัญที่ผู้ซื้อและผู้ขายทองคำควรรู้ ดังนี้
1. การรายงานธุรกรรมต่อ ปปง.
ธุรกรรมเงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป: ร้านทองมีหน้าที่ต้องจัดทำรายงานส่ง ปปง. ในแต่ละเดือน เมื่อมีการซื้อ-ขายทองคำด้วยเงินสดที่มีมูลค่าตั้งแต่ 2,000,000 บาทขึ้นไป (ทั้งนี้ หากทำธุรกรรมผ่านสถาบันการเงิน เช่น เช็ค เงินโอน หรือวิธีอื่น ๆ ไม่ต้องจัดทำรายงาน)
✂️ธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย: หากพบธุรกรรมที่มีพฤติกรรมหรือลักษณะน่าสงสัยว่าจะเข้าข่ายการฟอกเงิน ไม่ว่าจะเป็นการซื้อ-ขายด้วยเงินสด เช็ค เงินโอน หรือวิธีอื่น ๆ (โดยไม่มีการกำหนดวงเงินขั้นต่ำ) ร้านทองจะต้องส่งรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยนั้นต่อ ปปง. ภายใน 7 วัน นับตั้งแต่วันที่ตรวจสอบและพบความน่าสงสัย
2. การจัดให้ลูกค้าแสดงตน (Know Your Customer – KYC)
📌ตามกฎกระทรวงที่ประกาศในราชกิจจานุเบกษาเมื่อวันที่ 21 พฤศจิกายน 2559 กำหนดให้การซื้อ-ขายทองคำเป็นครั้งคราว (ไม่ได้ทำสัญญาหรือมีลักษณะต่อเนื่อง) มูลค่าตั้งแต่ 100,000 บาทขึ้นไป หรือมีร่องรอยความต่อเนื่องรวมกันตั้งแต่ 100,000 บาทขึ้นไป ต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตนโดยระบุข้อมูลและหลักฐาน ดังนี้
👤 กรณีลูกค้าบุคคลธรรมดา
• ชื่อ-นามสกุล
• วัน เดือน ปีเกิด
• เลขที่บัตรประจำตัว
• ที่อยู่
• อาชีพ และสถานที่ทำงาน
• ข้อมูลติดต่อ
• ลายมือชื่อผู้ทำธุรกรรม
🏢 กรณีลูกค้านิติบุคคล
• ชื่อนิติบุคคล
• เลขประจำตัวผู้เสียภาษี
• หลักฐานสำคัญแสดงตน (เช่น หนังสือรับรองนิติบุคคล)
• สถานที่ตั้ง และหมายเลขโทรศัพท์
• ชื่อผู้มีอำนาจลงนามแทนนิติบุคคล
• ข้อมูลของผู้มีอำนาจลงนามหรือผู้รับมอบอำนาจที่มาทำธุรกรรม
• ประเภทกิจการ
• ตราประทับ (ถ้ามี)
• ลายมือชื่อผู้มีอำนาจหรือผู้รับมอบอำนาจลงนาม
CR IG pptvhd36
ซื้อทองคำ 100,000฿ ขึ้นไป “ต้องแสดงตัวตน”
เว็บไซต์สมาคมค้าทองคำได้เผยแพร่ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับการทำธุรกรรมซื้อ-ขายทองคำที่ต้องรายงานต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ตามที่กฎหมายกำหนด เพื่อความโปร่งใสและป้องกันการฟอกเงิน โดยมีรายละเอียดและสาระสำคัญที่ผู้ซื้อและผู้ขายทองคำควรรู้ ดังนี้
1. การรายงานธุรกรรมต่อ ปปง.
ธุรกรรมเงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป: ร้านทองมีหน้าที่ต้องจัดทำรายงานส่ง ปปง. ในแต่ละเดือน เมื่อมีการซื้อ-ขายทองคำด้วยเงินสดที่มีมูลค่าตั้งแต่ 2,000,000 บาทขึ้นไป (ทั้งนี้ หากทำธุรกรรมผ่านสถาบันการเงิน เช่น เช็ค เงินโอน หรือวิธีอื่น ๆ ไม่ต้องจัดทำรายงาน)
✂️ธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย: หากพบธุรกรรมที่มีพฤติกรรมหรือลักษณะน่าสงสัยว่าจะเข้าข่ายการฟอกเงิน ไม่ว่าจะเป็นการซื้อ-ขายด้วยเงินสด เช็ค เงินโอน หรือวิธีอื่น ๆ (โดยไม่มีการกำหนดวงเงินขั้นต่ำ) ร้านทองจะต้องส่งรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยนั้นต่อ ปปง. ภายใน 7 วัน นับตั้งแต่วันที่ตรวจสอบและพบความน่าสงสัย
2. การจัดให้ลูกค้าแสดงตน (Know Your Customer – KYC)
📌ตามกฎกระทรวงที่ประกาศในราชกิจจานุเบกษาเมื่อวันที่ 21 พฤศจิกายน 2559 กำหนดให้การซื้อ-ขายทองคำเป็นครั้งคราว (ไม่ได้ทำสัญญาหรือมีลักษณะต่อเนื่อง) มูลค่าตั้งแต่ 100,000 บาทขึ้นไป หรือมีร่องรอยความต่อเนื่องรวมกันตั้งแต่ 100,000 บาทขึ้นไป ต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตนโดยระบุข้อมูลและหลักฐาน ดังนี้
👤 กรณีลูกค้าบุคคลธรรมดา
• ชื่อ-นามสกุล
• วัน เดือน ปีเกิด
• เลขที่บัตรประจำตัว
• ที่อยู่
• อาชีพ และสถานที่ทำงาน
• ข้อมูลติดต่อ
• ลายมือชื่อผู้ทำธุรกรรม
🏢 กรณีลูกค้านิติบุคคล
• ชื่อนิติบุคคล
• เลขประจำตัวผู้เสียภาษี
• หลักฐานสำคัญแสดงตน (เช่น หนังสือรับรองนิติบุคคล)
• สถานที่ตั้ง และหมายเลขโทรศัพท์
• ชื่อผู้มีอำนาจลงนามแทนนิติบุคคล
• ข้อมูลของผู้มีอำนาจลงนามหรือผู้รับมอบอำนาจที่มาทำธุรกรรม
• ประเภทกิจการ
• ตราประทับ (ถ้ามี)
• ลายมือชื่อผู้มีอำนาจหรือผู้รับมอบอำนาจลงนาม
CR IG pptvhd36