บล.อินโนเวสท์ เอกซ์ : เราประเมินกำไร 2Q69 ของ KTC ได้ที่ 2.14 พันลบ. ลดลง 1% QoQ (credit cost สูงขึ้น) แต่เพิ่มขึ้น 13% YoY (รายได้รวมสูงขึ้น และ ECL ลดลง) เราคาดว่าค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่เพิ่มขึ้นจากการปรับปรุงระบบ IT จะกดดันกำไรลดลง QoQ ใน 3Q69 เราปรับประมาณการกำไรปี 2569 เพิ่มขึ้น 3% (หลักๆ เกิดจากการปรับประมาณการ credit cost ลดลง) โดยปัจจุบันคาดว่ากำไรปี 2569 จะเพิ่มขึ้น 8% หลักๆ ได้รับแรงหนุนจาก NIM ที่ดีขึ้น KTC ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่น่าสนใจที่ 5.2% สำหรับปี 2569 เราคงคำแนะนำ NEUTRAL และปรับราคาเป้าหมายเพิ่มขึ้นจาก 31 บาท เป็น 35 บาท
เล็งไว้ตั้งแต่ 29 ได้แต่เล็ง
ตอนนี้มันไป 35 ละ
KTC คาดการณ์ Q2/69 !!
บล.อินโนเวสท์ เอกซ์ : เราประเมินกำไร 2Q69 ของ KTC ได้ที่ 2.14 พันลบ. ลดลง 1% QoQ (credit cost สูงขึ้น) แต่เพิ่มขึ้น 13% YoY (รายได้รวมสูงขึ้น และ ECL ลดลง) เราคาดว่าค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่เพิ่มขึ้นจากการปรับปรุงระบบ IT จะกดดันกำไรลดลง QoQ ใน 3Q69 เราปรับประมาณการกำไรปี 2569 เพิ่มขึ้น 3% (หลักๆ เกิดจากการปรับประมาณการ credit cost ลดลง) โดยปัจจุบันคาดว่ากำไรปี 2569 จะเพิ่มขึ้น 8% หลักๆ ได้รับแรงหนุนจาก NIM ที่ดีขึ้น KTC ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่น่าสนใจที่ 5.2% สำหรับปี 2569 เราคงคำแนะนำ NEUTRAL และปรับราคาเป้าหมายเพิ่มขึ้นจาก 31 บาท เป็น 35 บาท
เล็งไว้ตั้งแต่ 29 ได้แต่เล็ง
ตอนนี้มันไป 35 ละ