RMF เมื่อครบเงื่อนไข แต่ต้องลงทุนต่ออีก 1 ปี

เนื่องจากบริษัทประสบปัญหาขาดทุน จนต้องทยอยเลิกจ้างพนง. แต่ละแผนกก่อนปิดกิจการ
(ต่อเนื่องจากกระทู้ที่แยกถามเรื่องประกันสังคม https://pantip.com/topic/43899863)

กระทู้นี้จะเน้นเรื่องกองทุน RMF สำหรับคนที่อายุครบ หรือเกิน 55 ปีเป็นต้นไป
คือ ครบเงื่อนไขการลงทุน แล้วสามารถไถ่ถอนได้แล้ว

Keyword ในคำถาม ที่ได้รับคำตอบจากแต่ละบลจ. แตกต่างกัน
ทำให้เกิดคำถามที่ต้องการข้อสรุป เพื่อให้การขายคืน RMF เป็นไปตามเงื่อนไขค่ะ

คำถามคือ

สามารถขายกอง RMF ที่ครบเงื่อนไขแล้วทั้งหมด และลงทุนซื้อ RMF เพื่อลดหย่อนภาษีในปีนี้ได้หรือไม่

==> กรณีนี้ บลจ.แห่งหนึ่งตอบว่า ความต่างคือ วัน และเวลาที่จะขายกอง RMF ที่เคยลงทุนมา
       เนื่องจากผู้ลงทุนกลุ่มนี้ มีอายุ 56 - 58 ปี แต่ยังไม่เคยขายกอง RMF
       อีกทั้งยังมีความต้องการลงทุนเพิ่มในปีนี้เพื่อลดหย่อนภาษีเป็นปีสุดท้าย
       
       ทางบลจ.จึงแนะนำทางเลือกดังต่อไปนี้
       1) ไม่ต้องขายกอง RMF ที่ครบเงื่อนไข แต่ให้ลงทุน RMF อีกปี ในปีนี้
        เช่น ซื้อ RMF วันที่ 18 ธันวาคม 2568
        และรอไปขายรวบทุกกองของ RMF ในวันที่ 18 ธันวาคมปีหน้า
        ข้อดีกรณีนี้คือ ได้รับลดหย่อนภาษีของปีนี้ และไม่ต้องถือครองเงินลงทุนก้อนสุดท้ายยาวนาน

       2) ขายกอง RMF ที่ครบเงื่อนไข (ไม่ว่าจะขายปีนี้ หรือปีหน้า..ก่อนวันที่ 18 ธันวาคม 2569)
        RMF ที่ลงทุนใหม่ สมมุติ วันที่ 18 ธันวาคม 2568 จะถูกเริ่มนับอายุถือครองใหม่ 5 ปี


จึงอยากสอบถามว่า สิ่งที่บลจ.แนะนำมา ถูกต้องหรือไม่
เพราะเกรงว่าจะผิดเงื่อนไขค่ะ

ปล. ผู้ถือครองกลุ่มนี้ มีความคิดเห็นต่างกัน เพราะบางคนไม่มั่นใจเศรษฐกิจ จึงอยากเลือกทางเลือกที่ 2
       และไปลุ้นกองที่ลงทุนในปีนี้ ในอีก 5 ปีข้างหน้า

       อีกกลุ่มกลับคิดว่า อดทนอีกปีเดียว ก็จะได้เงินทั้ง series ออกมา

       แต่ไม่มีใครมั่นใจในคำตอบของบลจ. เพราะแต่ละที่ตอบไม่เหมือนกันเลยค่ะ

        รบกวนผู้รู้ชี้แนะด้วยนะคะ