กองไหนเหมาะสำหรับลงทุนใน S&P 500 ระหว่าง FXAIX กับ VOO ?

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตระยะยาวตามดัชนี S&P 500 มักจะสับสนระหว่าง FXAIX และ VOO ว่าควรเลือกกองทุนไหนดีกว่า เพราะทั้งสองกองต่างก็ติดตามดัชนีเดียวกัน ให้ผลตอบแทนใกล้เคียงตลาดสหรัฐฯ และถือเป็นเครื่องมือยอดนิยมสำหรับการลงทุนแบบ Passive ที่เน้นความเรียบง่ายและต้นทุนต่ำ บทความนี้จะวิเคราะห์จุดเด่น จุดต่าง และตอบคำถามสำคัญว่า FXAIX กับ VOO กองไหนเหมาะสำหรับลงทุนใน S&P 500 มากที่สุด

1. ทำความรู้จัก FXAIX

FXAIX หรือ “Fidelity 500 Index Fund” เป็นกองทุนรวมที่บริหารโดย Fidelity ซึ่งติดตามดัชนี S&P 500 แบบดั้งเดิม จุดเด่นของ FXAIX คือ ค่าใช้จ่ายต่ำมาก (Expense Ratio เพียง 0.015% ต่อปี) ทำให้กลายเป็นกองทุนสไตล์ Passive ที่คุ้มค่าอย่างยิ่ง นอกจากนี้ FXAIX ยังสามารถลงทุนได้ด้วยจำนวนเงินเริ่มต้นไม่สูง เหมาะกับผู้ที่ต้องการทยอยลงทุนหรือทำแผน DCA รายเดือนแบบต้นทุนน้อย รวมถึงเหมาะกับคนที่ต้องการถือผ่านบัญชีกองทุนแบบ 401(k) หรือบัญชี retirement ของสหรัฐฯ

อย่างไรก็ตาม FXAIX เป็น กองทุนรวม (Mutual Fund) จึงซื้อขายได้ตามราคาปิดของวัน (NAV) ไม่สามารถซื้อขายแบบเรียลไทม์เหมือน ETF

2. ทำความรู้จัก VOO

VOO คือ ETF ชื่อเต็มว่า Vanguard S&P 500 ETF เป็นกองทุน ETF ของ Vanguard ที่เน้นต้นทุนต่ำเช่นเดียวกัน โดยมี Expense Ratio เพียง 0.03% จุดเด่นของ VOO คือ ซื้อขายได้แบบเรียลไทม์ เหมือนหุ้น สามารถตั้ง Stop-loss ตั้ง Limit หรือใช้กลยุทธ์ระหว่างวันได้ นอกจากนี้ยังเหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วโลก เพราะ ETF ของ Vanguard ได้รับความนิยมสูงและมีสภาพคล่องดีมาก

สำหรับผู้ที่ใช้บัญชีซื้อขายหุ้นต่างประเทศ VOO ได้รับความนิยมมากกว่า เพราะสามารถซื้อขายได้สะดวกผ่านโบรกเกอร์ทั่วไป

3. ความแตกต่างสำคัญระหว่าง FXAIX กับ VOO

แม้ทั้ง FXAIX และ VOO ติดตามดัชนี S&P 500 เหมือนกัน แต่ยังมีความต่างที่นักลงทุนควรพิจารณา ได้แก่

ประเภทกอง

-FXAIX = Mutual Fund

-VOO = ETF

วิธีซื้อขาย

-FXAIX ซื้อขายราคาปิดวัน (NAV)

-VOO ซื้อขายได้ตลอดวันที่ตลาดเปิด

ภาษี (สำหรับนักลงทุนต่างประเทศ)

-ETF อย่าง VOO มักถูกมองว่ามีโครงสร้างภาษีที่บริหารได้ดีกว่า โดยเฉพาะกรณีบางประเทศมีความร่วมมือด้านภาษีระหว่างประเทศ

เงินขั้นต่ำ

-FXAIX ลงทุนเริ่มต้นต่ำมาก เหมาะสำหรับคนเน้น DCA

VOO ต้องซื้อเป็น “จำนวนหุ้น” อาจเริ่มต้นที่ราคาหุ้นหนึ่งหน่วยซึ่งสูงกว่า

4. ผลตอบแทนแบบเปรียบเทียบ

เมื่อดูผลตอบแทนย้อนหลัง 5–10 ปี จะพบว่า ผลตอบแทนของทั้ง FXAIX และ VOO แทบจะเหมือนกัน เพราะติดตามดัชนีเดียวกัน ความต่างเพียงเล็กน้อยเกิดจากค่าธรรมเนียมและโครงสร้างกลไกกองทุน

ดังนั้นในแง่ของผลตอบแทนระยะยาว ให้มองว่าทั้งสอง “ใกล้เคียงกันมาก”

5. สรุป: FXAIX กับ VOO กองไหนเหมาะสำหรับลงทุนใน S&P 500?

คำตอบขึ้นอยู่กับ “รูปแบบการลงทุนของแต่ละคน”:

เหมาะกับ FXAIX

-ผู้ที่ต้องการ DCA รายเดือนแบบง่าย ๆ

-นักลงทุนน้ำหนักน้อย ไม่ต้องการซื้อเป็นจำนวนหุ้น

-ผู้ที่ใช้บัญชี Fidelity หรือบัญชี Retirement (เช่น 401k)

-ผู้ที่ชอบความเรียบง่าย ไม่ต้องการเทรดระหว่างวัน

เหมาะกับ VOO

-นักลงทุนที่ต้องการซื้อขายแบบเรียลไทม์

-เทรดเดอร์ที่ชอบตั้ง Stop-limit หรือกลยุทธ์ ETF

-ผู้ที่เปิดบัญชีโบรกเกอร์ต่างประเทศทั่วไป

-ผู้ที่ต้องการเก็บพอร์ตยาวแบบ ETF ที่ได้รับความนิยมทั่วโลก

สรุป

หากถามว่า FXAIX กับ VOO กองไหนเหมาะสำหรับลงทุนใน S&P 500 ที่สุด คำตอบคือ “ทั้งคู่ดีเหมือนกัน” แต่เลือกตามสไตล์ของนักลงทุนดีกว่า หากอยากลงทุกเดือนง่าย ๆ ให้เลือก FXAIX แต่ถ้าต้องการ ETF ที่ซื้อขายได้ตลอดวัน ให้เลือก VOO การเลือกกองที่เหมาะกับตัวเองจะช่วยเพิ่มความสบายใจและทำให้ลงทุน S&P 500 ได้อย่างมีวินัยและยั่งยืนในระยะยาว