กลโกง 'หลอกลงทุน' แพร่ไปทั่วเอเชีย

ปัญหาเหล่านี้ไม่ได้เกิดขึ้นเฉพาะในประเทศไทยเท่านั้น แต่ได้กระจายทั่วทั้งทวีปเอเชียแล้ว หลายประเทศกำลังเผชิญกับภัยคุกคาม อาชญากรรมทางการเงินที่มาในรูปแบบต่างๆ และเร่งหาวิธีจัดการและรับมืออย่างมีประสิทธิภาพ

อย่างที่เราทราบกันดีว่า ทุกวันนี้มีการใช้งานแพลตฟอร์มออนไลน์เพื่อทำธุรกรรมด้านต่างๆ กันอย่างแพร่หลาย แน่นอนว่าสิ่งที่ตามมาคือ การเพิ่มขึ้นของแพลตฟอร์มการลงทุนปลอมที่เลียนแบบคริปโทเคอร์เรนซีและตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

จากงานวิจัยได้เผยให้เห็นภาพรวมเกี่ยวกับวิธีการทำงานของกลโกงเหล่านี้เริ่มตั้งแต่การติดต่อกับเหยื่อครั้งแรกไปจนถึงการฟอกเงินที่ถูกขโมยซึ่งพบว่า

โดยงานวิจัยได้จำลองการวิเคราะห์ที่สำคัญ 2 แบบ ได้แก่ โฟลว์การจัดการเหยื่อ ซึ่งแสดงวิธีการสร้างและใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจ และเครือข่ายการฉ้อโกงที่ลงมือกระทำโดยเหล่าบรรดามิจฉาชีพซึ่งจะแสดงให้เห็นบทบาทของแต่ละคนในการปฏิบัติภารกิจหลอกลวงเหยื่อในหนึ่งเคสว่ามีอะไรบ้าง

นอกจากนี้ ในรายงานยังบ่งชี้เกี่ยวกับลักษณะเฉพาะทางเทคนิคที่ใช้ร่วมกันอย่างชัดเจน เช่น ใบรับรอง SSL ที่นำกลับมาใช้ใหม่และระบบแชทบอทที่เหมือนกันซึ่งเชื่อมโยงกับแคมเปญหลอกลวงหลายแคมเปญ

เมื่อไม่นานมานี้ มีการจับกุมผู้ต้องหา 20 คนในเวียดนามในข้อหาการฉ้อโกงคริปโต Paynet Coin มูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยเหตุการณ์นี้ได้แสดงให้เห็นว่า การหลอกลงทุนออนไลน์ได้ขยายวงกว้างออกไปมากเพียงใด

ปัจจุบัน เหล่าบรรดามิจฉาชีพได้สรรหาทีมงานหลากหลายชาติและภาษาจากทั่วโลก โดยใช้บัญชีบริษัทปลอม ข้อมูลประจำตัวที่ถูกขโมยมาและเครือข่ายล่อเพื่อเคลื่อนย้ายเงินทุนโดยไม่ถูกตรวจพบ โดยมีโครงสร้างการดำเนินการแบบหลายขั้นเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับซึ่งประกอบไปด้วย

     1.ทีมงานข่าวกรองของเป้าหมายรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลที่รั่วไหลเพื่อระบุตัวตนเหยื่อ

     2.ผู้สนับสนุนปลอมตัวเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จเพื่อสร้างความไว้วางใจ

     3.เจ้าหน้าที่ดูแลการชำระเงินจัดการบัญชีม้าและบริษัทม้า

     4.ผู้ดูแลด้าน backend สร้างและดูแลเว็บไซต์ซื้อขายและแดชบอร์ดปลอม

     5.ผู้วางแผนหลักดูแลโครงสร้างพื้นฐานและผลกำไรจากรายได้

สิ่งที่นักวิจัยพบเพิ่มเติมคือ เว็บไซต์หลอกลวงหลายแห่งใช้ระบบ backend โปรแกรมจำลองการแชท และการออนบอร์ดที่ขับเคลื่อนด้วยแชทบอท ซึ่งจะทำหน้าที่คัดกรองเหยื่อก่อนให้สิทธิ์เข้าถึง โดยเครื่องมืออัตโนมัติเหล่านี้มักจะส่งรายละเอียดการชำระเงินโดยตรงผ่านการแชทซึ่งเป็นหลักฐานสำคัญสำหรับการติดตามธุรกรรมและการเชื่อมโยงกรณีต่างๆ

ดังนั้นการเสริมสร้างการป้องกันจึงเป็นสิ่งสำคัญมากโดยเริ่มจาก ธนาคารต้องตรวจสอบระบบภายในทั้งหมดให้มีความปลอดภัย อุดช่องโหว่ทั้งหมดไม่ว่าจะเป็นเพียงจุดเล็กๆ ก่อนกลับมาเปิดระบบใหม่อีกครั้ง และเสริมสร้างการควบคุม Know Your Customer (KYC) เพื่อบล็อกบัญชีฉ้อโกง

สำหรับหน่วยงานกำกับดูแลและบังคับใช้กฎหมาย ควรอาศัยประโยชน์จากแบบจำลองเหล่านี้เป็นกรอบการทำงานในการอธิบายเหตุการณ์หลอกลวงต่างๆ ที่เกิดขึ้น พร้อมทั้งสร้างความตระหนักรู้แก่ประชาชน และสร้างกรณีศึกษาที่แข็งแกร่งขึ้นสำหรับการสืบสวนและการดำเนินคดีอาญา

เรื่องราวโดย Bangkokbiznews