#SCB #ทันหุ้น-บล.ทรีนีตี้ ออกบทวิเคราะห์หุ้นบริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB แนะนำซื้อเมื่ออ่อนตัว และปรับไปใช้ราคาเป้าหมายปี 2569 ที่ 130 บาท เนื่องจาก Upside จากราคาหุ้นค่อนข้างจำกัด แต่ปันผลยังค่อนข้างสูงที่ 8.4-8.7%
ฝ่ายวิจัยทรีนีตี้ คาดกำไรไตรมาส 3/68 ของ SCB อยู่ที่ 12,015 ล้านบาท อ่อนตัว 6% QoQ แต่ดีขึ้น 10% YoY โดยคาดรายได้ดอกเบี้ยสุทธิอ่อนตัวราว 1% QoQ จาก NIM ที่อาจอ่อนตัวราว 6 bps หลังมีผลกระทบจากการปรับลดดอกเบี้ยสินเชื่อลอยตัวตามดอกเบี้ยนโยบาย ขณะที่รายได้มิใช่ดอกเบี้ยอาจอ่อนตัวราว 5% QoQ แม้ว่ารายได้ค่าธรรมเนียมอาจเติบโตได้เล็กน้อย แต่กำไรจากเงินลงทุนอาจอ่อนตัวลงจากฐานสูงในไตรมาส 2/68 ด้านค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน และค่าใช้จ่ายสำรองหนี้ค่อนข้างทรงตัว
สำหรับแนวโน้มกำไรไตรมาส 4/68 ของ SCB อาจอ่อนตัวลงจากค่าใช้จ่ายปลายปีซึ่งเป็นปกติตามฤดูกาล และคาดว่ากำไรทั้งปี 2568 อยู่ที่ 45,165 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 3% YoY ส่วนกำไรปี 2569 ในเบื้องต้นคาดจะเติบโตได้ราว 4% YoY แม้ว่าจะมีปัจจัยกดดันจาก NIM ที่อ่อนตัว แต่ก็อาจเห็นค่าใช้จ่ายสำรองหนี้ลดลงช่วยชดเชยได้
SCB ทรีนีตี้ มองมีดีที่ปันผลน่าจูงใจ แนะซื้อเมื่อราคาอ่อนตัว
#SCB #ทันหุ้น-บล.ทรีนีตี้ ออกบทวิเคราะห์หุ้นบริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB แนะนำซื้อเมื่ออ่อนตัว และปรับไปใช้ราคาเป้าหมายปี 2569 ที่ 130 บาท เนื่องจาก Upside จากราคาหุ้นค่อนข้างจำกัด แต่ปันผลยังค่อนข้างสูงที่ 8.4-8.7%
ฝ่ายวิจัยทรีนีตี้ คาดกำไรไตรมาส 3/68 ของ SCB อยู่ที่ 12,015 ล้านบาท อ่อนตัว 6% QoQ แต่ดีขึ้น 10% YoY โดยคาดรายได้ดอกเบี้ยสุทธิอ่อนตัวราว 1% QoQ จาก NIM ที่อาจอ่อนตัวราว 6 bps หลังมีผลกระทบจากการปรับลดดอกเบี้ยสินเชื่อลอยตัวตามดอกเบี้ยนโยบาย ขณะที่รายได้มิใช่ดอกเบี้ยอาจอ่อนตัวราว 5% QoQ แม้ว่ารายได้ค่าธรรมเนียมอาจเติบโตได้เล็กน้อย แต่กำไรจากเงินลงทุนอาจอ่อนตัวลงจากฐานสูงในไตรมาส 2/68 ด้านค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน และค่าใช้จ่ายสำรองหนี้ค่อนข้างทรงตัว
สำหรับแนวโน้มกำไรไตรมาส 4/68 ของ SCB อาจอ่อนตัวลงจากค่าใช้จ่ายปลายปีซึ่งเป็นปกติตามฤดูกาล และคาดว่ากำไรทั้งปี 2568 อยู่ที่ 45,165 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 3% YoY ส่วนกำไรปี 2569 ในเบื้องต้นคาดจะเติบโตได้ราว 4% YoY แม้ว่าจะมีปัจจัยกดดันจาก NIM ที่อ่อนตัว แต่ก็อาจเห็นค่าใช้จ่ายสำรองหนี้ลดลงช่วยชดเชยได้