ทำความรู้จัก "บัญชีม้า" แต่ละสี

     เป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงสุด เพราะมีข้อมูลที่ชัดเจนจาก ปปง. (สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน) หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องว่าบัญชีนี้พัวพันกับการฟอกเงินโดยตรง ซึ่งเจ้าของบัญชีมีความผิดอย่างแน่นอนไม่ว่าจะรู้ตัวหรือไม่ก็ตาม.

    บัญชีกลุ่มนี้มีความเสี่ยงสูง มีผู้เสียหายเข้าแจ้งความแล้ว แต่ยังไม่มีหมายอายัดจากตำรวจอย่างเป็นทางการ ซึ่งธนาคารจะดำเนินการระงับยอดเงินต้องสงสัยในบัญชีทันที.

3. แม่ม้าเก่า (ม้าเทาอ่อน)

     เป็นบัญชีที่มีผู้เสียหาย แต่ยังไม่มีการแจ้งความอย่างเป็นทางการ หรืออยู่ในระหว่างการติดตามพฤติกรรมของบัญชี ทำให้ความเสี่ยงอยู่ในระดับปานกลาง.

4. ธนาคารตรวจพบ (ม้าน้ำตาลเข้ม)

     ความเสี่ยงระดับปานกลางเช่นกัน แต่กรณีนี้เป็นธนาคารที่ตรวจพบพฤติกรรมต้องสงสัยเอง เช่น มีเงินเข้า-ออกบัญชีถี่ผิดปกติ หรือโอนเงินไปยังบัญชีที่เป็นบัญชีม้า ทำให้ธนาคารระงับยอดเงินที่น่าสงสัยไว้เพื่อตรวจสอบ.

     เป็นระดับเริ่มต้นของการตรวจสอบ บัญชีนี้อาจมีแนวโน้มเข้าข่ายบัญชีม้า แต่ยังไม่ชัดเจน ทำให้ธนาคารเริ่มจับตาดูพฤติกรรม เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต.

ที่มา : ธนาคารแห่งประเทศไทย