การลงทุนทองคำ มีกี่ประเภท ให้ผลตอบแทนอย่างไร ลงทุนแบบไหนดี!?

กระทู้ข่าว

⚠️ การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน

ในปัจจุบัน การลงทุนในทองคำได้รับความนิยมมากขึ้น เนื่องจากสถานการณ์วิกฤตเศรษฐกิจ โรคระบาด และความขัดแย้งที่เกิดขึ้นทั่วโลก ทำให้ทองคำถูกมองว่าเป็น "สินทรัพย์ปลอดภัย (Safe-Haven Asset)" ที่สามารถรักษามูลค่าได้ในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวน

การลงทุนทองคำคือการซื้อทองคำเก็บไว้เพื่อทำกำไรจากส่วนต่างของราคาที่เพิ่มขึ้น โดยมีหลากหลายรูปแบบที่ให้ผลตอบแทนแตกต่างกันไป

เหตุผลหลักที่ทองคำได้รับความนิยมในฐานะการลงทุนคือ:

- ได้รับการยอมรับทั่วโลก: ทองคำเป็นโลหะที่มีค่าและเป็นที่ยอมรับในระดับสากล

- เป็นเครื่องมือรักษามูลค่า: ทองคำสามารถรักษามูลค่าของตัวเองได้แม้ในยามวิกฤตเศรษฐกิจ ทำให้เป็นเครื่องมือที่ใช้ป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ (Inflation) และการลดค่าของสกุลเงิน

ดังนั้น การลงทุนในทองคำจึงไม่ใช่แค่การเก็งกำไร แต่ยังเป็นการรักษามูลค่าของสินทรัพย์ในระยะยาวอีกด้วย

การลงทุนทองคำมีกี่ประเภท ?

การลงทุนทองคำนั้นไม่ได้มีเพียงแค่การซื้อทองคำรูปพรรณเก็บเอาไว้อย่างเดียวเท่านั้น ในปัจจุบันได้มีการออกแบบการลงทุนทองคำในรูปแบบต่าง ๆ เพื่อที่นักลงทุนหรือคนทั่วไปอย่างเราสามารถที่จะเข้าถึงการลงทุนในทองคำได้อย่างสะดวกมากขึ้น โดยการลงทุนทองคำสามารถที่จะลงทุนได้ ดังนี้

1. การลงทุนในทองคำแท่ง และทองคำรูปพรรณ

สามารถแบ่งออกได้เป็น 2 ประเภทหลัก คือ
ทองคำแท่ง: เป็นการซื้อทองคำที่ถูกหลอมเป็นแท่ง มีน้ำหนักหลากหลายตั้งแต่หลักกรัมไปจนถึงหลายสิบบาท การซื้อทองคำแท่งที่มีน้ำหนักต่ำกว่า 5 บาท อาจมีค่าธรรมเนียมที่เรียกว่า "ค่าบล็อก" เพิ่มเติม
ทองรูปพรรณ: เป็นทองคำที่ถูกแปรรูปเป็นเครื่องประดับ เช่น สร้อยคอ หรือกำไล ซึ่งจะมีค่าธรรมเนียมที่เรียกว่า "ค่ากำเหน็จ" หรือ "ค่าแรง" เพิ่มขึ้นมาตามความซับซ้อนของลวดลาย

ข้อดี

- สร้างความมั่งคั่งให้กับผู้ถือทองคำ

- เป็นเครื่องช่วยป้องกันเงินเฟ้อได้อย่างดี

- สร้างผลตอบแทนจากการเพิ่มขึ้นของราคา

ข้อเสีย

- ความผันผวนของราคาที่ค่อนข้างสูง

- ใช้ระยะเวลาในการทำกำไรในระยะยาว

2. การลงทุนทองคำแบบออมทอง เป็นการลงทุนที่ให้นักลงทุนสามารถสะสมทองคำได้ทีละน้อยๆ ด้วยเงินลงทุนที่ไม่สูงมากนัก คล้ายกับการลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) เมื่อสะสมได้ตามน้ำหนักที่กำหนดแล้ว นักลงทุนสามารถเลือกที่จะรับทองคำแท่งออกมาเก็บไว้ หรือจะเก็บสะสมไว้ในระบบต่อไปก็ได้ค่ะ

3. การลงทุนในกองทุนทองคำ

กองทุนทองคำ คือ การลงทุนทองคำในรูปแบบของ “กองทุนรวม” โดยความผันผวนของราคาจะขึ้นอยู่กับราคาตลาดโลกและอัตราการแลกเปลี่ยนของค่าเงิน ซึ่งอาจจะทำให้ต้องมีเกณฑ์ในการเลือกซื้อที่มากขึ้น

4. การลงทุนทองคำในหุ้นทองคำ

การลงทุนที่จะทำให้เรามีส่วนร่วมในการเป็นเจ้าของกิจการต่าง ๆ ของอุตสาหกรรมทองคำ ไม่ว่าจะเป็นร้านทองคำ บริษัทที่จะซื้อขายทองคำ รวมไปถึงเหมืองทองคำ โดยปัจจัยของการเคลื่อนที่ของราคาจะไม่ได้มีแค่ราคาทองคำเท่านั้น แต่ยังมีปัจจัยในด้านของผลประกอบการของบริษัท สภาวะตลาด เป็นต้น

5. การลงทุนทองคำใน ETF

การลงทุนทองคำ ในรูปแบบของกองทุนรวมที่จดทะเบียนซื้อขายอยู่ในตลาดหลักทรัพย์ที่อ้างอิงกับดัชนีของราคาทองคำ ที่สามารถซื้อขายได้ในระหว่างวัน ซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมแบบปกติที่ต้องรอซื้อที่ราคาปิด ณ วันนั้น และยังมีค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่าอีกด้วย

6. การลงทุนทองคำ Futures

Gold Futures คือ การลงทุนทองคำ ในรูปแบบของอนุพันธ์ หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยที่จะมีการนำ Leverage เข้ามาเกี่ยวข้อง โดยราคาจะอ้างอิงราคาตลาดโลก

7. การลงทุนทองคำ CFD

การลงทุนทองคำในรูปแบบของ CFD คือ การเทรด CFD ทองคำ เป็นการทำกำไรจากการคาดการณ์ราคาทองคำ โดยไม่ต้องซื้อทองคำจริง CFD ย่อมาจาก Contract for Difference เป็นสัญญาที่ตกลงกันว่าจะจ่ายส่วนต่างของราคาทองคำที่เปลี่ยนแปลงไปตั้งแต่เปิดสัญญาจนถึงปิดสัญญา