‘กสิกรไทย’ ส่อง TTB หุ้น Defensive คุณภาพ พร้อม upside ต่อผู้ถือหุ้น

ทันหุ้น – บล.กสิกรไทย ส่องหุ้น ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ TTB คาดว่าจะรายงานผลตอบแทนผู้ถือหุ้นรวมที่ 9-10% ในปี 68-69 หนุนจากอัตราผลตอบแทนเงินปันผลที่ 7.1% และโปรแกรมซื้อหุ้นคืนที่ 7 พันลบ./ต่อปี

ฝ่ายวิจัยคาดว่าความมีวินัยที่ดีในด้านคุณภาพสินทรัพย์ จะทำให้ credit cost ลดลงในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ซึ่งจะช่วยบรรเทาผลกระทบจาก NII ที่อ่อนแอ

การพัฒนาด้านดิจิทัลของ TTB คาดจะเพิ่มโอกาสในการ cross-selling สู่ผลิตภัณ์อื่นๆ ต่อเนื่อง ฝ่ายวิจัยคงคำแนะนำ “ซื้อ” ด้วยราคาเป้าหมายที่ 2.16 บาท