คำตอบที่ได้รับเลือกจากเจ้าของกระทู้
ความคิดเห็นที่ 1
ภายใต้เงื่อนไขว่าจะเอาสิทธิ์ลดหย่อนภาษี
1. ต้องไปทั้งยอด ทุกยอดที่มีอยู่กับทุกบลจ. ตรวจสอบได้ที่ https://www.set.or.th/th/ltf/overview ยอดใดยอดหนึ่งจะขายไม่ได้ จุดตัดอยู่ที่วันที่ 11 มีนาคมที่ผ่านมา (ลองเช็คจุด cut-off รายชื่อในทะเบียนอีกทีนะครับ ผมอาจจะพลาดตรงนี้)
2. ทางกฎหมาย มันย้ายไปบลจ.ไหนก็ได้ครับ ปัญหาคือมันจะย้ายยาก ยุ่งยากมาก แต่ผมแนะนำว่าให้ลองหาปลายทาง ปรึกษาปลายทาง แล้วค่อยไปคุยกับต้นทางว่าจะย้ายข้ามได้ไหม เสียค่าธรรมเนียมเท่าไหร่อย่างไร (แต่ผมคิดว่าเขาไม่น่าจะทำระบบเผื่อไว้ให้ดำเนินการได้โดยง่าย)
3. ถ้าจะเป็นภายใต้เงื่อนไขว่าใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษี แนวทางดำเนินการจะเป็นแบบที่ผมตอบไปในข้อ 2. ทีนี้เรื่องบริหาร ปัญหามันอยู่ที่ว่าหลักทรัพย์ที่กองทุนไปลงทุน LTF คือเน้นหุ้นไทย? ThaiESG/(X) ก็คือเน้นหุ้นไทยที่ติด ESG? ดังนั้นถ้าย้ายไปก็คือจะไปติดที่หุ้นไทยเหมือนเดิม อย่างมากคืออาจจะย้ายไปกองที่จัดเป็นผสม ที่มีสัดส่วนถือหุ้นไทยน้อย
หรือไม่อย่างนั้นเอาออกมาจัดสรรใหม่ ไปลงให้มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าในตลาดส่วนอื่น ก็อาจจะเป็นอีกทางเลือกนึง
ลองปรึกษาผู้แนะนำการลงทุน นักวางแผนการเงินที่ใช้บริการอยู่ดูครับ
1. ต้องไปทั้งยอด ทุกยอดที่มีอยู่กับทุกบลจ. ตรวจสอบได้ที่ https://www.set.or.th/th/ltf/overview ยอดใดยอดหนึ่งจะขายไม่ได้ จุดตัดอยู่ที่วันที่ 11 มีนาคมที่ผ่านมา (ลองเช็คจุด cut-off รายชื่อในทะเบียนอีกทีนะครับ ผมอาจจะพลาดตรงนี้)
2. ทางกฎหมาย มันย้ายไปบลจ.ไหนก็ได้ครับ ปัญหาคือมันจะย้ายยาก ยุ่งยากมาก แต่ผมแนะนำว่าให้ลองหาปลายทาง ปรึกษาปลายทาง แล้วค่อยไปคุยกับต้นทางว่าจะย้ายข้ามได้ไหม เสียค่าธรรมเนียมเท่าไหร่อย่างไร (แต่ผมคิดว่าเขาไม่น่าจะทำระบบเผื่อไว้ให้ดำเนินการได้โดยง่าย)
3. ถ้าจะเป็นภายใต้เงื่อนไขว่าใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษี แนวทางดำเนินการจะเป็นแบบที่ผมตอบไปในข้อ 2. ทีนี้เรื่องบริหาร ปัญหามันอยู่ที่ว่าหลักทรัพย์ที่กองทุนไปลงทุน LTF คือเน้นหุ้นไทย? ThaiESG/(X) ก็คือเน้นหุ้นไทยที่ติด ESG? ดังนั้นถ้าย้ายไปก็คือจะไปติดที่หุ้นไทยเหมือนเดิม อย่างมากคืออาจจะย้ายไปกองที่จัดเป็นผสม ที่มีสัดส่วนถือหุ้นไทยน้อย
หรือไม่อย่างนั้นเอาออกมาจัดสรรใหม่ ไปลงให้มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าในตลาดส่วนอื่น ก็อาจจะเป็นอีกทางเลือกนึง
ลองปรึกษาผู้แนะนำการลงทุน นักวางแผนการเงินที่ใช้บริการอยู่ดูครับ
แสดงความคิดเห็น
ขอคำปรึกษาหน่อยครับ เรื่องย้าย LTF ไป TESG
มูลค่าการลงทุน = 460,XXX
ขาดทุน = -304,XXX (-39.45%)
ขอปรึกษาหน่อยนะครับ
1) ถ้าจะย้ายไป TESG คือต้องไปทั้งยอด 460,XXX ใช่ไหมครับ
2) การย้ายไป TESG คือต้องย้ายจาก Bank เดิม เท่านั้น ? (เข็ด Bank เดิม)
3) ถ้าจะย้ายไป Bank ใหม่ สามารถทำได้ไหม ? มี Bank อะไรที่บริหารดีๆ แนะนำบ้างไหมครับ