วันนี้ผมเอาคำแนะนำของหน่วยงานทางการเงิน FCA มาบอกเทรดเดอร์สำหรับวิธีการตรวจสอบว่า โบรกเกอร์ Forex ได้รับการคุ้มครองจาก FSCS หรือไม่？
วิธีที่หน่วยงานการเงิน FCA ตรวจสอบ กองทุนประกันความเสี่ยง FSCS แบ่งออกเป็น 3 ขั้นตอน :
1. ตรวจสอบการกำกับดูแล : โบรกเกอร์ Forex ต้องได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงาน FCA (Financial Services Compensation Scheme) หรือ หน่วยงาน PRA (Prudential Regulation Authority)
2. ตรวจสอบการดำเนินการของบริษัท : การดำเนินการที่ได้รับอนุญาตจะต้องอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานการเงิน FCA หรือ PRA
3. ตรวจสอบการคุ้มครองกองทุน FSCS : ความคุ้มครองหลักที่โบรกเกอร์รับผิดชอบจะต้องอยู่ภายใต้การกำกับดูแล FSCS
เรามาลงรายละเอียดว่า 3 ขั้นตอนนี้มีลักษณะอย่างไร？
โดยหยิบยกตัวอย่างของ โบรกเกอร์ EBC เพื่อให้เห็นภาพมากยิ่งขึ้น
ขั้นตอนที่ 1: ตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex ตามหมายเลขกำกับดูแล
คุณสามารถเข้าไปที่เว็บไซต์ FCA เพื่อตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex โดยใช้หมายเลขใบอนุญาตกำกับดูแล
ตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์ EBC มีหมายเลขใบอนุญาต 927552 เมื่อกรอกเสร็จ จะแสดงข้อมูลโบรกเกอร์ EBC Financial Group
จากนั้น ให้ดูข้อมูลสองส่วนนี้ :
1.1 สถานะของบริษัท (Firm Status) : ข้อมูลในส่วน Status และ Type ต้องระบุว่า "Authorised" และ "Regulated" เท่านั้น
1.2 Client Money : ต้องแสดง "can hold and can control" ซึ่งหมายความว่า สามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างถูกต้อง
หากแสดง (can not hold and can not control) หมายถึง ใบอนุญาตไม่มีสิทธิ์ดำเนินกิจการได้
สำหรับมาตรการป้องกันที่โบรกเกอร์มี 2 อย่าง:
-ธนาคารดูแลบัญชีอิสระ
-ประกันความรับผิดทางวิชาชีพ (PI Insurance)
2. ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ Forex มีสิทธิ์ในการดำเนินกิจกรรมตามที่ต้องการหรือไม่?
ขั้นตอนนี้จะใช้ข้อมูลจากหน้าการตรวจสอบ โดยให้ดูที่ประเภทของการลงทุน (Investment Type) ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะมี 3 ประเภท
หากโบรคเกอร์ไม่มีประเภทการลงทุนทั้ง 3 อย่างนี้ แสดงว่าไม่มีสิทธิ์ในการดำเนินธุรกิจ
3. ตรวจสอบช่องทางการติดต่อ
จากประสบการณ์ที่ผ่านมา เทรดเดอร์เจอปัญหาส่วนนี้มากที่สุด
ในยุคนี้มิจฉาชีพระบาดอย่างหนัก โดยที่ผมเคยเจอเขาจะเปลี่ยนโดเมนของเว็ปจริง ไปหนึ่งตัวอักษร เท่านนั้นก็กลายเป็นเว็ปปลอมได้เลย ซึ่งหากไม่ตรวจสอบจะไม่สามารถรู้ได้เลยว่าเป็นเว็บไซต์จริง ดังนั้น คุณควรตรวจสอบข้อมูลตามที่ FCA ให้มาอย่างละเอียด
หากคุณยังไม่แน่ใจ คุณสามารถส่งลิงก์ไปให้ฝ่ายบริการลูกค้าของโบรกเกอร์ ตรวจสอบได้
โดยรวมแล้ว วิธีการตรวจสอบที่สำนักการเงิน FCA แนะนำมานั้นค่อนข้างเข้าใจง่ายและชัดเจน แต่ยิ่งง่าย ก็ต้องยิ่งไม่ประมาท เพราะหากไม่ใช่ความผิดพลาดของโบรกเกอร์ แต่เป็นเพราะคุณทำการเทรดในโบรกเกอร์ Forex ที่ไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล คุณจะไม่ได้รับการคุ้มครองจากหหน่วยงาน FSCS ดังนั้น วิธีการตรวจสอบนี้ จะสอนให้คุณรู้วิธีค้นหาโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA อย่างแท้จริง
ตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับการคุ้มครองจาก FSCS
วิธีที่หน่วยงานการเงิน FCA ตรวจสอบ กองทุนประกันความเสี่ยง FSCS แบ่งออกเป็น 3 ขั้นตอน :
1. ตรวจสอบการกำกับดูแล : โบรกเกอร์ Forex ต้องได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงาน FCA (Financial Services Compensation Scheme) หรือ หน่วยงาน PRA (Prudential Regulation Authority)
2. ตรวจสอบการดำเนินการของบริษัท : การดำเนินการที่ได้รับอนุญาตจะต้องอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานการเงิน FCA หรือ PRA
3. ตรวจสอบการคุ้มครองกองทุน FSCS : ความคุ้มครองหลักที่โบรกเกอร์รับผิดชอบจะต้องอยู่ภายใต้การกำกับดูแล FSCS
เรามาลงรายละเอียดว่า 3 ขั้นตอนนี้มีลักษณะอย่างไร？
โดยหยิบยกตัวอย่างของ โบรกเกอร์ EBC เพื่อให้เห็นภาพมากยิ่งขึ้น
ขั้นตอนที่ 1: ตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex ตามหมายเลขกำกับดูแล
คุณสามารถเข้าไปที่เว็บไซต์ FCA เพื่อตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex โดยใช้หมายเลขใบอนุญาตกำกับดูแล
ตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์ EBC มีหมายเลขใบอนุญาต 927552 เมื่อกรอกเสร็จ จะแสดงข้อมูลโบรกเกอร์ EBC Financial Group
จากนั้น ให้ดูข้อมูลสองส่วนนี้ :
1.1 สถานะของบริษัท (Firm Status) : ข้อมูลในส่วน Status และ Type ต้องระบุว่า "Authorised" และ "Regulated" เท่านั้น
1.2 Client Money : ต้องแสดง "can hold and can control" ซึ่งหมายความว่า สามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างถูกต้อง
หากแสดง (can not hold and can not control) หมายถึง ใบอนุญาตไม่มีสิทธิ์ดำเนินกิจการได้
สำหรับมาตรการป้องกันที่โบรกเกอร์มี 2 อย่าง:
-ธนาคารดูแลบัญชีอิสระ
-ประกันความรับผิดทางวิชาชีพ (PI Insurance)
2. ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ Forex มีสิทธิ์ในการดำเนินกิจกรรมตามที่ต้องการหรือไม่?
ขั้นตอนนี้จะใช้ข้อมูลจากหน้าการตรวจสอบ โดยให้ดูที่ประเภทของการลงทุน (Investment Type) ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะมี 3 ประเภท
หากโบรคเกอร์ไม่มีประเภทการลงทุนทั้ง 3 อย่างนี้ แสดงว่าไม่มีสิทธิ์ในการดำเนินธุรกิจ
3. ตรวจสอบช่องทางการติดต่อ
จากประสบการณ์ที่ผ่านมา เทรดเดอร์เจอปัญหาส่วนนี้มากที่สุด
ในยุคนี้มิจฉาชีพระบาดอย่างหนัก โดยที่ผมเคยเจอเขาจะเปลี่ยนโดเมนของเว็ปจริง ไปหนึ่งตัวอักษร เท่านนั้นก็กลายเป็นเว็ปปลอมได้เลย ซึ่งหากไม่ตรวจสอบจะไม่สามารถรู้ได้เลยว่าเป็นเว็บไซต์จริง ดังนั้น คุณควรตรวจสอบข้อมูลตามที่ FCA ให้มาอย่างละเอียด
หากคุณยังไม่แน่ใจ คุณสามารถส่งลิงก์ไปให้ฝ่ายบริการลูกค้าของโบรกเกอร์ ตรวจสอบได้
โดยรวมแล้ว วิธีการตรวจสอบที่สำนักการเงิน FCA แนะนำมานั้นค่อนข้างเข้าใจง่ายและชัดเจน แต่ยิ่งง่าย ก็ต้องยิ่งไม่ประมาท เพราะหากไม่ใช่ความผิดพลาดของโบรกเกอร์ แต่เป็นเพราะคุณทำการเทรดในโบรกเกอร์ Forex ที่ไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล คุณจะไม่ได้รับการคุ้มครองจากหหน่วยงาน FSCS ดังนั้น วิธีการตรวจสอบนี้ จะสอนให้คุณรู้วิธีค้นหาโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA อย่างแท้จริง