การเทรดฟอเร็กซ์สิ่งแรกที่ควรทราบ คือ การเลือกแพลตฟอร์มที่มีการกำกับดูแลที่เข้มงวด เพราะโบรกเกอร์ที่ดีหรือเชื่อถือมีระเบียบความปลอดภัยปกป้องเงินทุนของเราได้
วันนี้มารู้จักกับความสำคัญของใบอนุณาตและใบอนุญาตไหนที่ถือว่ามีคุณค่าสูงได้มายาก โบรกไหนอยู่ในการควบคุมบ้างแล้วแต่ละใบอนุญาตมีการคุ้มครองที่ครอบคลุมแค่ไหน
1. การกำกับดูแลที่ครอบคลุม
เช่น FCA สหราชอาณาจักร, ASIC ออสเตรเลีย, NFA อเมริกา, FSA ญี่ปุ่น ฯลฯ ใบอนุญาตเหล่านี้ล้วนเป็นกฎระเบียบที่ครอบคลุม
ยกตัวอย่าง FCA ของสหราชอาณาจักร ตั้งแต่ธนาคารชั้นนำไปจนถึงหน่วยงานทางการเงินต่างๆ ตราบใดที่เกี่ยวข้องกับการเงิน ล้วนอยู่ในขอบเขตของการกำกับดูแล นี่คือการกำกับดูแลที่ครอบคลุม
คุณสมบัติที่สำคัญของการกำกับดูแลที่ครอบคลุมคือเลเวอเรจค่อนข้างต่ำ เช่น:
1.FCA มีเลเวอเรจสูงสุด 30 เท่าสำหรับผู้ใช้รายย่อย และเพียงประมาณ 100 เท่าสำหรับนักลงทุนมืออาชีพ
2.NFA ของอเมริกามีเลเวอเรจสูงสุดเพียง 33 เท่าเท่านั้น
3.FSA ของญี่ปุ่นมีเพียง 25 ครั้งเท่านั้น
ดังนั้น หากข้อกำหนดเลเวอเรจของคุณไม่สูงนัก แพลตฟอร์มที่ถือใบอนุญาตเหล่านี้ก็คุ้มค่าที่จะให้ความสนใจ เป็นบต้น
2. ใบอนุญาต FCA ของสหราชอาณาจักร
การกำกับดูแลที่เข้มงวดและเชื่อถือได้ ได้มายาก มูลค่าสูง ทุกโบรกและทุกคนที่ทำธุรกิจจะต้องการใบบอนุญาตนี้
FCA เป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลที่เก่าแก่ที่สุดในโลกที่ดำเนินการกำกับดูแลพฤติกรรม และยังเป็นหน่วยงานกำกับดูแลแห่งแรกที่ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแล "การตัดสิน" พูดง่ายๆ ก็คือโมเดลนี้ล้ำหน้าโลกประมาณ 20 ปี
ในทางเดียวกันยังมี แผนการจ่ายผลตอบแทนกองทุน FSCS ของสหราชอาณาจักร FCA นั้นเป็นแผนการจ่ายผลตอบแทนทางการเงินที่น่าเชื่อถือ ครอบคลุมผู้คนมากกว่า 10 ล้านคน ซึ่งความสามารถของบัญชี FCA นั้นสามารถรับการคุ้มครองจาก FSCS ได้สูงถึง 85,000 ปอนด์
เป็นที่น่าสังเกตว่าเนื่องจาก British FCA อยู่ในกรอบทางการเงินของสหภาพยุโรป จึงมีทั้งหมด 4 หมวดหมู่และใบอนุญาต 7 ประเภท เฉพาะใบอนุญาต STP และใบอนุญาต MM เท่านั้นในใบอนุญาตที่ได้รับการควบคุมอย่างเต็มรูปแบบเท่านั้นที่ได้รับการควบคุมแบบคลอบคลุม โดย FCA มีคุณสมบัติสำหรับการพัฒนาธุรกิจและอยู่ภายใต้การรับประกันค่าชดเชยของ FSCS
วิธีการตรวสอบใบอนุญาต คือ โบรกเกอร์ EBC เป็นตัวอย่าง เปิดเว็บไซต์มาจะเจอใบอนุญาต FCAและรหัสควบคุม: EBC 927552 เราสามารถนำรหัสไปค้นหาในเว็บของ FCA แล้วจะขึ้นข้อมูลทั้งหมดของ EBC อย่างน้อยเรากฌสามารถวางใจได้ว่าโบรกที่เราจะลงทุนนั้นก็ได้รับการควบคุม เป็นต้น
3. ใบอนุญาต ASIC ออสเตรเลีย
ASIC ของออสเตรเลียยังเป็นใบอนุญาตตามกฎระเบียบชั้นนำของโลกอีกใบ โดยมีข้อกำหนดเงินทุนขั้นต่ำ 1 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย
และยังมีข้อบังคับใช้ข้อกำหนดการแยกกองทุน และกำหนดให้แพลตฟอร์มต้องส่งรายงานทางการเงินและรายงานการตรวจสอบบัญชีการดำเนินงานของบริษัทเป็นประจำ และส่งไปที่ ASIC เพื่อยื่นตรวจสอบ ถ้าลองสังเหตุแล้ว ASIC ของออสเตรเลียเป็นหน่วยงานกำกับดูแลแห่งแรกที่แนะนำ EDR
ซึ่ง EDR นั้นเป็นกลไกการระงับข้อพิพาทภายนอก พูดตรงๆ ก็คือการแนะนำบุคคลที่สามหรือคนกลาง เพื่อประสานงานและแก้ไขข้อพิพาทที่เกิดขึ้นในธุรกรรมเพิ่มเติม และเสริมกลไก IDR ของ ASIC นอกจากนี้ หน่วยงาน EDR เหล่านี้มักจะมาพร้อมกับกลไกการชดเชยเพิ่มเติม ซึ่งเป็นการปกป้องผู้ใช้อีกรูปแบบหนึ่ง
ตัวอย่างเช่น โบรก EBC ได้เข้าร่วมกองทุนเงินทดแทนของ The Financial Commission ซึ่งเป็นองค์กร EDR มืออาชีพ ซึ่งสามารถมอบเงินชดเชยให้กับผู้ใช้แต่ละคนได้สูงสุดถึง 20,000 ยูโร เมื่อไม่สามารถแก้ไขข้อพิพาทภายนอกได้ เป็นต้น
นอกจากนี้ ASIC ของออสเตรเลียยังเป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลแรกๆ ของโลกที่บังคับให้แพลตฟอร์มซื้อประกันค่าสินไหมทดแทนระดับมืออาชีพ (ประกันภัย PI) โดยทั่วไปข้อกำหนดการประกันขั้นต่ำจะอยู่ที่ประมาณ 2.5 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย ข้อกำหนดนี้ยังได้รับการรับรองจากหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่ง
4. การกำกับดูแลนอกชายฝั่ง
นอกเหนือจากการกำกับดูแลที่ครอบคลุมแล้ว ยังมีการกำกับดูแลนอกชายฝั่งอีกด้วย
หลายๆ คนส่ายหัวเมื่อได้ยินเกี่ยวกับการกำกับดูแลนอกชายฝั่ง โดยคิดว่าการกำกับดูแลนอกชายฝั่งไม่ปลอดภัย นี่เป็นความคิดโดยธรรมชาติ กฎระเบียบในต่างประเทศบางข้อได้รับการออกแบบมาให้มีความครอบคลุม เช่น ใบอนุญาต Cayman CIMA นอกจากนี้ยังมีกฎระเบียบในต่างประเทศบางประการที่ปรับปรุงกลไกการทบทวนอย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาและยังได้เพิ่มแผนการจ่ายค่าตอบแทน ฯลฯ เช่น Cyprus CySEC
ดังนั้นการกำกับดูแลนอกชายฝั่ง ≠ ไม่ปลอดภัย
เนื่องจากคนส่วนใหญ่คุ้นเคยกับเลเวอเรจมากกว่า 200 เท่า โดยส่วนใหญ่แล้วเราเปิดบัญชีในต่างประเทศจริง ๆ ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเลือกใบอนุญาตนอกชายฝั่งที่มีการกำกับดูแลที่เข้มงวดอย่างแท้จริง ในที่นี้ ฉันแนะนำเฉพาะ Cayman CIMA และ Cyprus CySEC เท่านั้น
5. ใบอนุญาตเคย์แมน CIMA
เคย์แมนเป็นดินแดนโพ้นทะเลของสหราชอาณาจักร ดังนั้นกรอบการกำกับดูแลและระบบกฎหมายทั้งหมดจึงอิงตามกรอบของสหราชอาณาจักร ดังนั้นการออกแบบของ Cayman CIMA จึงสอดคล้องกับ British FCA
นอกเหนือจากข้อกำหนดการแยกกองทุนผู้ใช้แล้ว CIMA ยังกำหนดให้แพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาตต้องส่งใบเสนอราคาการตรวจสอบเป็นประจำและซื้อประกัน PI ตามภาคบังคับ เนื่องจากความคล้ายคลึงกันในกรอบการทำงาน เกณฑ์ทางการเงินสำหรับใบอนุญาต CIMA โดยพื้นฐานแล้วจึงเหมือนกับของ British FCA ซึ่งทำให้หลายแพลตฟอร์มไม่สนับสนุนเช่นกัน
ดังนั้นจึงมีเพียง 44 บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตตามกฎระเบียบเต็มรูปแบบของ CIMA ซึ่งหาได้ยากมาก จนถึงขณะนี้ มีเพียง 4 แพลตฟอร์มหลักที่เราคุ้นเคยเท่านั้นที่ได้รับใบอนุญาตตามกฎระเบียบเต็มรูปแบบจาก CIMA และ EBC เป็นแพลตฟอร์มล่าสุด
ข้อมูลข้างต้นเป็นเพียงการสรุปเบื่องต้นจาก ปสก.ปละอยากจะแชร์เพื่อเป็นความรู้แก่ผู้นักลงทุนมือใหม่
คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยงสูงต้องมีความรู้พื้นฐานในการลงทุนแล้วแพลตฟอร์มเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินทุนของคุณ
ทำความรู้จักกับใบอนุญาตโบรกเกอร์ FX
วันนี้มารู้จักกับความสำคัญของใบอนุณาตและใบอนุญาตไหนที่ถือว่ามีคุณค่าสูงได้มายาก โบรกไหนอยู่ในการควบคุมบ้างแล้วแต่ละใบอนุญาตมีการคุ้มครองที่ครอบคลุมแค่ไหน
1. การกำกับดูแลที่ครอบคลุม
เช่น FCA สหราชอาณาจักร, ASIC ออสเตรเลีย, NFA อเมริกา, FSA ญี่ปุ่น ฯลฯ ใบอนุญาตเหล่านี้ล้วนเป็นกฎระเบียบที่ครอบคลุม
ยกตัวอย่าง FCA ของสหราชอาณาจักร ตั้งแต่ธนาคารชั้นนำไปจนถึงหน่วยงานทางการเงินต่างๆ ตราบใดที่เกี่ยวข้องกับการเงิน ล้วนอยู่ในขอบเขตของการกำกับดูแล นี่คือการกำกับดูแลที่ครอบคลุม
คุณสมบัติที่สำคัญของการกำกับดูแลที่ครอบคลุมคือเลเวอเรจค่อนข้างต่ำ เช่น:
1.FCA มีเลเวอเรจสูงสุด 30 เท่าสำหรับผู้ใช้รายย่อย และเพียงประมาณ 100 เท่าสำหรับนักลงทุนมืออาชีพ
2.NFA ของอเมริกามีเลเวอเรจสูงสุดเพียง 33 เท่าเท่านั้น
3.FSA ของญี่ปุ่นมีเพียง 25 ครั้งเท่านั้น
ดังนั้น หากข้อกำหนดเลเวอเรจของคุณไม่สูงนัก แพลตฟอร์มที่ถือใบอนุญาตเหล่านี้ก็คุ้มค่าที่จะให้ความสนใจ เป็นบต้น
2. ใบอนุญาต FCA ของสหราชอาณาจักร
การกำกับดูแลที่เข้มงวดและเชื่อถือได้ ได้มายาก มูลค่าสูง ทุกโบรกและทุกคนที่ทำธุรกิจจะต้องการใบบอนุญาตนี้
FCA เป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลที่เก่าแก่ที่สุดในโลกที่ดำเนินการกำกับดูแลพฤติกรรม และยังเป็นหน่วยงานกำกับดูแลแห่งแรกที่ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแล "การตัดสิน" พูดง่ายๆ ก็คือโมเดลนี้ล้ำหน้าโลกประมาณ 20 ปี
ในทางเดียวกันยังมี แผนการจ่ายผลตอบแทนกองทุน FSCS ของสหราชอาณาจักร FCA นั้นเป็นแผนการจ่ายผลตอบแทนทางการเงินที่น่าเชื่อถือ ครอบคลุมผู้คนมากกว่า 10 ล้านคน ซึ่งความสามารถของบัญชี FCA นั้นสามารถรับการคุ้มครองจาก FSCS ได้สูงถึง 85,000 ปอนด์
เป็นที่น่าสังเกตว่าเนื่องจาก British FCA อยู่ในกรอบทางการเงินของสหภาพยุโรป จึงมีทั้งหมด 4 หมวดหมู่และใบอนุญาต 7 ประเภท เฉพาะใบอนุญาต STP และใบอนุญาต MM เท่านั้นในใบอนุญาตที่ได้รับการควบคุมอย่างเต็มรูปแบบเท่านั้นที่ได้รับการควบคุมแบบคลอบคลุม โดย FCA มีคุณสมบัติสำหรับการพัฒนาธุรกิจและอยู่ภายใต้การรับประกันค่าชดเชยของ FSCS
วิธีการตรวสอบใบอนุญาต คือ โบรกเกอร์ EBC เป็นตัวอย่าง เปิดเว็บไซต์มาจะเจอใบอนุญาต FCAและรหัสควบคุม: EBC 927552 เราสามารถนำรหัสไปค้นหาในเว็บของ FCA แล้วจะขึ้นข้อมูลทั้งหมดของ EBC อย่างน้อยเรากฌสามารถวางใจได้ว่าโบรกที่เราจะลงทุนนั้นก็ได้รับการควบคุม เป็นต้น
3. ใบอนุญาต ASIC ออสเตรเลีย
ASIC ของออสเตรเลียยังเป็นใบอนุญาตตามกฎระเบียบชั้นนำของโลกอีกใบ โดยมีข้อกำหนดเงินทุนขั้นต่ำ 1 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย
และยังมีข้อบังคับใช้ข้อกำหนดการแยกกองทุน และกำหนดให้แพลตฟอร์มต้องส่งรายงานทางการเงินและรายงานการตรวจสอบบัญชีการดำเนินงานของบริษัทเป็นประจำ และส่งไปที่ ASIC เพื่อยื่นตรวจสอบ ถ้าลองสังเหตุแล้ว ASIC ของออสเตรเลียเป็นหน่วยงานกำกับดูแลแห่งแรกที่แนะนำ EDR
ซึ่ง EDR นั้นเป็นกลไกการระงับข้อพิพาทภายนอก พูดตรงๆ ก็คือการแนะนำบุคคลที่สามหรือคนกลาง เพื่อประสานงานและแก้ไขข้อพิพาทที่เกิดขึ้นในธุรกรรมเพิ่มเติม และเสริมกลไก IDR ของ ASIC นอกจากนี้ หน่วยงาน EDR เหล่านี้มักจะมาพร้อมกับกลไกการชดเชยเพิ่มเติม ซึ่งเป็นการปกป้องผู้ใช้อีกรูปแบบหนึ่ง
ตัวอย่างเช่น โบรก EBC ได้เข้าร่วมกองทุนเงินทดแทนของ The Financial Commission ซึ่งเป็นองค์กร EDR มืออาชีพ ซึ่งสามารถมอบเงินชดเชยให้กับผู้ใช้แต่ละคนได้สูงสุดถึง 20,000 ยูโร เมื่อไม่สามารถแก้ไขข้อพิพาทภายนอกได้ เป็นต้น
นอกจากนี้ ASIC ของออสเตรเลียยังเป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลแรกๆ ของโลกที่บังคับให้แพลตฟอร์มซื้อประกันค่าสินไหมทดแทนระดับมืออาชีพ (ประกันภัย PI) โดยทั่วไปข้อกำหนดการประกันขั้นต่ำจะอยู่ที่ประมาณ 2.5 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย ข้อกำหนดนี้ยังได้รับการรับรองจากหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่ง
4. การกำกับดูแลนอกชายฝั่ง
นอกเหนือจากการกำกับดูแลที่ครอบคลุมแล้ว ยังมีการกำกับดูแลนอกชายฝั่งอีกด้วย
หลายๆ คนส่ายหัวเมื่อได้ยินเกี่ยวกับการกำกับดูแลนอกชายฝั่ง โดยคิดว่าการกำกับดูแลนอกชายฝั่งไม่ปลอดภัย นี่เป็นความคิดโดยธรรมชาติ กฎระเบียบในต่างประเทศบางข้อได้รับการออกแบบมาให้มีความครอบคลุม เช่น ใบอนุญาต Cayman CIMA นอกจากนี้ยังมีกฎระเบียบในต่างประเทศบางประการที่ปรับปรุงกลไกการทบทวนอย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาและยังได้เพิ่มแผนการจ่ายค่าตอบแทน ฯลฯ เช่น Cyprus CySEC
ดังนั้นการกำกับดูแลนอกชายฝั่ง ≠ ไม่ปลอดภัย
เนื่องจากคนส่วนใหญ่คุ้นเคยกับเลเวอเรจมากกว่า 200 เท่า โดยส่วนใหญ่แล้วเราเปิดบัญชีในต่างประเทศจริง ๆ ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเลือกใบอนุญาตนอกชายฝั่งที่มีการกำกับดูแลที่เข้มงวดอย่างแท้จริง ในที่นี้ ฉันแนะนำเฉพาะ Cayman CIMA และ Cyprus CySEC เท่านั้น
5. ใบอนุญาตเคย์แมน CIMA
เคย์แมนเป็นดินแดนโพ้นทะเลของสหราชอาณาจักร ดังนั้นกรอบการกำกับดูแลและระบบกฎหมายทั้งหมดจึงอิงตามกรอบของสหราชอาณาจักร ดังนั้นการออกแบบของ Cayman CIMA จึงสอดคล้องกับ British FCA
นอกเหนือจากข้อกำหนดการแยกกองทุนผู้ใช้แล้ว CIMA ยังกำหนดให้แพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาตต้องส่งใบเสนอราคาการตรวจสอบเป็นประจำและซื้อประกัน PI ตามภาคบังคับ เนื่องจากความคล้ายคลึงกันในกรอบการทำงาน เกณฑ์ทางการเงินสำหรับใบอนุญาต CIMA โดยพื้นฐานแล้วจึงเหมือนกับของ British FCA ซึ่งทำให้หลายแพลตฟอร์มไม่สนับสนุนเช่นกัน
ดังนั้นจึงมีเพียง 44 บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตตามกฎระเบียบเต็มรูปแบบของ CIMA ซึ่งหาได้ยากมาก จนถึงขณะนี้ มีเพียง 4 แพลตฟอร์มหลักที่เราคุ้นเคยเท่านั้นที่ได้รับใบอนุญาตตามกฎระเบียบเต็มรูปแบบจาก CIMA และ EBC เป็นแพลตฟอร์มล่าสุด
ข้อมูลข้างต้นเป็นเพียงการสรุปเบื่องต้นจาก ปสก.ปละอยากจะแชร์เพื่อเป็นความรู้แก่ผู้นักลงทุนมือใหม่
คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยงสูงต้องมีความรู้พื้นฐานในการลงทุนแล้วแพลตฟอร์มเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินทุนของคุณ