ผลตอบแทนกองทุนไทย เมื่อลงทุน 10 ปี แบบ DCA กับ แบบครั้งเดียว

เราเกิดสงสัยว่าถ้าเราลงทุนจริงๆไป 10 ปี ในกองทุนไทย ถ้าลงทุนแบบ DCA กับ แบบก้อนเดียว ผลตอบแทนที่ได้จริงๆจะเป็นเท่าไหร่ เลยทดลองทำ Back test ขึ้นมา ผลเป็นตามนี้

สรุปผล BACK TEST ผลตอบแทนกองทุนไทย หากลงทุนไป 10 ปี
เลือกกองทุนมาโดย เรียงลำดับผลตอบแทน 10 ปีย้อนหลัง จากมากไปหาน้อย ในแต่ละประเภท เลือกมาทดสอบทั้งหมด 622 กองทุน
เงื่อนไข ลงทุน 10 ปี 2 แบบ ตั้งแต่ มีนา 2556 - มีนา 2566
-             ลงทุน DCA เดือนละ 2000 เป็นระยะเวลา 10 ปี
-             ลงทุน 1 ครั้ง 240000 เป็นระยะเวลา 10 ปี

ผลออกมาเป็นดังนี้
 


กราฟแสดงการแจกแจงความถี่ของกองทุนแต่ละประเภท
(แกนล่างหมายถึงช่วงผลตอบแทนของกองทุน, ความสูงของกราฟหมายถึงจำนวนความถี่สะสมของกองทุน)





กราฟแสดงการแจกแจงความถี่ของกองทุนแบบรวมทุกประเภท
(แกนล่างหมายถึงผลตอบแทนของกองทุน, ความสูงของกราฟหมายถึงจำนวนความถี่สะสมของกองทุน)


หากนำผลตอบแทนกองทุนมาเปรียบกับผลตอบแทนอื่นๆ ได้แก่ผลตอบแทนจากเงินฝากและประกันสะสมทรัพย์
-             ผลตอบแทนเงินฝาก 10 ปี ได้ 8.6% คิดมาจาก ฝากเงินเดือนละ 2000 เป็นเวลา 10 ปี ดอกเบี้ยทบต้นทบดอก 1.5% ต่อปี
-             ผลตอบแทนประกัน 10 ปี ได้ 21.6% คิดมาจาก ชำระเบี้ยประกัน 6 ปี ปีละ 40000 ได้รับเงินคืนทั้งหมด 268000 และได้รับลดหย่อนภาษี 10% อีก 6 ปี เป็นเงิน 24000


***************
นั่นคือข้อมูล Backtest ทั้งหมดที่ได้มา
การแปลผลเป็นกราฟกับตารางอาจจะดูงงๆหน่อยนะครับ ต้องขออภัยไว้ก่อน