เมื่อปี 2563 จขกท.อยากได้เอกสิทธิ์บางอย่างของบัตร SCB Prime/First จึงตั้งใจจะซื้อกองทุนกับ SCB เพื่อสะสม AUM เพื่อให้ได้รับสิทธิ์ดังกล่าว วันที่จะซื้อกองทุนเลยเดินเข้าไปที่ธนาคาร SCB ในห้างดังใจกลางเมือง และถามตรงๆ ว่าถ้าอยากจะซื้อกองทุนเพื่อสะสม AUM เพื่อที่จะได้รับเอกสิทธิ์ของบัตร SCB Prime/First จะต้องทำอย่างไร พนักงานก็บอกว่าสามารถซื้อกองทุนผ่าน SCB Easy App ได้เลย ถ้าซื้อผ่านแอพจะนับรวม AUM ให้เสมอ ซึ่งในตอนแรกจขกท.ตั้งใจจะซื้อกับพนักงานที่ธนาคารเพื่อความชัวร์ แต่พอพนักงานแจ้งแบบนั้น เลยซื้อผ่านแอพแทน โดยกดแอพซื้อที่ธนาคารกับพนักงานตอนนั้นเลย ซึ่งตั้งแต่นั้นเป็นต้นมาก็ซื้อผ่านแอพมาตลอดแบบที่พนักงานแนะนำ และก็ได้รับเอกสิทธิ์มาตลอดเพราะว่านอกจากกองทุนก็มีเงินฝากธนาคารด้วย
จนมาถึงประมาณปี 2564-2565 ธนาคารลดวงเงินที่จะได้รับดอกเบี้ย 1.5% เหลือแค่ 1 ล้าน จขกท.เลยเอาเงินฝากธนาคารออกไปฝากที่อื่น โดยตั้งใจให้เหลือ AUM เงินฝากรวมกับกองทุนแค่ 2 ล้านบาทเพื่อรักษาเอกสิทธิ์ SCB Prime แต่เพิ่งจะมาทราบในปี 2565 ว่า AUM ของส่วนที่เป็นกองทุนที่ซื้อมาตลอด 2-3 ปีไม่เคยถูกนับรวมในส่วนของเอกสิทธิ์เลย เพราะกองทุนถูกซื้อภายใต้บัญชี SCBAM จขกท.เลยงงมากว่าตอนซื้อก็ทำตามที่พนักงานบอกทุกอย่าง แต่ทำไมถึงเกิดความผิดพลาดได้ ซึ่งได้มีการร้องเรียนเรื่องดังกล่าวไปแล้วตั้งแต่ปี 2565 โดยขอให้ธนาคารรับผิดชอบโดยการนับรวมกองทุนที่ซื้อไปใน AUM เพื่อรับเอกสิทธิ์หรือไม่ก็ย้ายกองทุนจาก SCBAM มาที่ SCB ตามความตั้งใจตั้งแต่แรกของจขกท. (เนื่องจากเป็นกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษีทั้งหมด จขกท.จึงไม่สามารถขายและซื้อใหม่ได้เอง) มาจนถึงตอนนี้ก็ยังไม่มีอะไรคืบหน้า ทุกครั้งที่ follow up ก็จะมีการโยนเรื่องกันไปมาระหว่าง RM กับ Call Center ตลอดเวลา ทาง RM บอกว่าย้ายบัญชีกองทุนไม่ได้ด้วยข้อจำกัดทางเทคนิค ต้องร้องเรียนไปทาง Call Center ส่วน Call Center ก็บอกว่าทำไม่ได้ ต้องให้ RM จัดการ ซึ่งตอนนี้ทางธนาคารทำแค่เพียงทำเรื่องร้องเรียนพนักงานที่ให้ข้อมูลผิด (ซึ่งจขกท.ไม่ได้ขอ และไม่ได้ต้องการ) แต่ไม่ได้ดำเนินการแก้ปัญหาในการทำให้กองทุนที่ซื้อไปสามารถนับรวม AUM เพื่อรับเอกสิทธิ์เลย (สิ่งนี้เป็นสิ่งที่ขอไปและอยากได้ แต่ธนาคารไม่ทำ) ตอนนี้เงินที่ลงทุนไปก็จมอยู่โดยไม่ได้ก่อให้เกิดประโยชน์อะไร (ผลตอบแทนจากกองทุนของค่ายนี้ไม่ต้องพูดถึง ไม่ขาดทุนก็บุญแล้ว)
สรุป ขอให้เรื่องนี้:
- เป็นอุทาหรณ์สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนเพื่อให้ได้รับเอกสิทธิ์ของที่นี่ ต้องระวังให้ดี
- เป็นข้อมูลสำหรับนักลงทุนที่สนใจลงทุนหุ้น SCBX ที่มุ่งมั่นจะเป็นกลุ่มเทคโนโลยีทางการเงินระดับภูมิภาค ขนาดย้ายกองทุนในกลุ่มบริษัทในเครือยังทำไม่ได้เลย ลองใช้ประกอบการพิจารณาแล้วกันว่าที่วาดฝันไว้จะมีโอกาสเป็นไปได้แค่ไหน
ระวังโดนหลอก ซื้อกองทุน SCB แต่ไม่นับ AUM เพื่อรับเอกสิทธิ์บัตรเครดิต
จนมาถึงประมาณปี 2564-2565 ธนาคารลดวงเงินที่จะได้รับดอกเบี้ย 1.5% เหลือแค่ 1 ล้าน จขกท.เลยเอาเงินฝากธนาคารออกไปฝากที่อื่น โดยตั้งใจให้เหลือ AUM เงินฝากรวมกับกองทุนแค่ 2 ล้านบาทเพื่อรักษาเอกสิทธิ์ SCB Prime แต่เพิ่งจะมาทราบในปี 2565 ว่า AUM ของส่วนที่เป็นกองทุนที่ซื้อมาตลอด 2-3 ปีไม่เคยถูกนับรวมในส่วนของเอกสิทธิ์เลย เพราะกองทุนถูกซื้อภายใต้บัญชี SCBAM จขกท.เลยงงมากว่าตอนซื้อก็ทำตามที่พนักงานบอกทุกอย่าง แต่ทำไมถึงเกิดความผิดพลาดได้ ซึ่งได้มีการร้องเรียนเรื่องดังกล่าวไปแล้วตั้งแต่ปี 2565 โดยขอให้ธนาคารรับผิดชอบโดยการนับรวมกองทุนที่ซื้อไปใน AUM เพื่อรับเอกสิทธิ์หรือไม่ก็ย้ายกองทุนจาก SCBAM มาที่ SCB ตามความตั้งใจตั้งแต่แรกของจขกท. (เนื่องจากเป็นกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษีทั้งหมด จขกท.จึงไม่สามารถขายและซื้อใหม่ได้เอง) มาจนถึงตอนนี้ก็ยังไม่มีอะไรคืบหน้า ทุกครั้งที่ follow up ก็จะมีการโยนเรื่องกันไปมาระหว่าง RM กับ Call Center ตลอดเวลา ทาง RM บอกว่าย้ายบัญชีกองทุนไม่ได้ด้วยข้อจำกัดทางเทคนิค ต้องร้องเรียนไปทาง Call Center ส่วน Call Center ก็บอกว่าทำไม่ได้ ต้องให้ RM จัดการ ซึ่งตอนนี้ทางธนาคารทำแค่เพียงทำเรื่องร้องเรียนพนักงานที่ให้ข้อมูลผิด (ซึ่งจขกท.ไม่ได้ขอ และไม่ได้ต้องการ) แต่ไม่ได้ดำเนินการแก้ปัญหาในการทำให้กองทุนที่ซื้อไปสามารถนับรวม AUM เพื่อรับเอกสิทธิ์เลย (สิ่งนี้เป็นสิ่งที่ขอไปและอยากได้ แต่ธนาคารไม่ทำ) ตอนนี้เงินที่ลงทุนไปก็จมอยู่โดยไม่ได้ก่อให้เกิดประโยชน์อะไร (ผลตอบแทนจากกองทุนของค่ายนี้ไม่ต้องพูดถึง ไม่ขาดทุนก็บุญแล้ว)
สรุป ขอให้เรื่องนี้:
- เป็นอุทาหรณ์สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนเพื่อให้ได้รับเอกสิทธิ์ของที่นี่ ต้องระวังให้ดี
- เป็นข้อมูลสำหรับนักลงทุนที่สนใจลงทุนหุ้น SCBX ที่มุ่งมั่นจะเป็นกลุ่มเทคโนโลยีทางการเงินระดับภูมิภาค ขนาดย้ายกองทุนในกลุ่มบริษัทในเครือยังทำไม่ได้เลย ลองใช้ประกอบการพิจารณาแล้วกันว่าที่วาดฝันไว้จะมีโอกาสเป็นไปได้แค่ไหน