ค่าธรรมเนียมกองทุนจ่ายทางไหนครับ?

พอดีทราบมาว่ากองทุนรวมปันผล และไม่ปันผลจะมีค่าดูแลกองทุน(ค่าธรรมเนียม) เรียกเก็บรายปี ผมสงสัยว่าเขาจะเก็บเงินเราทางไหนครับ หรือหักจากบัญชีธนาคาร ขอบ บลจ. นั้นๆ
     แล้วค่าธรรมเนียมประกอบด้วยอะไรบ้างครับ