ในวิกฤติคนที่รอดคือคนที่มีสติ พอพายุผ่านพ้นจะกลับมาเติบใหญ่

ผมไม่ได้เล่นสินธรนานมากแล้ว ตั้งแต่สมัยยังเกรียนในตลาด เถียงหน้าดำหน้าแดงว่าจะขึ้ยหรือลง
จนตอนหลังได้เจอคนที่เก่งมากๆสอนเรื่องMoney mangementและRisk parameter ทำให้ผมเลิกเล่นสินธรไปเลย
และหันไปเรียนกับฝึกการเทรดแบบจำกัดความเสี่ยง ไม่ต้องมาพึ่งว่ามันจะขึ้นหรือลง มีเวลาก็ไปตามMacro-Economicที่ชอบ

ส่วนตัวผมขายหุ้นLTFไปหมดตั้งแต่1700กว่าๆ ตอนขึ้นไป1800ผมเตือนคนรอบข้างหลายคนให้ระวัง ดังนั้นผมไม่ได้มาเชียร์หุ้นอะไร
ตอนนี้มีแต่เทรดForexแบบClose system ไม่ได้มาขายของอะไรเพียงแต่อยากแนะนำบางคนให้รอดจากวิกฤติ
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
1. MacroEconomic
จะออกเรือยังต้องดูทะเล จะเล่นหุ้นหรือทำธุรกิจอะไรก็ต้องดูเศรษฐกิจมหภาพ คุณจะเก่งให้ตายยังไงถ้าเศรษฐกิจโลกมันชะลอตัว มันก็ฝืนกระแสยาก
ก็ต้องเก็บคองอเข่าเตรียมรับแรงกระแทกกันบ้าง อย่าเอาความมั่นใจเกินความรู้
- เศรษฐกิจตอนนี้เป็นยังไง?
อันนี้คุณควรตอบตัวเองให้ได้ก่อนทำอะไร อย่างที่รู้กันว่าโลกเราเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุ คนแก่เยอะขึ้นวัยแรงงานลดลง การบริโภคก็ลดลง เป็นสัจธรรมมีขึ้นก็มีลง
- ญี่ปุ่นเจอปัญหานี้ตั้งแต่ปี1990 20กว่าปีแล้วทำทุกอย่าง ผู้ชายทำงานวันละ12ชม. เปิดประเทศให้คนมาเที่ยว บ.ข้ามชาติไปตั้งฐานผลิตเอากำไรกลับบ้านเยอะๆ แต่ไม่รับแรงงานใหม่ มีแต่คนแก่เกิน30% ญี่ปุ่นก็ยังไม่ฟื้น ฝรั่งว่าเป็นLoss Decadeหรือทศวรรตแห่งความสูญเปล่า
- ยุโรปก็เจอปัญหาเดียวกันคนแก่เยอะคนเกิดใหม่น้อย ขนาดรับผู้อพยพไปมากก็ยังไม่ฟื้นต้องใช้เวลา คนสูงอายุในรัฐสวัสดิการยิ่งต้องใช้เงินเลี้ยงมาก แรงงานใหม่ๆมีน้อยลง ทำงานจ่ายภาษีน้อยลง เงินที่จะเอาไปเลี้ยงคนในประเทศมันก็น้อยลง
- จีนก็กำลังเจอปัญหานี้เช่นกัน จากนโยบายลูกคนเดียวทำให้โครงสร้างประชากรบิดเบี้ยวมาก แรงงานใหม่ๆก็น้อยลง GDPก็ชะลอตัวจาก10%+ เหลือ6%
และวัยสูงอายุกำลังพุ่งขึ้นเร็วมากกว่าญี่ปุ่นและยุโรปอีก
- ไทยก็คล้ายๆสิงคโปร์กับจีน ตั้งแต่วิกฤติต้มยำกุ้งปี40มาเรามีลูกน้อยลงมาก อัตราเร่งของผู้สูงอายุเราเร็วมากๆพอๆกับจีน

สรุปปัญหาพื้นฐานทั่วโลกเป็นเหมือนกันหมดคือสังคมสูงอายุ(Aging Society) ไม่ใช่ว่าเป็นคนแก่แล้วมันแย่ เป็นภาระลูกหลานต้องทิ้ง แต่มันเป็นวัฐจักรธรรมชาติ 500ปีก่อนโลกเรามีประชากร700ล้านคน ตอนนี้มีเกือบ7000ล้านคน จะให้ปั้มลูกไปเรื่อยๆจนล้นโลกมันก็อยู่ไม่ได้ คนก็อายุยืนขึ้น คนแก่เลยเยอะเป็นเรื่องธรรมชาติ เรื่องะรรมดาที่เราต้องยอมรับและหาทางปรับตัวไปกับมัน ใครปรับตัวได้ก็รอด ใครปรับตัวไม่ทันก็มีปัญหากันไป เป็นกฎธรรมชาติ

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
2.การแก้ปัญหาของรัฐบาลต่างๆ
ใครอยากดราม่าเชิญไปลุมพินีนะ ผมไม่สนว่าต้องเสื้อสีอะไร ต้องประชาธิปไตยมั้ย ข้อเท็จจริงคือระบบการปกครองที่ดีที่สุดคือระบบที่แก้ปัญหาได้ถูกจุดอย่างทันเวลา ใครอยากดราม่าจะเอาเลือกตั้งหรืออะไรไปที่กระทู้อื่นนะครับ ผมเน้นปฎิบัติไม่เน้นโลกสวย

- รัฐบาลทั่วโลกแก้ปัญหาเหมือนๆกัน คือก่อหนี้กระตุ้นเศรษฐกิจ เพราะวัยทำงานลดลง จะให้ใครไปจับจ่ายกระตุ้นเศรษฐกิจก็ต้องรัฐบาลนี่หล่ะ
ประเทศไหนเครดิตดีก็พิมพ์เงินออกมา เช่น สหรัฐ ญี่ปุ่น ยุโรป จีน ถามว่าทำไมพิมพ์เงินออกมาทำไมเงินไม่เป็นแบงค์กงเต๊ก
เพราะเงินที่พิมพ์ออกมามันทำให้เงินเฟ้อ แต่เศรษฐกิจชะลอตัวมันทำให้เงินฝืด ถ่าเงินเฟ้อสมดุลย์กับเงินฝืด แบงค์ก็ไม่ใช่แบงค์กงเต๊ก
ประเทศไหนเครดิตน้อยก็ขายทอวสำรอง ใช้เงินสำรอง หรือกู้เงินมาใช้ ถ้าทำมากไปสำรองหมดค่าเงินก็จะกลายเป็นกงเต็กจริงๆ เช่น มาเลย์ ตุรกี อาเจนติน่า

จะไม่ก่อหนี้ก็ไม่ได้ ไม่งั้นเศรษฐกิจยิ่งฝืดยิ่งแย่กว่าเดิม แต่ประเทศที่ก่อหนี้และประชาชนสร้างผลผลิตได้มาก เอามาจ่ายภาษีได้เยอะขึ้น รัฐบาลก็มีเงินไปใช้หนี้ ประเทศก็รอด

ประเทศที่ก่อหนี้ คนในประเทศได้ดอกเบี้ยถูกๆเอามาปั่นหุ้น เที่ยวนอก หลอกขายตรง ไม่เกิดประโยชน์ใดๆต่อการสร้างผลผลิต ประเทศก็เตรียมรับผลกรรมกันไป

ตอนนี้หนี้ของรัฐบาลทั่วโลกประมาณ100%ของGDPทั้งโลก ถ้ารวมหนี้ทั้งหมดของรัฐบาล+เอกชน+ครัวเรือน ประมาณ300%GDPโลก
เป็นหนี้ที่ใหญ่มากๆอย่างไม่เคยเจอกันมาก่อน ประเทศไหนจัดการหนี้ได้ก็รอด เหมือนเจอพายุหนี้ใครเตรียมตัวเตรียมเสบียงดีก็รอด

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
3.การแก้ปัญหาของไทย
อยากบอกอีกรอบว่าผมเบื่อหน่ายดราม่าการเมืองมาก จะใครมาก็มีผลประโยชน์หมดล่ะ อยากดราม่าไปกระทู้อื่น

ผมยอมรับก่อนว่าไทยทำได้ดีเกินคาด น่าจะบทเรียนจากปี40ที่ปั่นราคาที่ดิน อสังหากันจนเจ๊งกันหมด ธนาคาร+รัฐเลยตั้งสำรองกันเยอะมาก
ตอนที่จะให้เล่นMarginหุ้นกันน้อยลงเจ้าสัวธนาคารก็ยังมาบอกว่าดีจะได้ไม่เจ๊งกันหมดแบบปี40

ผมโตมาตอนปี40พอดี จำได้ตอนนั้นอยากได้อะไรงอแงพ่อก็ซื้อให้ ปั่นราคากันจนอู้ฟู้หมด พอฟองสบู่แตกเท่านั้นล่ะ บ้านแทบแตก พ่อต้องขายที่ดินทิ้งหมด แบงค์มาไล่ยึด อยากให้จำกันไว้ดีๆ ประสบการณ์ที่เจ็บปวดคือสิ่งที่ทำให้เราเรียนรู้ได้ดีที่สุด

สำรองไทยอันดับที่12ของโลก น่าจะประมาณ200,000ล้านUS$กว่าๆ ถือว่าดีค่าเงินเลยเสถียร อยากรู้ว่าสำรองน้อยค่าเงินด้อยค่าเป็นยังไงให้ลองไปเที่ยวมาเลย์ดู รัฐบาลมาเลย์ก่อนกู้เงินมาเยอะ โกง1MDBไปเยอะด้วย จาก10บาท=1ริงกิต เหลือ7กว่าๆ ตอนนี้ได้มหาเธร์ไปก็ดีขึ้น

บวกกับผลบุญจากทำเลดี อากาศดี ผู้คนเป็นมิตร คนทั่วโลกเลยมาเที่ยวไทยเยอะ ได้เงินต่างประเทศมามาก รายได้ท่องเที่ยวเราประมาณ60ล้านUS$มั้ง เยอะกว่า ญี่ปุ่น เยอรมันอีก ก็รักษาข้อดีเราไว่ อะไรทนได้ก็ทนหน่อย อย่าไปดราม่าสร้างกระแสเยอะ โลกเราเดี๋ยวนี้พิมพ์ที่นี่ไปขึ้นทั่วโลก อย่าให้เสียชื่อเสียงประเทศ

แต่ปัญหาเรื่องสังคมสูงอายุก็ไม่ใช่แก้ได้เพราะตั้งสำรองเยอะนะ แค่มีเสบียงเยอะมันก็รอดตอนมีวกฤติ แต่ไม่หาเพิ่มมันก็อดตายวันหน้าอยู่ดี
ตอนนี้เราก็ดราม่าแย่งอำนาจกันอย่างเดียว ไม่ได้สนับสนุนการศึกษา อุตสาหกรรมให้มันทันโลกเลย รับจ้างผลิตยังไงก็รับจ้างผลิตยังงั้น
นวตกรรมต่ำมากกกกกกกก รัฐบาลกี่รัฐบาลก็ไม่เคยจริงจังจะสร้างคน สร้างHubนวัตกรรม เหมือนSilicon Valley เหมือนจีนที่จะเป็นศูนย์AIโลก

พูดถึงHub ไทยเราชัยภูมิดีมาก ต้องขอบคุณบรรพบุรุษที่รักษาดินแดนนี้มา เป็นแหลมติดแผ่นดินใหญ่ จะค้าขายก็ง่าย คนเข้าออกก็ง่าย จะผลิตสินค้าส่งออกไปเพื่อนบ้านหรือทั่วโลกก็ง่าย แต่เราไม่จริงจังเลย สงสัยอยู่กันสบายไป

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
4.ไทยเป็นHubอะไรได้บ่าง?

4.1 ASEAN Hub ผมว่านะ สิงคโปร์คงอยากได้ที่เรามาก มาเลย์ก็คงอยากได้ ตำแหน่งมันดีมาก อยู่กลางพม่า ลาว กัมพูชา มาเลย์ จะทำอะไรก็ง่าย ตั้งโรงงานขายของ รับแรงงานเพื่อนบ้านมาช่วยผลิต หรือแรงงานคุณภาพสูง
4.2 Production Hub ตามข้างบนรับวัตถุดิบมาเพิ่มมูลค่าและขายได้ง่าย จากLogistic costที่น้อย
4.3 Tech Hub อยากให้มีจังหวัดหนึ่งเป็นศูนย์เทคโนโลยี แบบSilicon Valley จะทำให้จังหวัดพัฒนา ไม่ต้องไปอัดกันในกทม.ด้วย สายเทคน่าจะเข้าใจความขี้เกียจเจอฝูงมนุษย์ แล้วทำTele workได้
4.4 Travel Hub เป็นอยู่แล้ว แต่ทำกฎหมายให้มันดีๆหน่อย ทำไมAgoda Booking.com ต้องไปตั้งHQที่สิงคโปร์ทั้งที่คนมาจองเที่ยวไทยทั้งนั้น เสียดายภาษี่มากๆ ดูแลธรรมชาติด้วย ไม่ใช่อยากทำอะไรก็ทำ มันเละแล้วเสียชื่อเสียงกลับมายากนะ

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
5.แล้วตอนนี้ทำไงดี?
- ถ้าคุณรู้ตัวว่ากำลังมีฝนตั้งเค้าคุณจะทำยังไง เปิดทีวีกรมอุตุก็บอกว่าพายุจะเข้านะ เข้าหนักด้วย
ก็ต้องเตรียมสเบียง ซ่อมบ้าน หาที่หลบภัย จะไปเปรี้ยวยืนเป็นไอ้สายล่อฟ้าเพื่อวัดว่ากุเจ๋งกุเก่งก็คงได้ตายก่อนเพื่อน


อันนี้คือวัฐจักรเศรษฐกิจ มีขึ้นมีลงตามอารมณ์คนที่มันไม่ค่อยพอดีเป็นธรรมดา ส่วนตรงกลางเส้ยตรงๆคือ Productivity Lineคือผลิตผลที่มันเพิ่มขึ้นเรื่อยๆตามระบบทุนนิยม ทีนี้ถ้ามันมีหนี้มากเกินผลิตผลมากๆมันก็ต้องดิ่งลงมาปรับฐานเพื่อสู้ความเป็นจริง แต่อารมณ์คนมันสะท้อนราคา

ธรรมชาติคนเวลาอารมณ์ดีมันก็จะดีเกินไปจนราคาพู่งจรวด
ธรรมชาติคนเวลาอารมณ์กลัวมันก็จะกลัวถล่มจนราคาดิ่งติดFloor

ดังนั้นสรุปง่ายๆ เก็บคองอเข่ารับแรงกระแทก ถ้าท่านทำธุรกิจก็เก็บเงินสดไว้เยอะหน่อย อย่าไปเที่ยวนอก ซื้อของเลี้ยงเด็ก ธุรกิจไหนชะลอตัวหรือไปไม่ได้ก็ต้องปรับโครงสร้าง หรือลงทุนในประเทศที่ผู้สูงอายุน้อยวัยแรงงานเยอะเช่นในประเทศเพื่อนบ้านรอบๆเรา

ถ้าท่านเล่นหุ้นติดหุ้น ก็เลือกดูพื้นฐาน ตัวไหนแย่ก็ต้องยอมรับตัดขายไป จะไปหวังเจ้าเข้าเจ้ามา เขาได้กำไรจากเราแล้วก็เขาหนีสิครับจะมาอยู่ทำไม
แล้วไปฝึกมองพื้นฐาน มองความเป็นจริง เทคนิคน่ะมันความรู้เมื่อ50ปีที่แล้วถ้ามันใช้แล้วรวย คนรวยคงเดินชนกันตายหมดแล้ว
ตอนนี้เทรดยังไงให้ไม่ขาดทุน ให้รอด กำไรน้อยๆแต่กำไรนานๆดี่กว่า ลองศึกษาเรื่องRisk Parameter , Money Managementดู
หรืออ่านMacro economicหน่อย รู้ว่ามันยากแต่ถ้าอยากรอดก็ต้องอ่าน เริ่มจากของลุงRay Dalioที่เขาออกมาเตือน2-3ปีแล้ว https://www.principles.com/big-debt-crises/ (อันนี้ลุงแกแจกฟรี)

แล้วรักษาตัวรอดไว้รอวิกฤติผ่านไป คนที่ไม่ประมาท รอดกลับมาได้จะเรียนรู้และเติบโต ช่วยกันพาชาติเราพ้นภัยนะครับ

ด้วยความหวังดีจริงๆรอดไปด้วยกันนะครับ