กระทู้นี้แชร์เพื่อเป็นตัวอย่าง แนวทาง และเป็นข้อมูลเพื่อประกอบการศึกษาการลงทุน สำหรับนักลงทุนแนว DCA และสำหรับท่านที่สนใจการลงทุนในแนวนี้... มิได้หวังผลเพืออวดภูมิ หรืออวดความเก่ง-ไม่เก่งแต่อย่างใดนะครับ ท่านใดที่ไม่ชอบการลงทุนแนว DCA หรือไม่อยากเสียเวลาในการอ่านกระทู้นี้ ...กรุณาข้ามกระทู้นี้ไปนะครับ...ขอบคุณครับ
กระทู้นี้ผมจะขอแชร์ผลการลงทุนเพิ่มรอบไตรมาส 2 ( รวม 6 เดือน) แสดงผลกำไรที่เพิมขึ้น ลดลง ของหุ้นในพอร์ต เนื่องจากไตรมาสนี้หุ้นหลายๆตัวราคาปรับตัวขึ้นค่อนข้างมากกว่าราคาตอนปลายปี และสิ้นไตรมาสที่ 1 ทำให้พอร์ตการออมเติบโตติดเพิ่มขี้นกว่าพอร์ตในไตรมาสที่ 1 พอสมควร
(การออมหุ้น DCA ไม่ได้หวังผลตอบแทนในระยะสั้น เป็นการลงทุนหวังผลตอบแทนในระยะยาว 5 ปี 10 ปี ยิ่งหากลงทุนหุ้นพื้นฐานดีๆ มีการเติบโตดี และเติบโตได้ต่อเนื่อง จะให้ผลตอบแทนได้ไม่น้อยกว่า 10 % ต่อปี (จากข้อมูลที่เคยศึกษามา และจากข้อมูล ดร.นิเวศน์ ) และมุ่งเน้นผลกำไรแบบทบต้นในระยะยาวมากกว่าระยะสั้นนะครับ ... ยิ่งเราสามารถลงทุนได้ยิ่งนานเท่าใด...จะยิ่งให้ผลตอบแทนที่มากอย่างไม่น่าเชื่อ??? ...ลองพิสูจน์ดูด้วยตัวเองนะครับ
ต่อไปนี้ก็เป็นพอร์ตคงเหลือ Q2 - 2017 ซึ่งมีกำไรเพิ่มขึ้นจาก Q1 บางตัวกำไรเพิ่ม บางตัวก็ขาดทุนเพิ่มโดยเฉพาะกลุ่มโรงพยาบาล
แต่โดยรวมแล้ว ราคาหุ้นปรับเพิ่มสูงขึ้นกว่าราคา Q1
(หุ้นกลุ่มรพ.ได้งดซื้อเพิ่มมาตั้งแต่ช่วงปลายปีที่แล้ว เหตุผลเพราะการเติบโตมีน้อยมาก และคิดว่าน่าจะเติบโตได้น้อยต่อไปอีก2-3 ปี (คหสต.))
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 5 ของเดือน
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 15 ของเดือน
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 25 ของเดือน
เดือนพฤษภาคม 2560 ตลาดหลักทรัพย์แต่งประเทศไทย ได้เพิ่มโปรแกรมออมหุ้นรายเดือน (DCA) เป็นครั้งแรก โดยมีโบรกเกอร์หลายบริษัทได้เพิ่มโปรแกรม DCA ให้ลูกค้าสามาถสั่งซื้อ DCA ได้เอง นอกเหนือการสั่งซื้อโดยตรงตามปรกติ เช่น บล.บัวหลวง บล.กสิกรไทย บล.ทิสโก้ เป็นต้น
แต่การ DCA ของตลาดจะแตกต่างจากโปรแกรมการออมหุ้นเดิมๆที่ บล.ซีไอเอ็มบี และ บล.ฟิลิป ให้บริการอยู่ ....โดยหลักๆ จะให้ออมหุ้นได้เพียง บัญชีละ 5 หุ้นเท่านั้น โดยสามารถเลือกวันที่จะซื้อได้เองทุกวันที่ 1 , 5, 15 และ 25 โดยเลือกว่าจะซื้อตอนราคาเปิดตลาดฯรอบเช้า หรือราคาเปิดรอบบ่ายก็ได้ แต่ต้องซื้อครบบอร์ตล็อต ครั้งละ 100 หุ้นเป็นอย่างต่ำ... ใครสนในก็เข้าไปศึกษารายละเอียดได้ที่โปรแกรม Streaming ของตลาดหลักทรัพย์ หรือสอบถามจากโบรกเกอร์ก็ได้นะครับ
สำหรับผมได้เปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ไว้กับ บล.บัวหลวง บล.กสิกรไทย บล.ทิสโก้ เป็นพอร์ตเก่า และหุ้นในพอร์ตส่วนใหญ่ยังติดลบอยู่ และไม่ค่อยมีการซื้อขายในพอร์ต (แต่ไม่อยากคัทลอสปิดบัญชี เลยปล่อยทิ้งๆไว้ ตอนนี้ก็กลับมีกำไรบางตัวแล้ว ) โดยจะเอามา DCA เพิ่มจากที่มีอยู่เดิมกับ บล. ซี.ไอ.เอ็ม.บี. โดยการโยกเงินที่จะออมหุ้นกับ.บล.ซี.ไอ.เอ็ม.บี. ลดลง และแบ่งเงินส่วนที่ลดลงมาออมรายเดือนกับ บล.บัวหลวง บล.กสิกรไทย บล.ทิสโก้ แทนครับ
ข้อดีของการ DCA กับตลาดหลักทรัพย์คือ...
1 เราสามารถเลือกออมหุ้นที่ ได้เอง ใน SET 100 (ปรกติ.บล.ซีไอเอ็มบี จะให้ซื้อหุ้นใน SET 50 ) และเลือกหุ้นได้มากตัวกว่าเดิม
2 สามาถเปลี่ยนหุ้นที่จะออมได้เองใน โปรแกรม Streaming รวมทั้งจำนวนเงินที่จะซิ้อ
3 การออมจะต้องออมเป็น Board lot (100 หุ้น) ตามการซื้อขายปรกติของหุ้นแต่ละตัว (โดยกำหนดวงเงินที่จะซื้อหุ้นเอาไว้)
4 การสั่งซื้อเลือกได้ใน 4 วัน คือ ทุกวันที่ 1,5,15,25 สามารถเลือกราคาเปิดในรอบเช้าหรือรอบบ่ายก็ได้ (ปรกติ.บล.ซีไอเอ็มบี จะให้ซื้อได้ในที่ 5,15,25 และเป็นราคาเปิดรอบเช้าเท่านั้น )
5 วันใดหากหุ้นราคาตกลงมามากๆ เราสามารถออมหุ้นเพิ่มได้โดยการสั่งซื้อโดยตรงได้เองตามปรกติ
6 หากอยากจะขาย ก็สั่งขายได้เอง เพราะหุ้น DCA กับหุ้นที่เราสั่งซื้อเองจะรวมเป็นจำนวนเดียวกันอยู่แล้ว
ข้อเสียของการ DCA กับตลาดหลักทรัพย์คือ...
1 จำนวนเงินที่เราจะออมหุ้นต้องมากพอที่จะซื้อครบ Board lot (100 หุ้น) หากไม่ครบ Board lot ตลาดฯจะไม่ซื้อให้
( แต่การออมหุ้นกับ.บล.ซีไอเอ็มบี ไม่จำกัดจำนวนหุ้นขั้นต่ำที่จะซื้อ แต่ซื้อให้ตามจำนวนเงินที่เรากำหนดให้)
สำหรับพอร์ตลงทุนของผม ซึ่งได้ซื้อขายอยู่เดิม ได้ปรับเปลี่ยนเป็นพอร์ต DCA รายเดือน โดยเริ่ม DCA เดือนพ.ค. 60 นอกเหนือจากที่ DCA กับ บล.ซี.ไอ.เอ็ม.บี. โดยมีพอร์ตของ บล.บัวหลวง, บล.กสิกรไทย, บล.ทิสโก้
สรุป ผมจะมีพอร์ต DCA อยู่ 2 แบบ คือ
1 .DCA กับ บล.ซีไออ็มบี (พอร์ตเดิม) ไม่ขาย ออมเพิ่มทุกเดือน
2. พอร์ตเดิม แล้ว DCA เพิ่มทุกเดือนๆละ 5 ตัว และอาจจะซื้อเพิ่มเอง สำหรับหุ้นตัวอื่นๆนอกเหนือจากหุ้น 5 ตัวที่ตลาดกำหนดให้ซื้อได้สูงสุด เพียง 5 ตัวต่อเดือน (บล.บัวหลวง, บล.กสิกรไทย, บล.ทิสโก้)
สำหรับหุ้นในพอร์ตเก่า เป็นหุ้นที่มีอยู่ก่อนจะ DCA รายเดือน คือหุ้น ADVANC AOT BDMS EA และ MINT
และเพิ่มหุ้นที่จะ DCA ในพอร์ตนี้เป็นหุ้นใหม่ที่ยังไม่เคย DCA เป็นหุ้น BCP , BEAUTY , BJC , IRPC , MTLS, SCC ,TKN
ส่วนหุ้นหลักๆก็ยังคงออมต่อเนื่องไปทุกเดือนเหมือนเดิม เช่น AOT CPALL CPN MINT
พอร์ต บล.ทิสโก้
พอร์ต บล.บัวหลวง
พอร์ต บล.กสิกรไทย
แชร์ประสบการณ์การลงทุนออมหุ้นสิ้นสุด Q 2 - 2017 ( DCA เพิ่ม มกราคม - มิถุนายน 2560 )
กระทู้นี้ผมจะขอแชร์ผลการลงทุนเพิ่มรอบไตรมาส 2 ( รวม 6 เดือน) แสดงผลกำไรที่เพิมขึ้น ลดลง ของหุ้นในพอร์ต เนื่องจากไตรมาสนี้หุ้นหลายๆตัวราคาปรับตัวขึ้นค่อนข้างมากกว่าราคาตอนปลายปี และสิ้นไตรมาสที่ 1 ทำให้พอร์ตการออมเติบโตติดเพิ่มขี้นกว่าพอร์ตในไตรมาสที่ 1 พอสมควร
(การออมหุ้น DCA ไม่ได้หวังผลตอบแทนในระยะสั้น เป็นการลงทุนหวังผลตอบแทนในระยะยาว 5 ปี 10 ปี ยิ่งหากลงทุนหุ้นพื้นฐานดีๆ มีการเติบโตดี และเติบโตได้ต่อเนื่อง จะให้ผลตอบแทนได้ไม่น้อยกว่า 10 % ต่อปี (จากข้อมูลที่เคยศึกษามา และจากข้อมูล ดร.นิเวศน์ ) และมุ่งเน้นผลกำไรแบบทบต้นในระยะยาวมากกว่าระยะสั้นนะครับ ... ยิ่งเราสามารถลงทุนได้ยิ่งนานเท่าใด...จะยิ่งให้ผลตอบแทนที่มากอย่างไม่น่าเชื่อ??? ...ลองพิสูจน์ดูด้วยตัวเองนะครับ
ต่อไปนี้ก็เป็นพอร์ตคงเหลือ Q2 - 2017 ซึ่งมีกำไรเพิ่มขึ้นจาก Q1 บางตัวกำไรเพิ่ม บางตัวก็ขาดทุนเพิ่มโดยเฉพาะกลุ่มโรงพยาบาล
แต่โดยรวมแล้ว ราคาหุ้นปรับเพิ่มสูงขึ้นกว่าราคา Q1
(หุ้นกลุ่มรพ.ได้งดซื้อเพิ่มมาตั้งแต่ช่วงปลายปีที่แล้ว เหตุผลเพราะการเติบโตมีน้อยมาก และคิดว่าน่าจะเติบโตได้น้อยต่อไปอีก2-3 ปี (คหสต.))
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 5 ของเดือน
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 15 ของเดือน
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 25 ของเดือน
เดือนพฤษภาคม 2560 ตลาดหลักทรัพย์แต่งประเทศไทย ได้เพิ่มโปรแกรมออมหุ้นรายเดือน (DCA) เป็นครั้งแรก โดยมีโบรกเกอร์หลายบริษัทได้เพิ่มโปรแกรม DCA ให้ลูกค้าสามาถสั่งซื้อ DCA ได้เอง นอกเหนือการสั่งซื้อโดยตรงตามปรกติ เช่น บล.บัวหลวง บล.กสิกรไทย บล.ทิสโก้ เป็นต้น
แต่การ DCA ของตลาดจะแตกต่างจากโปรแกรมการออมหุ้นเดิมๆที่ บล.ซีไอเอ็มบี และ บล.ฟิลิป ให้บริการอยู่ ....โดยหลักๆ จะให้ออมหุ้นได้เพียง บัญชีละ 5 หุ้นเท่านั้น โดยสามารถเลือกวันที่จะซื้อได้เองทุกวันที่ 1 , 5, 15 และ 25 โดยเลือกว่าจะซื้อตอนราคาเปิดตลาดฯรอบเช้า หรือราคาเปิดรอบบ่ายก็ได้ แต่ต้องซื้อครบบอร์ตล็อต ครั้งละ 100 หุ้นเป็นอย่างต่ำ... ใครสนในก็เข้าไปศึกษารายละเอียดได้ที่โปรแกรม Streaming ของตลาดหลักทรัพย์ หรือสอบถามจากโบรกเกอร์ก็ได้นะครับ
สำหรับผมได้เปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ไว้กับ บล.บัวหลวง บล.กสิกรไทย บล.ทิสโก้ เป็นพอร์ตเก่า และหุ้นในพอร์ตส่วนใหญ่ยังติดลบอยู่ และไม่ค่อยมีการซื้อขายในพอร์ต (แต่ไม่อยากคัทลอสปิดบัญชี เลยปล่อยทิ้งๆไว้ ตอนนี้ก็กลับมีกำไรบางตัวแล้ว ) โดยจะเอามา DCA เพิ่มจากที่มีอยู่เดิมกับ บล. ซี.ไอ.เอ็ม.บี. โดยการโยกเงินที่จะออมหุ้นกับ.บล.ซี.ไอ.เอ็ม.บี. ลดลง และแบ่งเงินส่วนที่ลดลงมาออมรายเดือนกับ บล.บัวหลวง บล.กสิกรไทย บล.ทิสโก้ แทนครับ
ข้อดีของการ DCA กับตลาดหลักทรัพย์คือ...
1 เราสามารถเลือกออมหุ้นที่ ได้เอง ใน SET 100 (ปรกติ.บล.ซีไอเอ็มบี จะให้ซื้อหุ้นใน SET 50 ) และเลือกหุ้นได้มากตัวกว่าเดิม
2 สามาถเปลี่ยนหุ้นที่จะออมได้เองใน โปรแกรม Streaming รวมทั้งจำนวนเงินที่จะซิ้อ
3 การออมจะต้องออมเป็น Board lot (100 หุ้น) ตามการซื้อขายปรกติของหุ้นแต่ละตัว (โดยกำหนดวงเงินที่จะซื้อหุ้นเอาไว้)
4 การสั่งซื้อเลือกได้ใน 4 วัน คือ ทุกวันที่ 1,5,15,25 สามารถเลือกราคาเปิดในรอบเช้าหรือรอบบ่ายก็ได้ (ปรกติ.บล.ซีไอเอ็มบี จะให้ซื้อได้ในที่ 5,15,25 และเป็นราคาเปิดรอบเช้าเท่านั้น )
5 วันใดหากหุ้นราคาตกลงมามากๆ เราสามารถออมหุ้นเพิ่มได้โดยการสั่งซื้อโดยตรงได้เองตามปรกติ
6 หากอยากจะขาย ก็สั่งขายได้เอง เพราะหุ้น DCA กับหุ้นที่เราสั่งซื้อเองจะรวมเป็นจำนวนเดียวกันอยู่แล้ว
ข้อเสียของการ DCA กับตลาดหลักทรัพย์คือ...
1 จำนวนเงินที่เราจะออมหุ้นต้องมากพอที่จะซื้อครบ Board lot (100 หุ้น) หากไม่ครบ Board lot ตลาดฯจะไม่ซื้อให้
( แต่การออมหุ้นกับ.บล.ซีไอเอ็มบี ไม่จำกัดจำนวนหุ้นขั้นต่ำที่จะซื้อ แต่ซื้อให้ตามจำนวนเงินที่เรากำหนดให้)
สำหรับพอร์ตลงทุนของผม ซึ่งได้ซื้อขายอยู่เดิม ได้ปรับเปลี่ยนเป็นพอร์ต DCA รายเดือน โดยเริ่ม DCA เดือนพ.ค. 60 นอกเหนือจากที่ DCA กับ บล.ซี.ไอ.เอ็ม.บี. โดยมีพอร์ตของ บล.บัวหลวง, บล.กสิกรไทย, บล.ทิสโก้
สรุป ผมจะมีพอร์ต DCA อยู่ 2 แบบ คือ
1 .DCA กับ บล.ซีไออ็มบี (พอร์ตเดิม) ไม่ขาย ออมเพิ่มทุกเดือน
2. พอร์ตเดิม แล้ว DCA เพิ่มทุกเดือนๆละ 5 ตัว และอาจจะซื้อเพิ่มเอง สำหรับหุ้นตัวอื่นๆนอกเหนือจากหุ้น 5 ตัวที่ตลาดกำหนดให้ซื้อได้สูงสุด เพียง 5 ตัวต่อเดือน (บล.บัวหลวง, บล.กสิกรไทย, บล.ทิสโก้)
สำหรับหุ้นในพอร์ตเก่า เป็นหุ้นที่มีอยู่ก่อนจะ DCA รายเดือน คือหุ้น ADVANC AOT BDMS EA และ MINT
และเพิ่มหุ้นที่จะ DCA ในพอร์ตนี้เป็นหุ้นใหม่ที่ยังไม่เคย DCA เป็นหุ้น BCP , BEAUTY , BJC , IRPC , MTLS, SCC ,TKN
ส่วนหุ้นหลักๆก็ยังคงออมต่อเนื่องไปทุกเดือนเหมือนเดิม เช่น AOT CPALL CPN MINT
พอร์ต บล.ทิสโก้
พอร์ต บล.บัวหลวง
พอร์ต บล.กสิกรไทย