น่าลงทุนไหมกับกองทุนที่ขึ้น banner กรุงศรีตอนนี้

ควรลองศึกษารายละเอียดในสรุปสาระสำคัญของกองทุนให้ดีก่อนคับ ตอนแรกผมก็สนใจ แต่พออ่านรายละเอียดแล้ว..

น่าสนใจ
- ลงทุนในกองทุนแม่ที่จะเข้าไปถือหุ้นพวกแบรนด์ใหญ่ๆ ซึ่งกองแม่ตั้งมาแล้ว 15 ปี ผลตอบแทนย้อนหลังเฉลี่ย 10.2% ต่อปี

ไม่น่าสนใจ
- ค่าธรรมเนียมแพงมาก แบ่งเป็น ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุน (ค่าบริหารจัดการ ค่าใช้จ่ายการตลาด ค่าเก็บรักษาทรัพย์สิน ฯลฯ) ไม่เกิน 4.35%
- ค่าธรรมเนียมขายหน่วยลงทุน ไม่เกิน 2% (เก็บจริง 1.5%) ค่าธรรมเนียมซื้อคืนหน่วยลงทุน ไม่เกิน 2%

สมมติว่า
- ลงทุนเริ่มต้น 100 บาท

- โดนหักค่าธรรมเนียมขาย 1.5% เหลือ 98.5 บาท เอาไปลงทุนในกองแม่

- สมมติว่าผ่านไป 1 ปี ได้ผลตอบแทน 10.2% (ตามค่าเฉลี่ยในอดีต) จะได้ NAV เป็น 108.55 บาท

- หักค่าธรรมเนียมบริหารจัดการอีก 4.35% = 4.72 บาท

- เหลือมูลค่า 103.83 บาท

- ถ้าตัดสินใจขายคืนหน่วยลงทุน ณ สิ้นปีที่ 1 เลย มีค่าธรรมเนียมรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ตามที่ระบุไว้คือ ไม่เกิน 2% คิดเป็น 2.08 บาท

- *ได้มูลค่าเงินกลับคืน 103.83-2.08 = 101.75 บาท

สรุปผล (ตามข้อสมมติข้างต้น)
- ลงทุนเป็นระยะเวลา 1 ปี ผลตอบแทนการลงทุน = 1.75%


สมมติต่อ
- ถ้าลงทุนมากกว่า 1 ปี ผลตอบแทนเพื่อคำนวณแบบทบต้น = 3.83% ต่อปี (สมมติว่าลงทุน 2 ปี NAV ณ สิ้นปีที่ 2 จะ = 114.42 บาท หักธรรมเนียมบริหารจัดการ (4.35%=4.98บาท) เหลือ 109.44 บาท

- แล้วขายคืนหน่วยลงทุน หักค่าธรรมเนียม (2%=2.19บาท) แล้ว เหลือเงินกลับคืน 107.25บาท

- ผลตอบแทนการลงทุนจะคิดเป็น 3.625% ต่อปี)

สรุปแล้ว
1. ผลตอบแทนสุทธิ ไม่ได้สูงมาก
2. ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่ลงทุน ยิ่งลงทุนนาน น่าจะยิ่งได้สูงขึ้น เหมาะสำหรับคนมีเงินเย็น ลงทุนได้ยาวๆ จึงจะคุ้ม (สมมติว่าผลตอบแทนดีขึ้นต่อเนื่องประมาณ 10% ต่อปี ตามข้อมูลอดีต)
3. ควรพิจารณาปัจจัยเสี่ยงอื่นๆ เข้ามาประกอบด้วย เช่น อัตราแลกเปลี่ยน และปัจจัยที่อาจกระทบต่อมูลค่าธุรกิจที่กองทุนแม่เข้าไปลงทุน

สำหรับผม..(ความเห็นส่วนตัว)
แม้จะหุ้นดูดี แข็งแกร่ง แต่กองนี้ผมรู้สึกว่าต้นทุนแพงไปคับ ขอไปเลือกซื้อกองอื่นดีกว่า