สงสัยเรื่องกองทุนรวม

สงสัยว่ากองทุนได้ผลตอบแทนอะไรจากเราครับ
** ได้ management fee คิดวันละนิดทุกวันในช่วงที่เราถือกองทุนนี้นอยู่ สามารถดูจาก fund fact sheet ได้ว่าคิดกี่เปอร์เซนต์ต่อปี กองทุนหุ้นเก็บประมาณ 1.5-2% ต่อปี แต่กองที่บริหารง่ายเช่นกองทุนที่ลงทุนตามดัชนีก็จะเก็บถูกกว่า อาจจะอค่ 0.75-1% ต่อปี กองทุนพวกตราสารหนี้หรือ money market fund ก็ยิ่งคิดค่าธรรมเนียมส่วนนี้ต่ำ
** ได้ front end fee เวลาเราซื้อ ได้ back end fee เวลาเราขาย บางกองก็ไม่เก็บ บางกองอย่างกองทุนที่ไปลงทุนต่างประเทศจะเก็บ front end fee แพงมาก บางกองเก็บ 2% จากยอดเงินที่เราลงทุน

คือเงินที่เรานำไปลงทุน พอได้กำไร แล้วเราขายออกเราได้กำไรตามผลต่างจริงเลยรึเปล่าครับ
หรือว่าเค้าหักเปอร์เซ็นต์ สงสัยน่ะครับ
** ได้ตาม NAV หลังหัก back end fee (ถ้ามี) ครับ