ระหว่างซื้อประกันแบบบำนาญ กับซื้อ RMF, LTF แบบไหนดีกว่ากันครับ

ในวันที่ชีวิตเจอทางตันจนต้องถอนเงินจากกองทุนเกษียณออกมาก่อนกำหนด สิ่งที่ต้องเผชิญไม่ใช่แค่ค่าธรรมเนียม แต่คือ "บทลงโทษจากสรรพากร" ที่อาจตามหลอกหลอนย้อนหลังหลายปี มาเจาะลึกเงื่อนไขการคืนภาษีแ

สอบถามค่ะ มี RMF ของกรุงศรีฯ ตัว KFS100RMF ลงทุนในหุ้นจดทะเบียนเพื่อกองทุนโดยพิจารณาดัชนี SET100 เป็นเกณฑ์มาตรฐาน โดยสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนดัชนี SET100 ควรสับเปลี่บนหรือถือครองต่อดีคะ ถ้

ผมจำเป็นต้องลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี แต่ใจไม่อยากลงทุนใน RMF เลย เพราะมันอีกยาวไกลมากๆกว่าจะเอาเงินออกมาได้ สู็ประกันไม่ได้แช่เงินไว้สั้นกว่ามาก ตามที่หาอ่าน LTF ไม่สงสัยอะไรเลยครับ ก็ซื้อเต็มสิทธิ์แล้ว

ในชีวิตไม่เคยซื้อ RMF เลย  ถ้ามาซื้อ RMF ครั้งแรก ตอนอายุ 57 ปี เขาจะนับวันขาย RMF คืนได้เมื่อไร ขอความรู้ด้วยครับ

คือ ผมคำนวณคร่าว ๆ แล้วว่า ปีนี้ภาษีอยู่ที่ประมาณ 34,500 บาท (ฐาน 15% หลังลดหย่อนแล้ว) โดยคำนวณค่าลดหย่อนหมดแล้ว (ค่าดอกเบี้ยบ้าน ประกันสังคม ประกันสุขภาพ)​ และรวมภาษีหัก ณ ที่จ่ายแล้ว ตอนนี้กำลังคิด

ตอนนี้ ผมก็ได้เพียง สลับไป ลงที่กอง RMF ก่อน โดยเฉพาะกอง S&P, EU, Global ครับ    นอกจากนี้ ก็เป็นพวก Bond ไทย ในกลุ่

ซื้อเพื่อลดหย่อนภาษีครับ อายุ 35 ฐานภาษี 20 % LTF และประกันชีวิตเต็มแล้ว อยากถามเพื่อนๆ ว่าควรจะเลือกซื้อ RMF เต็ม 500,000 หรึแบ่งซื้อประกันบำนาญ 200,000 ดีครับ หรึว่าไม่ซื้อเลย ยอมจ่ายภาษี เนื่องจากอ

เข้าใจว่า การลดหย่อนภาษีนั้น ประกันออมทรัพย์ ลดหย่อนได้สูงสุด 100,000 บาท และ ประกันบำนาญ ลดหย่อนได้สูงสุด 200,000 บาท แต่ผมเห็นบริษัทประกัน ทำตัวอย่างการสมัครและผลตอบแทนที่ได้รับ โดยยกตัวอย่าง นา

มีใครเคยเป็นไหมครับ? โดนตัวแทนเรียกไปคุย หรือธนาคารชวนทำประกัน แล้วเราก็เซ็นไปแบบงงๆ เพราะคำว่า "ได้เงินคืนทุกปี" หรือ "ผลตอบแทนสูงกว่าฝากธนาคาร" พอจ่ายไปได้สัก 2-3 ปี เริ่มมารู้สึ