ตอนนี้ยื่นไป 2 ที่ กรุงศรีกับ SCB ได้เรทตามนี้ครับ
- กรุงศรี ปีแรก 0% , ปีที่ 2-5 MLR -1% , หลังจากนั้น MLR -1.75% ( MLR = 7.375 )
- SCB ปีแรก 1.25% , ปีที่ 2 เป็นต้นไป MRR -1.50% ( MRR = 8.10 )
ยื่นกู้ไป 4,350,000 ตอนแรกยื่นกรุงศรีที่เดียวและตั้งใจจะปิดไม่เกิน 3-4 ปี โดยเมื่อครบปีแรกจะโปะไป 3 ล้าน ตีคร่าวๆว่าผ่อนต่อเดือน 30,000 พอรวมกับที่จะโปะ เงินต้นคงเหลือประมาณล้านนึงครับ หากกรุงศรีไม่มีปัญหาอะไรก็คงจะเป็นไปตามนี้ครับ แต่ sale ให้สำรองเผื่อไว้อีกที่เลยจะยื่น SCB ก็เป็นเรทตามที่แจ้งไว้ครับ
อยากสอบถามว่าถ้าเป็นไปตามที่วางแผนไว้คือเมื่อครบปีจะโปะ 3 ล้าน และจะปิดภายในไม่เกิน 3-4 ปี 2 แบงก์นี้มีอัตราดอกเบี้ยที่ต้องจ่ายแตกต่างกันมากน้อยหรือเปล่าครับ หรือมีวิธีไหนให้จ่ายดอกเบี้ยได้น้อยที่สุดครับ เพิ่งกู้ซื้อบ้านเป็นหลังแรก ( หลังที่อยู่ปัจจุบันซื้อสดอ่ะครับ ) ขอบคุณมากครับ
ปล. ทำธุรกิจส่วนตัวเพิ่ง stock สินค้าเพิ่มไปราวๆ 3 ล้าน และจำเป็นต้องใช้เงินหมุนเวียนในธุรกิจ จึงวางแผนว่าค่อยโปะเงินก้อนทีหลังดีกว่า
ปรึกษาเรื่องดอกเบี้ยกู้ซื้อบ้านครับ
- กรุงศรี ปีแรก 0% , ปีที่ 2-5 MLR -1% , หลังจากนั้น MLR -1.75% ( MLR = 7.375 )
- SCB ปีแรก 1.25% , ปีที่ 2 เป็นต้นไป MRR -1.50% ( MRR = 8.10 )
ยื่นกู้ไป 4,350,000 ตอนแรกยื่นกรุงศรีที่เดียวและตั้งใจจะปิดไม่เกิน 3-4 ปี โดยเมื่อครบปีแรกจะโปะไป 3 ล้าน ตีคร่าวๆว่าผ่อนต่อเดือน 30,000 พอรวมกับที่จะโปะ เงินต้นคงเหลือประมาณล้านนึงครับ หากกรุงศรีไม่มีปัญหาอะไรก็คงจะเป็นไปตามนี้ครับ แต่ sale ให้สำรองเผื่อไว้อีกที่เลยจะยื่น SCB ก็เป็นเรทตามที่แจ้งไว้ครับ
อยากสอบถามว่าถ้าเป็นไปตามที่วางแผนไว้คือเมื่อครบปีจะโปะ 3 ล้าน และจะปิดภายในไม่เกิน 3-4 ปี 2 แบงก์นี้มีอัตราดอกเบี้ยที่ต้องจ่ายแตกต่างกันมากน้อยหรือเปล่าครับ หรือมีวิธีไหนให้จ่ายดอกเบี้ยได้น้อยที่สุดครับ เพิ่งกู้ซื้อบ้านเป็นหลังแรก ( หลังที่อยู่ปัจจุบันซื้อสดอ่ะครับ ) ขอบคุณมากครับ
ปล. ทำธุรกิจส่วนตัวเพิ่ง stock สินค้าเพิ่มไปราวๆ 3 ล้าน และจำเป็นต้องใช้เงินหมุนเวียนในธุรกิจ จึงวางแผนว่าค่อยโปะเงินก้อนทีหลังดีกว่า