การคิด Nav ของกองทุนรวมแต่ละวันเค้าคิดกันยังไงครับ

สมมุติเรารู้ว่ากองทุนซื้อหุ้นกู้เกรด A โดยเฉลี่ยให้ดอกเบี้ย 4% ต่อปี เราก็จะรู้ผลกำไรแน่นอน แทบจะบิดไม่ได้เลย การที่ nav ของกองทุนขึ้นมา 10% เราก็น่าจะบอกได้ว่าแพงไป ถ้าเป็นกองไม่จ่ายปันผล ครบ 10 ป

ถ้าวันไหนที่กองทุนซื้อเยอะๆ ถึงแม้นว่าหุ้นจะติดลบ วันนั้นค่า NAV จะเป็นบวกไหมครับ ผมอยากทราบว่าการซื้อขายของกองทุนมีผลกับ NAV หรือเปล่าครับ และอะไรบ้างครับที่ส่งผลต่อค่า NAV ของกองทุนหุ้นในแต่ละวันครั

สมมุติกองทุนมีค่าธรรมเนียมขาเข้า 0.5% ปัจจุบัน nav 10.0000 nav ขาย 10.0500 nav ซื้อคืน 10.000 ถ้าผมซื้อปุ๊บ ผมจะต้องจ่าย 10.0500 บาท แปลว่ากองทุนจะได้กำไรจากเรา 0.0500 บาท ตรงนี้ถือว่าเป็นกำไรของก

ถามเลยนะคะ ที่เขา ยกตัวอย่าง ว่าออมเงิน ด้วยกอง ทุนรวม เฉลี่ยๆไป ทุกๆ เดือน โดยออม อยู่เดือนละ 20000 บาท (ซื้อ ssf ทุกเดือน) สมมติ ว่านาน 20 ปี ต่อเนื่อง คำว่า ผลตอบแทนสูงสุดประมาณ 8% มันจะได้ เง

สงสัยเกี่ยวกับการคิดค่าธรรมเนียมของกองทุนครับ ไม่ทราบว่าเค้าคิดกันยังไง ยกตัวอย่างเช่นกองทุน KFSDIV ค่าธรรมเนียม (สูงสุด) Sales Charges (Maximum) ค่าธรรมเนียมการขาย Front end Fee 0.50 % ค่าธรรมเนียม